Кредит для бизнеса в Сбербанке: условия кредитования, сроки, сумма кредита

Сберегательный банк России предлагает большое количество кредитных программ для ООО и фирм малого бизнеса. Ниже представлены наиболее интересные и востребованные предложения для бизнесменов:

• «Доверие». От 100 000 до 3 млн рублей под ставку от 16% годовых для любых целей;
• «Бизнес-доверие». Расширенная версия предыдущей программы, до 5 млн рублей, от 12% годовых;
• «Экспресс под залог». От 300 000 до 5 млн рублей под ставку от 15,5% годовых, любые цели;
• «Бизнес-Инвест». От 150 000 рублей на срок до 10 лет с минимальной ставкой 11% в год;
• «Бизнес-Проект». До 600 млн рублей на срок до 10 лет со ставкой от 11% годовых;
• «Экспресс-Ипотека». От 10 млн рублей на срок до 15 лет под ставку от 13,9% годовых;
• «Бизнес-недвижимость». Заем на покупку коммерческой недвижимости, от 500 000 рублей, от 11% в год.

Также можно получить онлайн бизнес-кредит в Сбербанке по популярным программам «Бизнес-инвест», «Бизнес-овердрафт», «Бизнес-проект». Цели для них как любые, так и конкретные, указанные в описании тарифа.

Цели кредитования бизнеса

Кредит в Сбербанке для предпринимателей и организаций выдается на различные цели. Самые распространенные задачи представлены ниже:

• устранение кассовых разрывов, возникающих в ходе работы компании;
• расширение бизнеса и модернизация предприятия, выход на новый рынок;
• пополнение оборотных активов, оптовые покупки товаров и материалов;
• приобретение коммерческого транспорта, спецтехники, недвижимости.

Практика показывает, что на эти цели банк выдает займы с минимальным процентом отказов. Надо понимать, что целевые кредиты малому бизнесу от Сбербанка можно потратить только на ту цель, для которой берется бизнес-заем. Цель прописывается в договоре кредитования. За нецелевое расходование финансов к заемщику будут быстро применены санкции.

Режимы кредитования

Крупный российский кредитор предлагает различные режимы предоставления денежных средств фирмам и индивидуальным предпринимателям. Чаще всего заемщики используют оформление займов по этим режимам:

• единовременный заем. Полная сумма перечисляется на расчетный счет организации или счет лица, оформленного в качестве индивидуального предпринимателя. Процентная ставка применяется ко всей сумме, поэтому такой бизнес-заем стоит оформлять, если вы планируете использовать все деньги сразу;
• овердрафт. Деньги переводятся на расчетный счет компании или ИП. Погашение кредита осуществляется в автоматическом режиме, для этого заемщику достаточно положить деньги на счет. Этот вариант кредитования дает должнику значительную экономию на оплате процентной ставки; . Такой кредит перечисляется на счет юридического лица или предпринимателя фиксированными частями, размер которых указан в договоре. Преимущество в том, что должник платит проценты только за ту сумму, которую потратил.

Смарт-кредит Сбербанк для бизнеса

Это специальный кредит для бизнеса, для ИП от Сбербанка. Особенность состоит в том, что решение о предоставлении займа принимает программа со свойствами искусственного интеллекта. Это дает возможность рассчитать оптимальные условия кредитования, которые не составят должнику труда своевременно вернуть долг. Сбербанк уже давно зафиксировал рекордно низкую просрочку по смарт-кредиту.

Независимо от того, по какой программе кредитования вы планируете воспользоваться финансовой поддержкой от самого популярного банка страны, внимательно читайте условия договора перед подписанием.

Как получить кредит на бизнес в Сбербанке в 2021

Заботясь о развитии российского предпринимательства, Сбербанк РФ предусмотрел несколько кредитных линий на покупку автотранспорта, спецоборудования и коммерческой недвижимости, необходимых для эффективного осуществления коммерческих задач. В 2020 году все они объединены в один кредитный продукт — Кредиты для бизнеса на любые цели.

Кредиты для бизнеса в Сбербанке

Рассмотрим основные виды займов для малого и среднего предпринимательства.

1. Оборотный кредит. Для целей: пополнение оборотных средств, текущих расходов, исполнение гос и экспортных контрактов, любые цели без подтверждения, рефинансирование.

2. Инвестиционный кредит. Приоребение недвижимости, транспорта и оборудования для хозяйственной деятельности.

3. Овердрафтный кредит. Оплата срочных платежей при недостатке средств на текущем счете компании.

4. Кредит на проект. Развитие бизнеса, начало деятельности в новой сфере, модернизация производства, любые цели под залог доходной недвижимости.

Лаконично о преимуществах кредитования бизнеса в Сбербанке, видах доступных займов и их особенностях смотрите в видео.

Кредиты для поддержки бизнеса пострадавшего от коронавируса

Мировая пандения всполошила мир в начале 2020 года и продолжает диктовать свои условия в жизни каждого человека и в 2021 году. Пока учёные изобретают вакцины и лекарства, а врачи самоотверженно спасают жизни больных каждый день остальные приспосабливаются жить, учиться и работать в новых реалиях.

В период локдаунов многие сферы бизнеса были вынуждены на длительное время ограничивать режым своей работы, а иногда и вовсе прекращать. Это черезвычайно пагубно сказывалось на прибыльности предпринимателей. От выручки которых зависит не только благосостояние их семей, но и семей наёмных работников.

Специально для бизнеса, которой пострадал в период пандемии для восстановления работы запустили льготное кредитование под очень низкие процнты — всего 3%.

Кредит «Бизнес-Недвижимость» в Сбербанке России

Целью программы является помощь российским предпринимателям в покупке коммерческой недвижимости, на которую у них не хватает средств. Благодаря этому займу, бизнесмены могут стать владельцами офисов, складов, торговых и производственных помещений, объектов гостиничного и ресторанного бизнеса. При этом предоставляется возможность покупки строительных объектов у застройщиков, имеющих банковскую аккредитацию, что позволяет снизить риски покупки до минимума. Дополнительный бонус – соглашение разрешает клиенту платить по другим заемным обязательствам.

Как получить кредит

Оформить заявку достаточно просто. Для этого необходимо:

• Обратиться с первичной консультацией в кредитный отдел банка, чтобы получить информацию о требуемом пакете документов и условиях получения ссуды.
• При следующем посещении банка передать собранные документы и вместе со специалистом заполнить анкету. Согласовать время посещения своего предприятия для оценки его финансового состояния.
• Дождаться решения банковского отдела после результата проведенного анализа финансово-хозяйственного состояния предприятия кредитозаемщика.

Условия кредитования

1. от 150 тыс. руб — для с/х производителей (первоначальный взнос от 20%),

2. от 500 тыс. руб – для остальных (первоначальный платеж от 25%),

3. от 5 млн руб при залоге недвижимости без первоначального платежа

1. залог приобретаемых объектов недвижимости,
2. залог имеющейся в наличии недвижимости,
3. залог имущественных прав (договор долевого строительства),
4. поручение физ.лиц и юр.лиц,
5. гарантия Корпорации МСП

Требования к заемщику

При оформлении кредита «Бизнес-Недвижимость» всем подающим заявку Сбербанк выдвигает следующие требования:

• компания должна иметь регистрацию в РФ;
• годовой доход до 400 млн руб. ;
• возраст заемщика (ИП) – до 70 лет (на момент погашения последнего платежа);
• возраст бизнеса: не менее 1 года (сезонное предприятие) и не менее полугода (для остальных).

Требуемые документы для рассмотрения кредитной заявки

Чтобы получить кредит на покупку коммерческих площадей, предприниматель обязан собрать и предоставить пакет документов. Перечень стандартный:

• анкета кредитозаемщика (заполняется в присутствии банковского специалиста);
• правоустанавливающие документы на ИП или ООО;
• финансовая отчетность, подтверждающая финансовую состоятельность и стабильность предприятия;
• документы, отражающие хозяйственную деятельность (в зависимости от вида налогообложения).

Кредит «Бизнес-Авто» в Сбербанке России

Какие автомобили вы сможете приобрести

Воспользовавшись программой, предприниматели смогут стать владельцами нового и подержанного транспорта (автомобили, грузовики, прицепы, грузовики, спецтехника и т.д). При этом у клиентов появляется шанс пополнить свой автопарк сразу несколькими транспортными средствами в рамках одного соглашения, где разрешается включить стоимость дополнительного спецоборудования.

Как получить кредит

Чтобы Сбербанк смог открыть линию «Бизнес-Авто», предприниматель должен действовать по общей схеме (см. «Бизнес-Недвижимость»).

Условия кредитования

1. от 150 тыс. руб – для с/х производителей (первоначальный платеж — 20% при покупке нового транспорта и 35% для б/у транспорта и техники);
2. от 500 тыс. руб – для всех остальных (первоначальный взнос -30% при покупке новой автотехники и 40% для б/у транспортных средств)

1. залог приобретаемого транспорта;
2. поручительства физ.лиц и юр. лиц;
3. гарантия Корпорации МСП

Требования к заемщику

При оформлении кредита «Бизнес-Авто» предусмотрены те же требования к будущему кредитозаемщику, что и при оформлении заявки по предыдущей программе.

Требуемые документы для рассмотрения кредитной заявки

Потребуется стандартный пакет документов – тот же, что и при оформлении кредита «Бизнес-Недвижимость». Исходя из того, что подход к каждому кредитозаемщику индивидуальный, то банковские специалисты могут затребовать у него дополнительные справки и выписки, подтверждающие его материальную стабильность.

Кредит «Бизнес-Актив» в Сбербанке России

Благодаря данной программе бизнесмены смогут купить для своего предприятия нужное оснащение без вложения собственных финансов.

Как получить кредит

Схема оформления та же, что и в двух предыдущих.

Условия кредитования

от 150 тыс. руб (для фермеров) и от 300 тыс. руб (для остальных),

первоначальный платеж: при закупке нового оборудования – от 20% его стоимости, б/у – от 40% стоимости

1. для нового оборудования — 80% от его стоимости и суммы монтажных работ (для фермеров) и 75% (для остальных);
2. для б/у – 60% от рыночной стоимости и суммы монтажных работ (для фермеров) и 55% (для остальных)

1. залог покупаемого оборудования,
2. поручительство физ.лица или юр.лица,
3. гарантия Корпорации МСП

Продавцами могут выступать заводы-изготовители, дистрибьюторы и дилеры, имеющие полномочия.

Требования к заемщикам

Они те же, что и по двум предыдущим программам, кроме сроков ведения компанией хозяйственной деятельности. Они устанавливаются следующим образом: для производственников – от 24 мес. , для всех остальных – от 12 мес. .

Требуемые документы для рассмотрения кредитной заявки

Пакет стандартный, как и в двух предыдущих вариантах, но в зависимости от конкретного случая могут потребоваться дополнительные справки.

Заключение

Воспользовавшись рассмотренными предложениями, российские предприниматели могут решить все насущные проблемы своего предприятия и повысить его доходность. Длительный срок кредитования позволяет уменьшить финансовую нагрузку, возникающую при купле дорогостоящей недвижимости, транспорта и оснащения.

Источник https://credits.ru/publications/dlya-biznesa/kredit-dlya-biznesa-v-sberbanke-usloviya-kreditovaniya-sroki-summa-kredita/

Источник https://sbankami.ru/uslugi/dlya-biznesa/kredit-dlya-biznesa.html

Источник

Источник