Кредит под залог коммерческой недвижимости

• Возраст
От 21 до 75 лет. Максимальный возраст указан на момент исполнения всех обязательств по договору. Пожилые люди также могут получить деньги в банке, но с уменьшением срока кредитования.

Минимальный пакет документов	Паспорт и СНИЛС Для подачи заявки не нужно собирать все необходимое. Достаточно иметь при себе паспорт и второй документ на выбор. Свидетельство о праве собственности можно предъявить позднее.
Снижение ставки	на 0,5-2,5%
Нашим клиентам присваивается статус «привилегированный», что снижает базовую ставку на 0,5 — 2,5%.
Оперативное решение	за 1 день
Ждать решения по заявке не придется долго. Ответ будет готов уже на следующий день. При срочной необходимости в деньгах допускается выдача части средств по договору авансом.
Неограниченные цели	без подтверждения
При оформлении договора физическим лицом условия по кредиту не отличаются от стандартных. Цели ничто не ограничивает. Потратить деньги можно на оплату обучения, улучшение жилищных условий, ремонт.
Гибкие условия	для заемщика
Право собственности на объект сохраняется за заемщиком, как и возможность на использование недвижимости, в том числе ее сдачу в наем при согласии банка.

• Требования к залоговому имуществу

Не каждый объект может стать гарантией погашения долга для банка. Поэтому финансовые организации оценивают состояние недвижимости.

• Тип объекта недвижимости

Обеспечением по кредитному договору может стать:

• Наличие документов на право собственности у заявителя.
• Хорошее состояние объекта.
• Отсутствие обременения (арест, другой залог и т. п.).
• Отсутствие незаконных перепланировок.

Рассчитайте кредит под залог коммерческой недвижимости

Информация о кредите:

ДЕНЬГИ СЕГОДНЯ

Подписание кредитного договора в день оформления заявки

АВАНС ПО КРЕДИТУ МОЖНО ПОЛУЧИТЬ В ДЕНЬ ОБРАЩЕНИЯ

• Митрофанова Мария
• 06.08.2021

Помогли очень быстро решить мои проблемы по КИ, но конечно под кредит с обеспечением. Зато я сейчас очень спокойна не названивают МФО и коллекторы.

• Миронов Кирилл
• 12.08.2021

Пришли разобраться с плохой ки. Сейчас все кредиты и просрочки закрыты. Всем рекомендую компанию.

• Григорьев В. С.
• 16.08.2021

Через Бинкор мне сделали перезалог квартиры по сниженной ставке + получил денег. Спасибо!

• Мартынов Никита
• 25.08.2021

Оформил кредит под обеспечение, все прошло успешно. Благодарна за помощь.

• Попов П. И.
• 01.09.2021

Спасибо Бинкор за оперативность и содействие в согласовании кредита. Так же огромное спасибо за выдачу денег день в день.

• Калинина Елизавета
• 03.09.2021

Выражаю огромную благодарность компании Бинкор, так как я уже не могла платить свои кредиты, быстро подобрали выгодное кредитование, под ставку ниже рыночной.

• Курьянов И. Д.
• 07.09.2021

Нужны были срочно деньги, а кредитов много, да и кв. в залоге, в итоге и % по залогу меньше и деньги помогли взять в банке.

• Бирюков И. В.
• 08.09.2021

С плохой кредитной историей подобрали мне продукт. Кредит под обеспечение мое спасение, срок 20 лет, пониженный %. Мечта, а не компания.

• Евласова Екатерина
• 10.09.2021

Подобрали мне идеальный вариант в получении большой денежной суммы!

• Баринова Виктория
• 21.09.2021

Спасибо за помощь! Поняла, что даже в самой безвыходной ситуации есть выход.

Как оформить кредит под залог коммерческой недвижимости?

Отправьте
электронное письмо: info@binkor.ru
Позвоните по телефону: +7 (495) 212-12-25

С Вами свяжутся в удобное время

В офисе по адресу:

Москва, Овчинниковская наб., д. 20, стр. 1,
БЦ «Central City Tower»

Особенности кредита под залог недвижимости

В нашем изменчивом мире есть вещи, которые всегда стабильны. Среди них – недвижимость.

Преимущества кредита под залог недвижимости

Возможность предоставить финансовой организации обеспечение предоставленных средств.

Как взять ипотеку на коммерческую недвижимость

Ипотечное кредитование для физических лиц возможно и на коммерческие объекты. Во многих случаях это выгодно и перспективно для бизнеса и получения прибыли. Предложений кредитных программ по ипотеке объектов нежилого фонда в Москве и области представлено немало, и разобраться в том, как взять ипотеку на коммерческую недвижимость, довольно просто.

Для кого интересна ипотека на коммерческую недвижимость

Как оформить кредит под залог недвижимости

Кредит под залог недвижимости позволяет решать глобальные финансовые проблемы, предоставив банку в качестве обеспечения жилые и нежилые объекты, имеющиеся в собственности заемщика для подтверждения платежеспособности. Право собственности при этом не меняется, и клиент.

Деньги должны работать и приносить деньги – таковы законы бизнеса. Если у бизнесмена есть собственные коммерческие помещения, которые обладают хорошей ликвидностью, то их можно использовать как выгодный финансовый проект, оформив кредит под залог коммерческой недвижимости. Такие объекты не являются жильем, а потому могут стать банковским залогом.

Но какая недвижимость считается коммерческой? Это могут быть:

• офисы: здания, помещения, бизнес-центры, кабинеты;
• производство: здания, предприятия, склады;
• торговля: магазины, гостиницы, спортклубы, торговые центры.

Суммы кредита по таким залогам огромны, могут составлять десятки миллионов рублей. Но сразу нужно сказать, что далеко не все банки готовы работать с коммерческими объектами, даже если место ее регистрации — Москва. Банк финансовых решений «Бинкор» — готов, более того, принцип его работы – индивидуальный подход к каждому клиенту и лучшая кредитная ставка из существующих в Москве. Будь то физическое лицо-предприниматель или юридическое лицо, кредитный договор с залогом будет составлен самым выгодным для вас образом.

Как оформить кредит под залог коммерческой недвижимости

Если вы сами хотите оформить договор кредитования, имея при этом ликвидный коммерческий актив, то главное – выбрать банковскую организацию, которая подойдет к вопросу системно. Основное условие – право собственности на объект коммерческой недвижимости и доходность этого объекта. Заемщик может получить как обычный кредит, так и открыть кредитную линию.

Цели у такого кредитования могут быть разными:

• развитие собственного бизнеса, покупка оборудования или материалов;
• ремонт объектов – магазинов, торговых павильонов, складов;
• приобретение других объектов в собственность;
• погашение ранее взятых займов;
• прочие цели, связанные с предпринимательской деятельностью.

Самыми ощутимыми и несомненными плюсами кредита под залог коммерческой недвижимости является возможность использовать заём для старта нового бизнеса или продвижения, развития уже существующего, лояльные по отношению к клиенту условия займа и крупные суммы кредитования, полученные под низкий процент.

Обычно банки выдвигают определенные требования к заемщикам для получения займа. Стандартные условия таковы: собственник или предприятие должны быть резидентами РФ и вести предпринимательскую деятельность не менее, чем полгода, имея при этом положительный финансовый результат. Тогда после оценки ликвидности залогового объекта финансовая организация примет решение о возможной сумме займа, сроке и размере процентной ставки. Значение могут иметь также, открыт ли в банке-кредиторе у заемщика расчетный счет, текущее финансовое положение предприятий заемщика и наличие истории сотрудничества с клиентом (кредитная история).

Любые вопросы вы можете задать нашим сотрудникам. Оставьте заявку на обратный звонок и в удобное для вас время обсудите с представителем «Бинкор» все нюансы.

Я ознакомлен со следующими положениями и согласен на их применение:

Настоящим даю свое согласие ООО «Бинкор» (юр. адрес: г. Москва, ул. Таганская, д. 3) на обработку в соответствии с Федеральным законом № 152-ФЗ от 27.07.2006 «О персональных данных» любой информации, относящейся ко мне, полученной как от меня, так и от третьих лиц, как с использованием средств автоматизации, так и без использования таких средств, то есть на совершение следующих действий: Сбор, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), использование, блокирование, обезличивание, уничтожение, а так же право на распространение (передачу и трансграничную передачу) третьим лицам моих персональных данных, в том числе, но не исключительно: фамилии, имени, отчества, данных и реквизитов документа (-тов), удостоверяющих личность, сведений о гражданстве, дате и месте рождения, адресе регистрации, фактическом адресе, семейном, социальном, имущественном положении (в том числе данных об имуществе), образовании, профессии, доходах и расходах. Настоящим выражаю свое согласие на то, что ООО «Бинкор» вправе поручить обработку относящейся ко мне информации, указанной в настоящем пункте, компаниям-партнерам их наименования размещены на сайте www.binkor.ru, в связи с чем компании вправе осуществлять в отношении такой информации действия и обрабатывать такую информацию способами, предусмотренными в настоящем пункте.

Настоящее согласие дается мной:
Для осуществления проверки предоставленных мной информации и сведений; Для целей продвижения на рынке (в том числе путем осуществления прямых контактов со мной с помощью средств связи, включая почтовые отправления, телефонную связь, электронные средства связи, в том числе SMS-сообщения, факсимильную связь и другие средства связи) продуктов (услуг) ООО «Бинкор», совместных продуктов компаний-партнеров и третьих лиц, продуктов (товаров, работ, услуг) третьих лиц.

Согласие, данное в настоящем пункте, предоставляется на срок моей жизни. Исполнение мной своих обязательств по Договорам, либо прекращение Договоров, заключенных между мною ООО «Бинкор» как на дату подписания настоящего Согласия, так и в будущем, не прекращают действие настоящего согласия. Обработка и хранение персональных данных будет осуществляться в течение всего срока действия настоящего согласия. Настоящее согласие может быть отозвано мною посредством направления в ООО «Бинкор» письменного уведомления, полученного ООО «Бинкор».

Просим обратить внимание

Наша компания ни при каких условиях не берет денежные средства до оказания услуги. Никогда!

Например: у вас попросили перевести средства, чтобы узнать кредитную историю. Любые виды взимания денег до выполнения услуги от лица компании «Бинкор» — это мошенники. Если вы столкнулись с данной проблемой или уже стали жертвой мошенников просим связаться с нами Спасибо!

Кредитование малого бизнеса под залог недвижимости и авто

Кредитование без залога несет для банка больше риска, чем под залог. Недвижимость, автомобиль, бизнес могут выступать в качестве обеспечения займа для юридических лиц, индивидуальных предпринимателей.

Особенности кредита под залог

Кредиты для малого, среднего бизнеса под залог обоюдовыгодны заимодавцу и заемщику. Одна сторона получает гарантии возврата кредита, другая – максимально возможную сумму под низкий процент без поручительства на длительный срок.

В качестве залога банк может принять движимое, недвижимое имущество, бизнес заемщика. Сумма кредита будет составлять 70-80 % от оценочной стоимости, в зависимости от ликвидности залога.

Юридическое лицо, ИП должны быть готовы понести расходы:

• на проведение оценки;
• нотариального удостоверения при необходимости;
• уплаты госпошлины;
• на страхование залогового имущества.

Дополнительные затраты должны окупиться выгодой от представленных заимодавцем условий.

Внимание! Период кредитования, на который они могут рассчитывать при согласии банка на залог, составляет 7-10 лет.

Условия, преимущества, риски

Кредитное учреждение выдвигает условия для получения финансирования:

1. период деятельности;
2. объем реализации, достаточный для обслуживания деятельности и погашения долга;
3. рентабельность бизнеса (при отрицательной в займе будет отказано);
4. отсутствие долгов перед другими банками;
5. хорошая кредитная история;
6. место расположения и регистрации в зоне 100-300 км от отделения банка.

Одним из условий для заемщика может быть открытие счетов у кредитора.

Требования к личности заявителя:

• российское гражданство;
• возраст – 23 года на момент выдачи, 60 лет – окончание выплат по кредиту;
• занятия бизнесом – от 6 мес. до года.

Общие требования к обеспечению:

1. наличие одного собственника;
2. отсутствие ареста по решению суда, судебного пристава;
3. не является залогом в других кредитных организациях.

Важно! Главное преимущество для бизнеса – получение финансирования на срок до 10 лет, под процент ниже, чем при беззалоговом кредите, при максимальной сумме займа.

При этом банк не будет придираться к предыдущей финансовой отчетности. Для начинающих предпринимателей такие условия позволят развивать бизнес в благоприятных условиях. ИП, юридическое лицо прежде, чем подать заявку на кредитование под залог, должны:

• оценить все аспекты финансовой сделки;
• определить риск невозврата;
• возможность потери залогового имущества.

Принимать условия договора под залог рекомендуется при полной уверенности возврата кредита. Имущество, принятое в качестве обеспечения, нельзя продать до погашения долга, передать в аренду без согласия кредитора.

Например, условия кредита юридическим лицам под залог от «Росбанка»:

1. отсутствие комиссии при получении и досрочном возврате кредита;
2. погашение долга с отсрочкой 6 мес.;
3. персональный график выплат;
4. поручительство второго супруга при выдаче кредита ИП.

Полученные средства можно направить:

• На развитие бизнеса (приобретение оборудования, транспорта). Сумма в 100 млн. руб. под 11,8-15,9 % выдается на 7 лет.
• Рефинансирование долговых обязательств других банков. Сумма от 2 млн. руб. по 11,8 % на 7 лет.
• Приобретение коммерческой недвижимости: от 1 млн. руб. на 7 лет под 11,8-13,4 %.
• На программу стимулирования кредитования до 1 млрд. руб. на 3 года под 9,6-10 %.

Решение о выделении финансовых средств принимается в банках в течение 2-5 дней после выполнения необходимых оформительных процедур.

Пошаговая инструкция для оформления кредита

Нулевой этап. Необходимо выбрать банк, ознакомиться с кредитной программой.

Первый этап. Потенциальный заемщик должен сделать онлайн-заявку на сайте кредитного учреждения. Он должен указать сведения о себе (ФИО, паспортные данные, место проживания, контактные данные), желаемую сумму, срок погашения. Ответ поступит в течение нескольких часов или 2-3 дней.

Второй этап. Необходимо обратиться в отделение банка и представить оригиналы документов, указанных в заявке.

Третий этап. Дополнить основной пакет документов сведениями о бизнес-деятельности.

Четвертый этап. Передать сведения о залоговом имуществе.

Пятый этап. Проведение оценки залога. Эксперт назначается банком или определяется по его согласию.

Шестой этап. Заключение договора о страховании имущества.

Седьмой этап. Заключение договора с кредитным учреждением. Передача залогового имущества.

После подписания соглашения денежные средства поступают на расчетный счет заемщика (кредитную карту), выдаются наличными.

Необходимый пакет документов

Для оформления кредитного договора потребуются бумаги:

1. заявление;
2. паспорт (оригинал и копия);
3. выписка из Госреестра о регистрации (ЕГРИП, ЕГРЮЛ);
4. военный билет (для ИП);
5. бизнес-план;
6. учредительные документы (для юридического лица);
7. декларация о доходах за прошлый год (для ИП);
8. ИНН (для ИП);
9. справка о постановке на учет в ГНИ;
10. разрешение на занятие предпринимательской деятельностью;
11. лицензия на выполняемые работы, услуги, производство товаров;
12. контракты с деловыми партнерами;
13. финансовая и налоговая отчетность (квартал, полугодие, год);
14. свидетельство о праве собственности на недвижимость, автомобиль;
15. выписка из Госреестра о регистрации недвижимости на имя заемщика;
16. сведения об автомобиле;
17. отчет об оценке имущества;
18. акт передачи имущества заимодавцу;
19. страховое свидетельство на имущество.

Если в руководстве фирмы заняты несколько человек, то необходимы ксерокопии паспорта на каждого.

Какое имущество можно отдать под залог

Активы, принимаемые банками под залог:

• недвижимость;
• транспортные средства;
• ценные бумаги;
• оборудование;
• товарные ценности в обороте;
• денежные средства на депозите;
• драгоценные металлы в банковской ячейке на ответственном хранении;
• бизнес.

Внимание! Каждый банк определяет свои приоритеты в выборе залогового имущества и требования к его ликвидности.

Одни кредитные учреждения, в качестве обеспечения кредита, принимают только недвижимость (Райффайзенбанк, Сбербанк), другие – транспортные средства. Самыми предпочтительными в качестве обеспечения являются недвижимость, автомобили, бизнес.

Кредит, выдаваемый малому бизнесу под залог, в виде исключения может быть под все имеющиеся виды обеспечения. Например, банк ВТБ может выделить под 9 % годовых на 10 лет от 850 тыс. руб. под имущество, имеющееся у предпринимателя.

Кредит под залог недвижимости

Залоговой ценностью для заимодавца являются:

1. дома;
2. квартиры;
3. коммерческая недвижимость;
4. земельные участки.

Не всякая недвижимость принимается в качестве обеспечения. Для банка важно, чтобы она была ликвидна: в случае невозврата кредита могла быть быстро реализована по цене экспертной оценки.

Требования касаются места расположения, площади, срока постройки, состояния:

• дома, квартиры, земельные участки должны находиться в городской черте/за городом, но с хорошо развитой транспортной системой;
• для жилых помещений оценивается состояние кровли (на последнем этаже), ремонт, планировка, наличие всех видов коммуникаций, срок возведения;
• промышленные постройки должны быть капитальными (из бетона, кирпича).

Для ИП благоприятные условия кредита под залог недвижимости предоставляют Сбербанк, Банк Москвы, ВТБ 24, Россельхозбанк: на 7-10 лет, от 850 тыс. руб. до 200 млн. руб., под 18-21 %.

Займ под залог автомобиля

Для получения кредита под залог транспортного средства необходимо, чтобы автомобиль имел:

1. возраст не старше 7 лет;
2. хорошее техническое состояние;
3. наличие КАСКО;
4. востребованность модели на рынке.

Сумма кредита при обеспечении автомобилем – 70 % от оценочной стоимости. Банки, выдающие кредиты под залог автомобиля – Сбербанк, ВТБ 24, ВТБ Банк Москвы, Возрождение, АК Барс.

Кредит под залог бизнеса

В качестве обеспечения выступают имеющаяся личная, производственная и коммерческая собственность. Вся она подлежит страхованию. Банки-кредиторы под залог бизнеса – Сбербанк, Уралсиб, Промсвязьбанк, ВТБ 24. Процент кредита – от 10 до 13,5, на сумму до 200 млн. руб., сроком до 10 лет.

Кредит под залог всего бизнеса будет выгодным, если он имеет перспективу для развития и высокую доходность.

Источник https://binkor.ru/product/kredit-pod-zalog-nedvizhimosti/kredit-pod-zalog-kommercheskoj-nedvizhimosti/

Источник https://kredity-dlya-biznesa.com/dlya-dejstvuyushchego/kredity-malomu-biznesu-pod-zalog/

Источник

Источник