Кредиты для малого бизнеса от Сбербанка

Кредит малому бизнесу в Сбербанке становится все более популярным и востребованным. С начала этого года условия предоставления займов стали еще более привлекательными, были снижены проценты по ссудам для малого бизнеса и микробизнеса.

Что предлагает Сбербанк?

В условиях кризиса, многие компании стали больше внимания уделять кредитованию малого бизнеса, так как он не сильно подвержен колебаниям в экономике. Сбербанк активно кредитует такие предприятия уже несколько лет, за последний год кредитный портфель составли свыше 800 млрд рубл.

Лучшие предложения по микрозаймам:

Список всех МФО, выдающих первые займы под 0% →

Предложения от Сбербанка:

Специальная линейка программ предназначена удовлетворить потребности ИП и небольших предприятий с выручкой не более 400 млн в год. Для юридических лиц есть множество специальных предложений по открытию расчетного счета всего за 15 минут и оформления услуг.

Доступность кредитования существенно повлияла на повышение интереса предпринимателей к банку и увеличение клиентской базы финансовой организации. Важное значение имеет срок, в течение которого вы занимаетесь предпринимательством, для чего вам нужен займ, как вы собираетесь его отдавать.

Также очень важен перечень документов и финансовая отчетность, которые необходимо будет предоставить на рассмотрение, подробности в этой статье.

Программы для пополнения оборотных средств

1. Программа «Бизнес-оборот» оформляется на сумму от 150 тысяч рублей на период до 4 лет (ставка – от 11%). позволяет:

• Купить сырье, полуфабрикаты для производства
• Осуществить текущие расходы
• Пополнить запасы товара перед банками и др.

2. Программа «Бизнес-Овердрафт» на пополнение оборотных средств (оплата платежных документов, требований, поручений). Оформляется на период до 1 года. Здесь уже обязательно документальное подтверждение назначения кредита, т.е. куда пойдут полученные деньги.

Можно осуществлять текущие расходы, развивать бизнес, получать средства на осуществление гос.заказа.

Оригинальные отзывы по этой теме мы собрали здесь, отзывы настоящих людей, много комментариев, стоит почитать.

• Ставка назначается индивидуально, её минимальное значение равно 12% в год.
• Сумма – не менее 150 тыс. рубл., максимально она составит 17 млн. рублей.
• Залог по данному продукту отсутствует, но требуется поручительство основных владельцев бизнеса и юридических лиц, взаимосвязанных с заемщиком.

3. “Экспресс-Овердрафт” – это предложение позволяет получить денежные средства на срочные платежи. Сумма – в пределах 2 миллионов, процент равен 14,5% в год, период возврата – до 12 мес.

Нецелевые кредиты

Линейка программ на любые цели включает в себя следующие предложения:

1. “Бизнес-Проект” – здесь целью является развитие имеющегося бизнеса, начало деятельности в новой отрасли, либо модернизация действующего производства. Ставка от 11% для суммы от 2,5 млн. до 600 млн. руб. и максимального срока возврата до 120 мес.,
2. “Экспресс под залог” – вы сможете под залог недвижимости или оборудования получить от 300 тысяч до 5 миллионов рублей включительно. Процент варьируется от 15,5 до 19% в год, срок действия договора – от 3 до 36 мес.

Кредиты на приобретение транспорта, недвижимости и оборудования идут отдельной категорией. Проценты, сумма и период кредитования будет зависеть от цели кредитования, возможно оформление лизинга.

• “Экспресс-ипотека” – позволяет быстро приобрести жилую и коммерческую недвижимость. Ставка от 13,9% годовых, сумма до 7 миллионов рублей, вернуть необходимо долг в срок до 120 месяцев,
• “Бизнес-Актив” – благодаря данному предложению можно купить все необходимое оборудование, которое требуется вам для ведения деятельности. Выдадут от 150 тысяч на 7 лет максимум, при этом процент будет начинаться от 11%,
• “Бизнес-Недвижимость” – здесь можно купить только коммерческие площади. Процент от 11%, выдают не менее 150.000 рублей, период – 10 лет,

Банковская гарантия – новое предложение, которое на сегодняшний день является наиболее эффективным и популярным способом обеспечения исполнения обязательств для проведения крупной сделки.

Кредиты для бизнеса в Сбербанке 2021: основные программы кредитования

Коммерческая деятельность – это постоянные расходы, необходимые для поддержки и развития всех бизнес процессов. Особенно необходимы серьезные денежные вливания на начальных этапах. При отсутствии стартового капитала кредитные средства являются оптимальной альтернативой. Также, кредиты для бизнеса в Сбербанке могут понадобиться для приобретения или взятия в аренду коммерческой недвижимости, транспорта, строительства, финансирования текущей деятельности предприятия, рефинансирования предыдущих кредитов или для любых других бизнес-задач.

Сбербанк предоставляет кредиты для малого и среднего бизнеса. Клиенты банка могут в онлайн-режиме подать заявку, отправить документы. Для этого необходимо выбрать оптимальную для своего бизнеса программу.

Оборотный кредит: особенности, преимущества

Оборотный кредит для бизнеса в Сбербанке выдается на финансирование текущей деятельности предприятия. Это значит, что его можно направить на: текущие расходы (приобретение сырья, расходных материалов), выполнение договорных обязательств, другие производственные расходы и т.д.).

Особенности программы:

• Сумма: от 500 000 рублей до 5 млн. рублей.
• Срок: от 1 до 36 месяцев.
• Процентная ставка: от 11% годовых.
• Предоставляется под залог имеющего имущества с обязательным страхованием последнего.
• Возможна отсрочка погашения до 3 месяцев.
• Комиссии за выдачу кредита отсутствуют.

Инвестиционный кредит

С помощью инвестиционного кредита предприятие может приобрести коммерческую недвижимость, транспорт (легковой и грузовой, спецтранспорт), провести модернизацию, реконструкцию, капремонт, начать строительные работы, погасить задолженности в других банках.

Условия Инвестиционного кредита:

• Сумма: от 100 000 рублей до 10 млн. рублей для приобретения жилой недвижимости, и от 100 000 – для приобретения транспорта, строительства, ремонт и т.д.
• Срок: от 1 до 180 месяцев для покупки недвижимости и от 1 до 120 месяцев – для кредита на другие цели.
• Ставка: 13,9% для кредита на жилую недвижимость, в остальных случаях – определяется индивидуально.
• В качестве залога принимаются объекты недвижимости, поручительство физических или юридических лиц.

Овердрафт

Если организация или компания испытывает недостаток денежных средств на расчетном счете, она может воспользоваться банковской программой Овердрафт. Эти кредиты для бизнеса в Сбербанке могут выдаваться заемщикам, которые имеют открытый счет в Сбере, на который регулярно поступают денежные средства от контрагентов.

Условия кредитования Овердрафт:

• Сумма: от 50 000 рублей до 17 млн. рулей.
• Срок: до 36 месяцев.
• Срок траншей: от 30 до 90 календарных дней.
• Ставка: от 10,5% годовых, для отдельных клиентов: от 12,5% до 15% годовых.
• Обеспечивается поручительством владельцев бизнеса, юридических лиц, связанных с заемщиком.

Кредит на Проект

Кредит на Проект выдается предприятиям, которые только делают первые шаги в бизнесе или нуждаются в расширении, модернизации, подключении других производственных сфер и задач. Средства, полученные в рамках этого кредита, могут предназначаться на рефинансирование инвестиционных кредитов от других банков.

Особенности кредита:

• Сумма: от 2,5 млн. до 200 млн. рублей.
• Срок: от 1 до 120 месяцев.
• Ставка: от 11% годовых (в отдельных случаях устанавливается индивидуально).
• Выдается под поручительство юридических или физических лиц или под залог объекта коммерческой недвижимости.

Сравнительный анализ программ кредитов для бизнеса в Сбербанке

Каждая кредитная программа предназначена для обеспечения денежными средствами коммерческих предприятий, испытывающих различные потребности. Так, для развития нового бизнеса, расширения, модернизации производства лучше всего использовать программу кредит на Проект, которая предлагает большие суммы на длительный период и под небольшие проценты.

Оборотный кредит и Овердрафт – это краткосрочные проекты, обслуживающие текущие задачи предприятия. Они характеризуются небольшой процентной ставкой и средними суммами кредитования.

Инвестиционный кредит предлагается в двух программах: для приобретения жилой недвижимости и для покупки транспорта, строительства, ремонта и других целей. Условия в них значительно отличаются друг от друга, как по суммам кредита, так и по процентным ставкам, срокам погашения.

Источник https://kreditorpro.ru/kredit-malomu-biznesu-v-sberbanke/

Источник https://sber-info.ru/kredity-dlya-biznesa-v-sberbanke-2021-osnovnye-programmy-kreditovaniya/

Источник

Источник