Кредит малому бизнесу в Сбербанке

Содержание

Кредит малому бизнесу в Сбербанке

Кредиты малому бизнесу в Сбербанке являются одним из перспективных сегментов в сфере кредитования. Банковские продукты отличаются разнообразием. Предложенные программы направлены на удовлетворение самых разных потребностей малого бизнеса.

Кредитование малого бизнеса в Сбербанке

Получить кредит владельцы малого бизнеса могут в сбербанке по сниженными процентным ставкам и без посещения отделения, используя сервисы ДБО.

Возможные варианты

Чтобы оценить выгоду от кредитования в данном банке по сравнению с другими, дадим обзорную характеристику финансовым продуктам, представленным в данном кредитном сегменте.

Предлагает Сбербанк кредиты малому бизнесу на открытие с нуля и ссуды на дальнейшее развитие, в виде конкретной суммы или целевую программу, все зависит от потребностей клиента. В Сбербанке кредиты для бизнеса оформляются на разные цели. Это могут быть:

  • Денежные кредиты (нецелевые);
  • Ссуды на приобретение транспорта, недвижимости, оборудования;
  • Специальные займы.

В каждом конкретном случае кредитный специалист консультирует представителя малого бизнеса по всем вопросам, связанным с кредитованием, особенно этого требует ситуация, когда открытие происходит с нуля.

Открывать бизнес с нуля - значит отвечать на множество финансовых вопросов. Доверьте это профессионалам и пусть они предложат вам лучшее кредитное решение из возможных в Сбербанке

Открытие бизнеса с нуля — значит отвечать на множество финансовых вопросов. Доверьте это профессионалам и пусть они предложат вам лучшее кредитное решение из возможных в Сбербанке.

В зависимости от формы собственности, наличия нескольких собственников бизнеса, оборота и других значимых факторов определяются условия выдачи займа.

Общие принципы кредита на открытие

Индивидуальный подход и клиентоориентированность в Сбербанке при подборе кредитной программы для представителей малого бизнеса (процентная ставка, сумма и другие условия определяются в банке с учетом особенностей конкретного предприятия, ИП) действуют наряду с другими общими принципами кредитования малого бизнеса. Таковыми являются:

  • Документальное подтверждение доходов, сведений о бизнесе;
  • Обеспечение по кредиту.

Для малого бизнеса предоставляется выбор варианта обеспечения. Это может быть поручительство, залог и другие гарантии.

Сбербанк запустил Программу стимулирования кредитования малого бизнеса. Программа действует при поддержке государства и основной целью имеет льготное кредитование малого бизнеса.

Она реализуется для того, чтобы представителям, ведущим свое дело, было проще получить необходимые денежные средства, которые при последующем обороте могут быть возвращены в банк.

Действующие программы займов на развитие с нуля

Кредит на развитие бизнеса Сбербанка может быть выдан в виде денежной ссуды, которые заемщик может потратить с максимальной эффективностью.

Кредитные программы на развитие малого бизнеса в Сбербанке составлены таким образом, что охватывают все нужды молодых бизнесменов и предлагают самые выгодные варианты из возможных их осуществления

Кредитные программы на развитие малого бизнеса в Сбербанке составлены таким образом, что охватывают все нужды молодых бизнесменов и предлагают самые выгодные варианты из возможных их осуществления

Выбрать программу просто, достаточно определить минимальную цель использования заемных средств. После этого можно воспользоваться следующими предложениями банка. Характеристику по каждому продукту мы предоставим ниже.

На любые цели

По любой из действующих программ отчета об использовании полученных денежных средств не потребуется.

Доступные варианты представлены тремя предложениями. Они отличаются доступной суммой кредитования и процентной ставкой. Оформляется займ в следующих вариантах.

Экспресс под залог Сумма кредитного лимита – от 300 тысяч до 5 миллионов российских рублей, процентная ставка от 16 до 23%, возможные сроки – от полугода до 3-х лет. Данный займ оформляется под залог недвижимости.

Доверие Нецелевой беззалоговый займ в размере до 3000000 в рублях выдается на срок до 3-х лет с процентной ставкой от 19,5%.

Вам будет интересно  Кредит на открытие и развитие бизнеса - как взять кредит для малого бизнеса с нуля и где выдают кредиты малому бизнесу без залога: ТОП-3 банка

Бизнес-доверие Несколько отличается от предыдущей программы: срок продлен на 1 год (максимум 4 года), а процентная ставка снижена на 1% — от 18,9%.

На пополнение оборотных средств

В этой категории представлены следующие кредиты на развитие бизнеса в Сбербанке:

  • Бизнес-оборот.

Выдается на срок до 4-х лет, кредитный лимит от 150 тысяч в отечественной валюте, с процентной ставкой от 11,8%.

  • Бизнес-овердрафт.

Максимально доступно 17 миллионов рублей, под 12,73% (минимум) сроком до года. Займы на приобретение оборудования, транспорта и недвижимости.

Открытие бизнеса сопряжено с тратами на оборудование. Целевые кредиты малому бизнесу с нуля в сбербанке помогут решить эту финансовую трудность.

Открытие бизнеса сопряжено с тратами на оборудование. Целевые кредиты малому бизнесу с нуля в Сбербанке помогут решить эту финансовую трудность.

Приобретение необходимой техники и площадей может быть профинансировано за счет кредита Сбербанка. Открытие бизнеса и его дальнейшее развитие может потребовать дополнительных капиталовложений в технику. Поэтому получить денежные средства на приобретение машин и оборудования можно как по данному предложению кредитному, так и следующему, целевому.

Целевые кредиты

Целевые залоговые займы на развитие бизнеса, которые оформляются под конкретные цели и требуют обеспечения, также доступны при начинании с нуля. Есть несколько специальных программ, которые помогут решить поставленные задачи. В Сбербанке предусмотрены следующие варианты займов на такие цели:

  • Ссуды на приобретение недвижимости, оборудования и транспорта.
  • Экспресс-ипотека. Ставка от 17%, доступный лимит – до 7 млн. руб., срок – до 10 лет.
  • Бизнес-авто: 14,45%/от 150 тыс. руб./до 8 лет;
  • Бизнес-недвижимость: от 14,28%/от 150 тыс. руб./до 10 лет;
  • Бизнес-инвест для покупки имущества, строительства или ремонта: от 14,48%/от 150 тыс. руб./до 10 лет.
  • Бизнес-актив для приобретения оборудования: от 14,93%/от 150 тыс. руб./до 7 лет соответственно.

Обеспечение по данным кредитным программам обязательно. В качестве залога могут быть оформлены объекты недвижимости, приобретаемое оборудование или поручительство других лиц.

Лизинг

Автомобиль отечественного или импортного производства для ИП и коммерческих организаций при открытии можно оформить в лизинг с помощью Сбербанка.

Оформить в лизинг сельскохозяйственную, строительную или специальную технику малому бизнесу с нуля доступно при внесении авансового платежа в 25% ее стоимости

Оформить в лизинг сельскохозяйственную, строительную или специальную технику малому бизнесу с нуля доступно при внесении авансового платежа в 25% ее стоимости

Есть специальные лизинговые программы:

  • Для автотранспорта (отечественного и импортного);
  • Для коммерческого транспорта;
  • Для грузового авто;
  • Для спецтехники (по этой программе минимальный срок договора – от 21 месяца).

Предполагаемая сумма финансирования может достигать 24 млн. руб., договор оформляется на срок от 1 года.

Легковые автомобили в Сбербанке можно приобрести в лизинг как отечественного, так и зарубежного производства. Совершить кредитную сделку можно, открывая дело с нуля или, оформляя транспортное средство в связи с развитием и расширением организации.

Специальные кредиты Сбербанка малому бизнесу

В Сбербанке кредиты малому бизнесу (с нуля и на дальнейшее развитие) могут быть оформлены по специальным программам, которые помогут компаниям и ИП в коммерческой деятельности. В этой категории представлены следующие варианты финансирования:

Банковские гарантии

Если требуется обеспечение исполнения обязательств, банковские гарантии от надежного и проверенного российского банка будут отличным вариантом.

  • Бизнес-гарантия за 1 день.

Оформляется без поручительства, открытия специального р/с и налогового обеспечения с минимальным пакетом документов.

  • Бизнес-гарантия.

Предоставляется на сумму от 150 тысяч отечественных золотых, под ставку от 2,66% (вознаграждение) сроком до 3-х лет.

За предоставление банковской гарантии необходимо будет заплатить комиссионный процент вознаграждения. Он будет установлен по результатам предоставленных сведений об организации.

За предоставление банковской гарантии необходимо будет заплатить комиссионный процент вознаграждения. Он будет установлен по результатам предоставленных сведений об организации.

Оформить банковскую гарантию можно, если заемщик соответствует установленным банком условиям. В частности имеет значение годовая выручка при оформлении такой гарантии. Ее объем за год не может превышать 400 миллионов рублей.

Рефинансирование

Снизить финансовую нагрузку с предприятия поможет программа рефинансирования действующих займов.

В Сбербанке кредиты малому бизнесу для снижения процентной ставки, действующей по займам, выдаются в следующих вариантах:

  • Бизнес-оборот;
  • Бизнес-инвест;
  • Бизнес-недвижимость.

Специальная программа, предназначенная для стимулирования кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства. Для поддержки предпринимателей кредиты на развитие малого бизнеса Сбербанк, как уполномоченный представитель АО Агентство Кредитных Гарантий, выдает на льготных условиях.

Вам будет интересно  Взять кредит, найти инвестора или партнера - откуда раздобыть деньги на бизнес

Это предложение – часть государственной поддержки при непосредственном участии Банка России. Целью программы является открытие, модернизация, увеличение оборотных средств и реконструкция производства для предприятий, работающих в любой из отраслей с приоритетным развитием. Кредит может быть оформлен:

  • На сумму от 10 млн. до 1 млрд. руб.;
  • С льготным фондированием до 3-х лет;
  • Без комиссий и сборов;
  • Под 10,6% или 9,6% максимум для малого и среднего бизнеса соответственно.

Заключение

В Сбербанке кредиты малому бизнесу оформляются с учетом особенности деятельности конкретного предприятия. Индивидуальный подход и разнообразие действующих предложений поможет представителям этого сегмента рыночной экономики открыть или расширить предприятие.

Как получить кредит в Сбербанке ИП или ООО в 2021 году

кредит для ООО и ИП от Сбербанк

Развитие предпринимательского дела или открытие с нуля требует немалых денег. Часто бизнесменам приходится искать источники финансирования. Наиболее распространенный – кредит для предпринимателей. Сбербанк предлагает программы кредитования для индивидуальных предпринимателей и ООО.

Чем выгодно кредитование для ИП в Сбербанке

Сбербанк оказывает финансовую поддержку предпринимательству на привлекательных условиях и выдвигает минимум требований.

Достоинства ссуды в Сбербанке:

  1. Возможность оформления без залога.
  2. Процентная ставка – от 11,8 годовых.
  3. Не предусмотрена комиссия за выдачу и займа и досрочное погашение.
  4. Срок достигает 120 месяцев.
  5. Кратчайшие сроки получения денег.
  6. При оформлении учитывается специфика малого бизнеса.
  7. В Сбербанке предоставляется отсрочка платежа по основному долгу.
  8. Индивидуальный предприниматель вправе получить займ на развитие бизнеса.
  9. Высокая степень защиты от мошенников.

Доступные программы для предпринимательства, предлагаемые Сбербанком

Для развития бизнеса Сбербанк может выдать кредиты:

  1. Доверие. Программа для индивидуальных предпринимателей, у которых годовая выручка меньше либо равна 60 млн. рублей. Кредит для ИП не требует залога и поручителей, основывается на доверии к клиенту. Цель кредита – развитие бизнеса и удовлетворение текущих потребностей фирмы. Получить кредит для ИП можно на срок до 36 месяцев под 19,5 годовых процентов. Размер составляет не более 3 млн. рублей.
  2. Экспресс под залог. Это кредит на развитие ИП, требующий залога недвижимого имущества или оборудования. Организация вправе получить займ без отчета о цели использования. Получение кредита для ИП в сбербанке осуществляется под ставку от 16 до 23 годовых процентов, на срок до трех лет. Размер не превышает 5 млн. рублей.
  3. Кредит для индивидуального предпринимателя наличными. Займ выдается предприятию для погашения задолженности перед поставщиками. Предпринимателю надо подтвердить назначение полученных денег. Сумма кредита не превысит 1 млн. рублей. Индивидуальному предпринимателю требуется предоставить недвижимость, транспортное средство или оборудование в качестве залога по кредиту. Срок займа – до 5 лет.

Требования к заемщикам

Взять кредит в сбербанке для ИП возможно, если соблюдены требования:

  • руководитель достиг возраста 21 года и не превысил 70 лет;
  • имеет гражданство России;
  • выручка в год не превышает 400 млн. рублей;
  • юрлицам необходимо открыть счет в банке;
  • производство функционирует не менее двух лет, а непроизводственное предпринимательство – минимум год.

Кредит для ИП в Сбербанке, пополняющий оборотные средства

Эта программа включает займы индивидуальным предпринимателям и юр лицам для осуществления текущей деятельности и воплощения бизнес-планов.

Предложения этой линейки:

  1. Бизнес-контракт. Кредитный продукт от Сбербанка для малого и среднего бизнеса. Выдается на исполнение заключенных государственных контрактов, экспортных и внутренних. Он может покрыть до 80% от суммы контракта, но не более 600 млн. рублей. Также финансы могут быть направлены на рефинансирование задолженностей перед другими банками. Банк дает займ на три года под ставку от 11 годовых процентов.
  2. Бизнес-оборот. Эта ссуда подойдет малым предприятиям и ИП с годовым оборотом выручки до 400 млн. рублей. Полученные деньги могут быть потрачены на следующие цели:
  • текущие расходы;
  • увеличение товарных запасов;
  • приобретение сырья, необходимого для продолжения работы;
  • взнос для участия в тендере на торговых площадках Сбербанка;
  • погашение займов, взятых у иных банков.
Вам будет интересно  Пробизнесбанк. Матчасть для сутяжников. Часть 1.

Получение осуществляется на срок до четырех лет и ставку годовых процентов от 11. Размер кредита определяется после рассмотрения заявки.

  1. Овердрафт. Предпринимательский кредит для лиц со счетами в Сбербанке и выручкой до 400 млн. в год. Процентные ставки начинаются от 12%, срок – не более года. Размер займа не превышает 17 млн. рублей.
  2. Экспресс-Овердрафт. Этот беззалоговый вид займа, помогающий малому бизнесу осуществлять срочные платежи с расчетного счета при отсутствии своих денег. Ставка процента единая – 14,5%. Максимальный размер – 2,5 млн. рублей, срок – до года. Пользоваться деньгами онлайн, установив систему интернет-банкинга, где также можно увидеть новости банка.

Кредит для бизнеса от Сбербанка на покупку транспортных средств, оборудования, ипотечный займ

Это кредитные программы для развития начинающих и продолжающих предпринимателей.

Перечень программ:

  1. Бизнес-Проект. Отличается размерами (до 200 млн.), большими сроками (до 10 лет) и различными целями получения средств. Минимальная процентная ставка – 11 годовых процентов. Оплата процентов начинается со следующего месяца, на основной долг возможна отсрочка.
  2. Ипотека. Кредит предоставляется для покупки фирмами недвижимости. Небольшой пакет документов, в качестве залога возможно выбрать приобретаемую площадь. Брать ипотеку можно на 15 лет, под 13,9 процентов годовых. Размер достигает 10 млн рублей.
  3. Кредит для ИП, фермеров и юрлиц с выручкой до 400 млн. в год. Деньги выдаются на модернизацию хозяйства, покупку оборудования на 7 лет, 11% годовых и больше на сумму от 150 тыс. рублей.
  4. Автокредит предназначен для покупки легковых, грузовых транспортных средств, прицепа к автомобилю, специальной техники. Либо на приобретение запасных частей к транспорту и оплату страхования на первый год.
  5. Недвижимость. Кредитная линия позволяет приобрести готовый или строящийся объект.
  6. Инвест. Инвестиционный займ для развития бизнеса, направленный на финансирование стройки, ремонта помещений. Также может использоваться для погашения имеющихся кредитов.

Стимулирование кредитования государственной поддержкой

Малый и средний бизнес может воспользоваться кредитом в Сбербанке на льготных условиях ввиду аккредитации от Корпорации «МСП». Назначением займа может стать поддержка деятельности, модернизация, введение новых направлений. Льготное обеспечение может быть направлено на развитие таких отраслей как:

  • сельское хозяйство;
  • пищевая промышленность;
  • жилищно-коммунальное хозяйство;
  • строительство;
  • транспорт.

Срок займа не превышает трех лет, сумма – 1 млрд. рублей. Ставка от 9,6 до 10,6% годовых.

Процесс выдачи кредитов частному бизнесу

Чтобы оформить кредит, юридические лица и ИП должны подать заявку. Для этого можно обратиться в отдел, связаться с сотрудниками, используя телефон или войти в личный кабинет в системе Сбербанк бизнес онлайн (это сервис для управления бизнесом). Сотрудники в каком-либо офисе окажут помощь в вопросах кредитования, помогут рассчитать размер займов. Онлайн информацию можно найти самому: изучить виды кредитов, годовые проценты за пользование, использовать кредитный калькулятор для расчета размера займа, узнать, какие требуются документы начинающим бизнесменам и давно функционирующим. Это быстрый способ получения денег без визита в кредитную организацию и без справок.

В офисе придется заполнить анкету-заявление и оставить необходимые документы на кредит для ИП. Когда заявка будет рассмотрена, sberbank примет решение, одобрить ее или нет. Если заявление одобряют, заявителю нужно явиться в филиал для подписания договора. В случае отказа документы возвращаются, юридическое лицо вправе оставить заявку на потребительский кредит физическому лицу. Потребительские займы имеют выше ставки, но бумаг меньше.

документы для оформления

Список документов, которые нужны при подаче заявления:

  1. Копия паспорта.
  2. Данные о регистрации фирмы.
  3. Бухгалтерские отчетности за конкретный период (начало периода подскажут сотрудники).
  4. Лицензия на осуществление деятельности.
  5. Справка об уплате налогов.
  6. Банковская выписка со счета.

Поручителям необходимы паспорт и справка о доходах, т.е. у них должна быть постоянная офиц работа. Поручителем по кредитам может быть субъект РФ, владелец иной фирмы, кредитно-финансовая компания и др.

Почему отказывают в выдаче займов

  • Чаще причина отказа – ненадежность заявителя.
  • По причине нехватки документов, подтверждающих устойчивое положение фирмы на рынке или платежеспособность учредителей для открытия новой компании с нуля.
  • Отсутствие или неудовлетворительный бизнес-план.
  • Также если против фирмы или предпринимателя возбуждено делопроизводство контролирующими органами.

Оформление кредитов в Сбербанке молодым и опытным бизнесменам – надежный способ получения необходимых денег для расширения и развития своего бизнеса. Чтобы оформить кредит для ИП в сбербанке, условия просты и заманчивы. Также Сбербанк предоставляет иные услуги бизнесменам и гражданам РФ.

Источник https://bankclick.ru/info/kredit-malomu-biznesu-v-sberbanke.html

Источник https://zaym4business.ru/kak-poluchit-kredit-v-sberbanke-ip-ili-ooo

Источник

Источник

Author: mag

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *