Кредиты

Акционерный банк Россия ведет свою деятельность на отечественном рынке финансовых услуг более 25 лет. Сеть его филиалов покрывает 32 региона страны и попал в топ 13 самых стабильных финансовых учреждений. Для действующих клиентов действуют специальные предложения, упрощающие долговые обязательства. Рассчитать кредит поможет калькулятор на официальном сайте банка или менеджер, с которым можно связаться по бесплатному номеру.

Действующие кредитные предложения

Банк Россия предоставляет возможность оформить кредит физическим лицам и частым предпринимателям. Юридические лица могут получить заем для пополнения оборотных ресурсов, инвестиционных целей, модернизации или исследовательских работ. Пакет необходимой документации, процентные ставки и сроки и минимальные суммы погашения зависят от ряда факторов:

• целевое назначение средств;
• сумма займа;
• возраст и социальное положение заемщика.

Банк Россия выдает кредит всем совершеннолетним гражданам страны, студентам и пенсионерам, сумма зависит преимущественно от ежемесячного дохода клиента. Если платёжеспособность заемщика под вопросом, при оформлении договора потребуется подпись и согласие поручителя с более высокими доходами. В качестве ответственного лица может выступить родственник или знакомый с хорошей кредитной историей.

Ипотечный кредит

В банке Россия можно оформить заём на приобретение жилья. При этом клиенту предоставляется возможность выбрать наилучший для себя вариант. Не меняющейся величиной в условиях ипотечного кредитования является срок возврата, который составляет от 1 до 25 лет.

«Доступные метры»

Покупка вторичного жилья осуществляется по программе «доступные метры». Условия кредитования в одном пакете индивидуальные для каждой группы населения. Таким образом, сотрудники организаций, которые являются партнерами АО Россия (все кроме ПАО Газпром) могут оформить ипотеку под 9% годовых со стартовым взносом в 15% от рыночной цены за данную недвижимость. Максимальная сумма займа 15 млн. рублей. Для списка организаций, подпадающих под категорию «корпоративный клиент» и бюджетников ипотечные условия, следующие:

• первоначальный взнос от 20% общей стоимости жилья;
• 9% годовых;
• для новых сотрудников, проработавших в корпорации менее 1 месяца первоначальный взнос 49,9%.

Для других физических лиц кредиты на покупку вторичного жилья оформляются в максимальной сумме 8 млн. рублей, с 20% первоначальным взносом под 9% годовых.

При получении ипотеки особые требования выдвигаются к предмету кредитования. Здание где располагается квартира не должно находится в аварийном состоянии, износ не должен составлять более 40 %. Строение должно иметь только железобетонные конструкции в основании, деревянные перекрытия не допускаются.

Для получения кредита требуется предоставить следующий пакет документов:

Заполненная соответствующая форма-анкета , которую можно взять в любом филиале банка;

• Паспорт;
• Страховка;
• Выписка с бухгалтерии о доходах за последние 3 месяца.
• Копия трудовой с мокрой печатью с места работы;
• Свидетельство о заключении или расторжении брака;
• Документы, подтверждающее владение дорогостоящим имуществом;
• Выписки с банков о наличии счетов и проводимых по ним операциях;
• Свидетельства о рождении детей;
• Документ, который подтверждает степень родства с созаемщиком .

Ипотечный кредит в банке Россия погашается путем ежемесячного снятия со счёта заемщика определенной суммы, по желанию клиента возврат средств можно осуществить досрочно, без дополнительных комиссий. При просрочке начисляется пеня в 0.025 % от просроченной суммы.

Программа «новые метры» предусматривает возможность долевого кредитования физических лиц. При оформлении ипотеки дом и компания застройщик предварительно согласуется с банком. В данном случае для всех групп населения условия одинаковы:

• Первоначальный взнос минимум 15%;
• Процентная ставка 9%.
• Максимальна сумма 15 млн;
• Максимальный срок заключения договора 25 лет.

Пакет документации и требования к выплатам те же, что и для оформления тот же что и для покупки вторичного жилья.

В банке Россия также можно оформить рефинансирование ипотечного кредита в сумме до 8 млн рублей под 9% годовых, на 25 лет. Данная услуга предоставляется только в случае отсутствии просрочки по данному займу.

«Военная ипотека»

Военная ипотека выдается гражданам, проходящим военную службу, участникам НИС как минимум на протяжении 3 лет, с условием полного возврата средств на момент достижения заёмщиком 45 летнего возраста. Максимальная сумма кредита в данном случае составляет 2 млн 330 тыс. рублей. Максимальный срок ссуды 20 лет, без первоначального взноса и 9.5 % годовых. Погашение задолженности осуществляется ежемесячными аннуитетными платежами, являющимися фиксированными в течение всего срока кредита. Размер ежемесячного аннуитетного платежа равен ежемесячному платежу НИС, который состоит из денежных средств, перечисляемых ФГКУ «Росвоенипотека» на счет участника НИС в размере 1/12 накопительного взноса, установленного федеральным законом о федеральном бюджете на год заключения Кредитного договора.

Для получения кредита требуется предоставить следующий пакет документов:

Заполненная соответствующая форма-анкета , которую можно взять в любом филиале банка;

• Паспорт гражданина РФ;
• Свидетельство о праве участника накопительно-ипотечной системы жилищного обеспечения военнослужащих на получение целевого жилищного займа (оригинал/копия);
• Страховое свидетельство государственного пенсионного страхования (при наличии).

Для принятия решения о выдаче кредита Банк вправе запросить дополнительную информацию, а также документы, необходимые для подтверждения дополнительной информации.

Кредиты на любые цели

Потребительский кредит в банке Россия можно получить сроком на 5 лет. Максимальная сумма займа составляет 3 млн. рублей при процентной ставке от 11 до 13.5 %. Для получения займа, клиент должен предоставить паспорт, военный билет (мужчинам), справку о доходах.

Ежемесячные платежи могут списываться либо с индивидуального кредитного счета, клиента либо с карты, на которую он получает ЗП.

Автокредитование

Услуга «Авто возможность» предоставляется физическим лицам для покупки автомобилей как иностранного, так и отечественного автопрома . Для всех категорий населения первоначальный взнос составляет 20 % от общей стоимости авто. Максимальная сумма ссуды 5 млн., процентная ставка варьируется от 11 до 12 % в зависимости от срока окончательной выплаты займа.

Для получения кредита требуется предоставить следующий пакет документов:

Заполненная соответствующая форма-анкета , которую можно взять в любом филиале банка;

• Паспорт;
• справку о доходах с места работы и трудовую;
• 3 номера телефона включая стационарный;
• военный билет (мужчинам);
• пенсионную страховку.

Возможно подключение со заемщика (члена семьи).

Овердрафт

Услуга кредит овердрафт предоставляется клиентам банка, которые получают выплаты на карту банка Россия, при необходимости они могут тратить суммы, превышающие остаток на счете (максимально 300 тыс.). Процентная ставка по отрицательному остатку составляет 11%, срок возврата средств 12 месяцев.

Для открытия овердрафтного счета, заемщик должен быть клиентом банка с положительной историей сотрудничества и предоставить данный о доходе и стаже с места работы. Также необходимо указать 3 номера телефона.

Штраф за несвоевременное погашение задолженности по овердрафту и процентов за использование овердрафтом за каждый день просрочки (% от просроченной суммы) – 0,05%

Кредитная карта «Мир возможностей»

Кредитная карта предусматривает беспроцентное пользование кредитным лимитом в течение 61 дня. Льготный период не распространяется на снятие наличности. Максимально доступная сумма 750 тыс. рублей. Базовая процентная ставка 20% годовых. Минимальная сумма погашения 300 рублей.

Для получения кредита требуется предоставить следующий пакет документов:

• Паспорт
• Заявление
• Военный билет
• Страховое свидетельство Государственного фонда пенсионного страхования
• Копию трудовой книжки, заверенную на основном месте работы (действительна в течение 1-го месяца с даты заверения)
• НДФЛ-2

Кредиты в Банке Россия

Список доступных кредитных продуктов в Банке Россия присутствую на сайте, всего кредитных программ 12. Суммы доступные к оформлению 50 000 ₽ — 1 000 000 000 ₽, процентные ставки 9.3% — 16.5% годовых, сроки кредитования 1 — 300 месяцев. Для оформления необходимо заполнить онлайн-заявку. Процесс оформления займет 15 минут.

Потребительские кредиты

Тип кредита	потребительский
Ставка	От 11% до 16.5%
Сумма	От 50 000 ₽ до 3 000 000 ₽
Срок	От 6 мес. до 60 мес.

Возраст	Для мужчин: от 21 до 65 лет, для женщин: от 21 до 60 лет
Стаж работы на последнем месте работы	3 мес.
Общий стаж	12 мес.
Гражданство	Требуется
Регистрация	Временная в регионе обращения
Штраф за досрочное погашение	Нет

Поручительство

Без поручителей

Тип кредита	потребительский
Ставка	От 11% до 16.5%
Сумма	От 50 000 ₽ до 3 000 000 ₽
Срок	От 6 мес. до 60 мес.

Возраст	Для мужчин: от 21 до 65 лет, для женщин: от 21 до 60 лет
Стаж работы на последнем месте работы	3 мес.
Общий стаж	12 мес.
Гражданство	Требуется
Регистрация	Временная в регионе обращения
Штраф за досрочное погашение	Нет

Поручительство

Без поручителей

Ипотека

Тип кредита	ипотека
Ставка	От 9.5% до 9.5%
Сумма	От 300 000 ₽ до 2 417 000 ₽
Срок	От 12 мес. до 240 мес.

Возраст	Для мужчин: от 21 до 45 лет, для женщин: от 21 до 45 лет
Стаж работы на последнем месте работы	3 мес.
Общий стаж	12 мес.
Гражданство	Требуется
Регистрация	Временная
Штраф за досрочное погашение	Нет

Тип жилья

Новостройка, Вторичка

Тип кредита	ипотека
Ставка	От 9.3% до 10%
Сумма	От 300 000 ₽ до 15 000 000 ₽
Срок	От 12 мес. до 300 мес.

Возраст	Для мужчин: от 21 до 65 лет, для женщин: от 21 до 60 лет
Стаж работы на последнем месте работы	3 мес.
Общий стаж	12 мес.
Гражданство	Требуется
Регистрация	Временная
Штраф за досрочное погашение	Нет

Тип кредита	ипотека
Ставка	От 9.3% до 10.2%
Сумма	От 500 000 ₽ до 15 000 000 ₽
Срок	От 12 мес. до 300 мес.

Возраст	Для мужчин: от 21 до 65 лет, для женщин: от 21 до 60 лет
Стаж работы на последнем месте работы	3 мес.
Общий стаж	12 мес.
Гражданство	Требуется
Регистрация	Временная
Штраф за досрочное погашение	Нет

Тип кредита	ипотека
Ставка	От 9.5% до 11.7%
Сумма	От 500 000 ₽ до 15 000 000 ₽
Срок	От 12 мес. до 300 мес.

Возраст	Для мужчин: от 21 до 65 лет, для женщин: от 21 до 60 лет
Стаж работы на последнем месте работы	3 мес.
Общий стаж	12 мес.
Гражданство	Требуется
Регистрация	Временная
Штраф за досрочное погашение	Нет

Тип кредита	ипотека
Ставка	От 9.5% до 9.5%
Сумма	От 300 000 ₽ до 2 417 000 ₽
Срок	От 12 мес. до 240 мес.

Возраст	Для мужчин: от 21 до 45 лет, для женщин: от 21 до 45 лет
Стаж работы на последнем месте работы	6 мес.
Общий стаж	12 мес.
Гражданство	Требуется
Регистрация	Временная
Штраф за досрочное погашение	Нет

Для бизнеса

Отсрочка, мес.

Нет

Учредители	Возраст: от 18 до 60 лет Гражданство РФ: Да
Организация	Форма собственности: Не важно Размер бизнеса: Не важно Годовой оборот: от 600 000 000 млн. ₽

Отсрочка, мес.

Нет

Учредители	Возраст: от 18 до 60 лет Гражданство РФ: Да
Организация	Форма собственности: Не важно Размер бизнеса: Не важно Годовой оборот: от 600 000 000 млн. ₽

Отсрочка, мес.

Нет

Учредители	Возраст: от 18 до 60 лет Гражданство РФ: Да
Организация	Форма собственности: Не важно Размер бизнеса: Не важно Годовой оборот: от 600 000 000 млн. ₽

Отсрочка, мес.

Нет

Учредители	Возраст: от 18 до 60 лет Гражданство РФ: Да
Организация	Форма собственности: Не важно Размер бизнеса: Не важно Годовой оборот: от 600 000 000 млн. ₽

Автокредиты

Тип кредита	автокредиты
Ставка	От 11.5% до 16.5%
Сумма	От 100 000 ₽ до 5 000 000 ₽
Срок	От 6 мес. до 60 мес.

Возраст	Для мужчин: от 21 до 65 лет, для женщин: от 21 до 60 лет
Стаж работы на последнем месте работы	3 мес.
Общий стаж	12 мес.
Гражданство	Требуется
Регистрация	Временная в регионе обращения
Штраф за досрочное погашение	Нет

• Шаг 1 — Определитесь с типом кредитования (потребительский, целевой, авто, ипотека, на развитие бизнеса, рефинансирование). От выбора того или иного типа может зависеть процентная ставка, максимальная сумма, срок кредитования. Банки достаточно креативные в вопросах создания персональных типов кредитных продуктов.
• Шаг 2 — Определитесь с суммой и необходимыми сроками. Мы крайне убедительно советуем брать только необходимую. От полученной суммы увеличивается или уменьшается ежемесячный платеж. Внимательно рассчитайте свою долговую нагрузку!

• Шаг 3 — Внимательно изучите предлагаемые банками продукты. Здесь нужно обратить внимание на процентную ставку, формат расчета суммы погашения (аннуитентными или дифферинцированными платежами, способы погашения, наличие страховки и возможность досрочного погашения ссуды.
• Шаг 4 — Приступайте к оформлению кредита. Процесс оформления необходимо производить на официальном сайте банка. Это позволит сохранить целостность ваших персональных данных и позволит избежать обмана со стороны мошенников.

Следуйте простым советам, которые повысят вероятность одобрения кредита:

Кредитная история: если у вас нет кредитной истории или она немного испорчена, то советуем для начала оформить кредитную карту. Карта позволит вам достаточно быстро создать или улучшить ее.

Набор документов: заранее подготовьте и отсканируйте все необходимые документы (список доступен выше).

Подача заявки: отправляйте онлайн-заявку в несколько банков (до 3х банков за календарный месяц). Не подавайте заявки более чем в три банка. Сотрудники банка видят всю хронологию запросов от заемщиков, о именно даты и получателей запросов на кредит.

Как заполнять заявку: в процессе заполнения анкеты необходимо указывать только достоверные данные. Особенно это касается паспортных данных и информации о трудоустройстве заемщика. Заполняйте абсолютно все поля анкеты, подробно и развернуто.

Действия после отправки заявки: оставайтесь на связи после подачи заявки, сотрудник банка потребует подтверждение указанных ранее данных.

Дополнительные данные: по мере возможности укажите/предоставьте дополнительные источники доходов (реальные) и подтверждающие факты/доказательства по ним.

От правильного процесса подачи заявки зависит многое, в том числе и успех на получение искомой суммы. Корректным считается заполнение онлайн-заявки по следующей схеме:

1. Ознакомиться с условиями и предложениями;
2. Выбрать наиболее удобное для Вас;
3. Кликнуть по нему левой клавишей мыши;
4. В открывшейся форме-заявки корректно заполнить данные;
5. После отправки анкеты ожидайте звонка от сотрудника банка;

Для получения кредита вы должны располагать хорошей или удовлетворительной кредитной историей (далее КИ). Процесс проверки/оценки КИ у каждого банка индивидуален, но есть ряд общих требований для одобрения кредита:

Регулярное и своевременное погашение активных счетов: зачастую банки анализируют ваши предыдущие платежи, а именно их своевременность и конечный статус кредита).

Отсутствие массовости запросов: каждый запрос на кредит оставляет свой след в КИ, в архиве хранятся название банков в которые вы подавали заявки, количество запросов (за последние 6-12 месяцев) и причины отказа или одобрений.

Допускается 1-2 просрочки со сроком не более 30 дней: кредитные организации допускают ряд просрочек по платежам (бывают разные ситуации), но если присутствует несколько несовременных оплат, то банк скорее всего откажет вам.

Отсутствие штрафов в ФССП (эти данные отражаются в КИ): каждый неоплаченный штраф попадает на взыскание к судебным приставам, а те с вою очередь передают эти данные в бюро кредитных историй.

Прописка и номер телефона: наличия записей должны совпадать с предыдущими обращениями (банки крайне пристально рассматривают заемщиков с измененными записями в полях прописки и номера мобильного телефона в кредитном отчете).

Наиболее выгодная кредитная программа в банке Банк Россия

На данный момент наиболее привлекательный кредит в Банке Россия можно оформить по льготной процентной ставке — 9.3% годовых. Условия, требования и список необходимых документов для получения ссуды приведены ниже:

• Заявление
• Паспорт
• Справка о доходах
• Трудовая книжка (копия)
• Военный билет
• Свидетельство о браке
• Трудовой договор (копия)

Дата обновления информации: 24.09.2021

Согласие на обработку персональных данных

Согласие на обработку персональных данных

Настоящим в соответствии с Федеральным законом № 152-ФЗ «О персональных данных» от 27.07.2006 года свободно, своей волей и в своем интересе выражаю свое безусловное согласие на обработку моих персональных данных информационного-портала «IQBanks» (далее по тексту — Оператор).
Персональные данные — любая информация, относящаяся к определенному или определяемому на основании такой информации физическому лицу.

Согласие дано Оператору для совершения следующих действий с моими персональными данными с использованием средств автоматизации и/или без использования таких средств: сбор, систематизация, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), использование, обезличивание, а также осуществление любых иных действий, предусмотренных действующим законодательством РФ как неавтоматизированными, так и автоматизированными способами.
Данное согласие дается Оператору для обработки моих персональных данных в следующих целях:

Источник https://bank-russia.com/kredit/

Источник https://iqbanks.ru/banks/rossiya/credits

Источник

Источник