Кредиты под бизнес с нуля: в каком банке получить?

Если молодой бизнесмен хочет получить деньги на свое дело с нуля, ему необходимо обратиться в банковскую организацию, где ему предложат несколько программ. Какую именно выбрать, зависит от целей.

Займы, предназначенные именно для старта и развития бизнеса, являются выгодными. Они разрабатывались таким образом, чтобы учесть все потребности предпринимателей. Проблемы с погашением долга возникнуть не должны, так как это можно будет делать с помощью получаемой прибыли.

Доход с бизнеса чаще всего существенно превышает зарплату рядового работника-россиянина. Именно поэтому можно на погашение вносить внушительные суммы и даже закрыть долг досрочно.

Согласно мнению специалистов, окупается выданная на открытие малого бизнеса сумма в течение 10-12 лет. Из-за этого не все банки готовы одобрять все заявки новичков в сфере бизнеса. Многие кредиторы ужесточили условия предоставления займа, повысили ставки и учли всевозможные риски.к содержанию ↑

Виды кредитных программ и ключевые особенности

• Коммерческая ипотека. Часто для старта необходимо рабочее помещение – промышленное, торговое, офисное и пр. Его можно взять в аренду или выкупить в ипотеку. Чтобы рассчитывать на эту программу, нужно заложить приобретаемую коммерческую недвижимость.
• Средства для осуществления пополнения оборотных средств. Самый простой вариант – открытие кредитной линии, чтобы пополнять ОС. Основное преимущество – не нужно обеспечение. Средства можно использовать для выплаты заработной платы, оплаты поставок продукции и других расходов. Предусмотрен лимит, который представляет собой определенный порог суммы, получаемой заемщиком. Этот лимит зависит от оборота компании (месячного или годового). Погашение возможно по аннуитетной схеме или индивидуальной со своим графиком и отсрочкой платежей.
• Предоставление бизнес-плана для получения денег. Иногда если доказать банку, что вложения будут рентабельными, он готов выдать заем. Но, не все начинающие предприниматели составляют подобный план.
• Автокредит. Для развития бизнеса, связанного с перевозками, вместо лизинга гораздо выгоднее автокредит. Но, нужно будет внести первый взнос. Транспортное средство остается в залоге у банка до тех пор, пока не будет погашена задолженность.
• Овердрафт. Помогает бизнесмену пережить дефицит средств без потери дохода. Овердрафт может возобновляться. К примеру, в течение полугода каждый месяц можно получать транши. Сумма – от 250 тысяч рублей. Лимит – 30% от месячного оборота предприятия. Однако, одобрение не будет получено без одобрения. В качестве залога может использоваться жилая или коммерческая недвижимость, оборудование, транспорт или гарантийный депозит.

Кредит на открытие бизнеса в Сбербанке

Согласно этой программе можно получить до 3 млн рублей под 15,5% годовых на срок до 3-х лет. Получить больше информации вы можете на сайте.

1. заполнить анкету;
2. предоставить паспорт гражданина РФ, военный билет или приписное свидетельство;
3. предоставить финансовые документы юрлица (ИНН) или предпринимателя.

Шансы на одобрение заемщиков с положительной кредитной историей более высокие. О значении КИ можно почитать в этой статье. Влияют и другие критерии: наличие залога, материальное положение клиента, поручительство, имеющийся правильно составленный бизнес-план, количество иждивенцев, сумма первоначального взноса.к содержанию ↑

Кредит на открытие бизнеса

Сегодня на территории России имеется много банков, предлагающих кредитование для коммерции. Мы также можем порекомендовать следующие компании:

• Тинькофф банк. Осуществляет выдачу «Кредита на открытие и развитие бизнеса». Заявка одобряется в день обращения. Подходит для малого и среднего бизнеса. Процентная ставка в год – 9%. Деньги для ООО и ИП становятся доступными сразу же после одобрения. Экспресс-кредит предоставляется под 12% на сумму до 2 млн. рублей до 3-х лет. Требуется лишь паспорт.
• Банк ВТБ. Выдает экспресс-кредиты. Заявку рассматривают всего 1 день. Есть возможность получить полмиллиона рублей на период до 60 месяцев. Ставка – от 13% до 16%. Поручительство должно быть обязательно, а залог можно предоставить по желанию клиента.
• ФК Открытие. Выдает кредиты на «Пополнение оборотных средств». Необходим залог недвижимого или движимого имущества и поручительство. Могут выдаваться необеспеченные займы. Процентная ставка – от 9% годовых на срок до 5 лет. Предоставляется как кредит или кредитная линия. Порядок может быть ежемесячным или в конце срока (зависит от выбранного способа).
• Райффайзенбанк. Предлагает экспресс-кредит. Без комиссий и залога можно получить до 2 млн. рублей. Срок возврата – от 4-х месяцев до 3-х лет. Процент – от 17,9% до 18,9%.
• Модуль банк. Эта новая организация выдает кредиты за 1 день, предоставляя кредитную карточку. Ее лимит составляет до 2 млн. рублей, а льготный период – до 55 дней. Ставка – от 12% годовых.
• Промсвязьбанк. Оформляет «Кредит – Бизнес» на сумму до 250 млн. рублей. Может давать отсрочки до 12 месяцев, практикует к залогу гибкий подход. Оформляется договор на пополнение оборотных средств (на срок до 120 месяцев) и на инвестиционные (до 180 месяцев).

Процесс оформления займа

1. Обратитесь в кредитно-финансовую организацию.
2. Выберите программу из тех, которые вам предлагает компания (в Сбербанке их насчитывается 10 разновидностей).
3. Зарегистрируйтесь как ИП в налоговой инспекции.
4. Составьте план. Если вы его предоставите банку, шансы на одобрение займа будут гораздо выше. Следует определить, каковы кратковременные и долговременные задачи развития, осуществить качественный и количественный анализ, просчитать объемы производства, предусмотреть соотношение издержек и прибыли, выполнить исследование конъюнктуры рынка.
5. Определитесь с местом офиса. Обеспечьте рекламу, наберите персонал и т.д.
6. Соберите необходимый пакет документов и подайте в банк заявку.
7. Подготовьте средства для первого взноса.
8. Дождитесь одобрения и занимайтесь развитием своего бизнеса. Анализ клиента выполняется кредитными специалистами или с помощью системы скоринга.

Если не получается взять кредит на открытие и развитие малого бизнеса, можно попытаться получить потребительский кредит. Его выдают почти везде и преимущественно под залог недвижимости. Также можно обратиться в местный Центр развития предпринимательства.

Кредит для малого бизнеса

До недавнего времени взять кредит для малого бизнеса в Москве было достаточно просто. Однако сегодня ситуация в области финансирования мелкого и индивидуального предпринимательства несколько осложнилась. И получить банке начинающему бизнесмену средства на развитие своего дела бывает достаточно проблематично. Но ничего невозможного нет.

Компания «Альянс Финанс» поможет получить кредит для малого и среднего бизнеса на лучших условиях. Мы является финансовым брокером, и наши специалисты имеют большой опыт работы с различными банками и хорошо знают правила составления документации.

Рассмотрев вашу ситуацию, мы поможем правильно выбрать банк и составить заявку таким образом, чтобы гарантированно получить ссуду.

Как получить кредит на малый бизнес

Такой заем могут получить юридические лица (ООО) или индивидуальные предприниматели после предоставления банку соответствующих документов, подтверждающих платежеспособность, если они смогли «продержаться на плаву самостоятельно» от 6 месяцев. В качестве залоговых активов может выступить оборудование или оборотные средства.

Чтобы получить кредит на малый бизнес, необходимо:

• быть резидентом РФ;
• бизнес должен существовать не менее 6 месяцев (и должна быть подана хотя бы одна налоговая декларация);
• компания или ИП должны получать документально отмеченный доход;
• в истории компании не должно быть «темных пятен».

Чтобы получить кредит для малого бизнеса, ООО или ИП не должны иметь задолженностей в налоговой, неясностей в кредитной истории, арбитражных или судебных исков.

Также заемщик должен предоставить гарантии на возврат заемных средств. Нужно предоставить банку залог или привлечь поручителей, чтобы разделить ответственность в случае невозможности возврата кредитных денег.

Возможно ли оформить кредит малому бизнесу с нуля в Москве

Статистика утверждает, что новый бизнес окупается за 12 лет. Поэтому у начинающих бизнесменов возникают проблемы с возвратом средств. А современные банки неохотно кредитуют этот сектор экономики. Специалисты компании «Альянс Финанс» помогут преодолеть это недоверие.

Банки охотнее предоставляют кредит на с нуля на бизнес, если:

• предоставлен разработанный и детальный бизнес-план;
• используется действующая франшиза.

В этих случаях повышается вероятность получения по заявке положительного ответа. Также шансы увеличиваются, если у заемщика имеется квартира, другая недвижимость или движимое имущество, отсутствуют открытые кредиты.

При оформлении кредита на бизнес с нуля в кредит банки используют такие методы:

• учитывают заключение кредитных инспекторов, включающих и субъективное мнение специалиста;
• пользуются автоматизированной системой «скоринг», которая выдает ответ на основе математических и статистических методов классификации групп.

Знание особенностей работы позволяет нам повысить вероятность получения положительного решения.

Предоставляется ли кредит малому бизнесу наличными

Для упрощения работы ИП и небольшого предприятия деньги могут быть выданы не только переводом на банковский счет, но и наличными. Чаще всего это касается небольших сумм и периодов – до 5 млн. рублей на срок до 5 лет.

Наши специалисты подскажут, как оформить заявку на получение кредита малому бизнесу наличными в минимальные сроки. Для этого оставьте запрос на сайте или свяжитесь с нашими менеджерами по телефону. Мы поможем выбрать самый привлекательный вариант и правильно заполнить все необходимые документы.

Отзывы

Одной из распространенных сегодня практик является кредит под залог недвижимости, отзывы о котором встречаются самые противоречивые. Кто-то восхищается удачным вложением и крупной прибылью от развития бизнеса. А у кого-то мнение прямо противоположное, ведь он лишился жилья из-за того, что неправильно распорядился полученной суммой.

Давайте рассмотрим, какие сопровождают кредит под залог недвижимости риски, и какие советы по отзывам стоит принимать во внимание, а какие написаны банкирами для привлечения внимания доверчивых клиентов? И как понять, в какой банк или финансовую организацию имеет смысл обращаться, и не обманет ли частный инвестор при заключении сделки?

Отзывы о займах под залог недвижимости часто публикуют на сайтах сами банки. Если присмотреться, то большинство их них – положительные. И процент низкий, и условия понравились, и сотрудники все как на подбор молодцы.

А вот на многочисленных форумах те, кто брал кредит под залог недвижимости, отзывы оставляют отрицательные. И с процентами обманули, и комиссии утаили, и со сроками поджимают. Так кому же верить? – задумываются потенциальные заемщики.

На самом деле, доверять следует профессионалам, которые не заинтересованы кровно в получении ваших денег. Кредитный брокер «Альянс Финанс» поможет взять кредит под залог квартиры, отзывы о котором оставлены непосредственно нашими клиентами. Они уже воспользовались нашими услугами при оформлении займов, и их заранее проинформировали обо всех рисках и «подводных камнях» выбранного варианта ссуды.

Почему рекомендуется посетить нашу компанию перед составлением заявки

Большинство тех, кто продумал все до мелочей перед тем, как взять нецелевой кредит, отзывы оставляют положительные. Получая в долг деньги за квартиру или дом, вы действительно подвергаете себя риску. Но помощь компании «Альянс Финанс» при составлении документов для таких сделок сводит неучтенные риски до минимума. Форс-мажор всегда остается, но среди тех наших клиентов, кто брал кредит под залог квартиры, отзывы о работе консультантов в большинстве своем только положительные. Они показывают, что при подготовке договоров были учтены буквально все возможные варианты. А также были предложены сценарии действий на случай, когда «что-то пошло не так».

Если вам необходимо срочно получить деньги под залог недвижимости, актуальные отзывы по Москве о посреднических компаниях будут свидетельствовать о безупречной работе кредитного брокера «Альянс Финанс». Оставить отзыв

Долго пытался найти получить не большую сумму денег, обошел 7 банков. В МФО обращаться не хотелось. Специалисты из Алянс Финанс помогли мне получить деньги уже на следующий день после обращения. Спасибо!

Хороший автотранспорт, приемлемые цены. Тот факт, что машины когда-то находились под залогом, даже плюс, так как они более тщательно проверялись. Спасибо за помощь и консультации!

Купил через вашу компанию хороший автомобиль. Поначалу были опасения, насколько транспортное средство хорошее в техническом плане, но убедился, что с этим полный порядок. Транспорт не просто работоспособный, но практически новый — 201.

Срочно нужны были деньги. Обратился в вашу компанию и заложил автомобиль. Выдали достаточную для меня сумму, под весьма привлекательный процент. Уже через год я смог все вернуть. Ваша компания просто супер, мне очень повезло, что я обратилс.

У меня есть небольшая комната в Подмосковье и не хотелось ее продавать, чтобы получить нужные мне деньги. Тогда друг посоветовал мне обратиться в вашу компанию, сказал, здесь можно взять кредит под залог комнаты. Я связался с вашими специал.

Мною через вашу компанию был получен доступный займ под залог недвижимости. Деньги были предоставлены в кратчайшие сроки, оценка жилья произведено грамотно. Я получил именно ту сумму, на которую и рассчитывал. Большое спасибо за такую опера.

Решил открыть собственный бизнес, сначала думал в банке взять кредит под залог недвижимости, отзывы от друзей были хорошие, но мне отказали, поскольку был низкий доход. Узнал от друга про компанию «Альянс Финанс», что они дают деньги под за.

Дочь собралась замуж. Узнав, сколько стоят услуги фотографа, ведущего, аренда кафе и т. д, мы поняли, что собрать необходимую сумму нереально. Поэтому решили с мужем заложить квартиру. Боялись жутко, вдруг останемся без жилья, и что потом д.

Понадобились деньги в срочном порядке, а где их взять, когда зарплата официальная небольшая, хороший кредит ни один банк не даст. Хорошо еще, что есть машина, смогла получить деньги под залог авто. Большое спасибо специалистам компании «Аль.

Мог получить кредит в банке, но долго надо было ждать. С компанией Альянс Финанс всё значительно быстрее и удобнее, надо только заложить мой Форд Мондео, что и было сделано. Деньги получил относительно быстро, смог сразу их использовать.

Источник https://sbank-gid.ru/1214-kredity-pod-biznes-s-nulja-v-kakom-banke-poluchit.html

Источник https://kreditpodzalog.com/kredit-dlya-biznesa/malogo/

Источник

Источник