Какие инструменты выбрать для привлечения инвестиций в собственный бизнес

Какие инструменты выбрать для привлечения инвестиций в собственный бизнес

Какие инструменты выбрать для привлечения инвестиций в собственный бизнес

Как привлечь деньги в собственный бизнес, не лишившись при этом его части? Какие из имеющихся способов наиболее привлекательны, какие подводные камни необходимо учитывать при выборе того или иного пути развития своего предприятия?

Вложение средств в развитие бизнеса – естественная и понятная модель поведения любого (или почти любого) бизнесмена, который часть выручки вкладывает в развитие собственной компании. Однако не всегда этих вложений оказывается достаточно для реализации всех возможностей роста. Тогда речь заходит о привлечении внешних инвестиций.

Есть два варианта привлечения внешних денег. Один – расширение числа собственников компании за счет продажи ее части. Но отдать долю в своей компании – это самый дорогой способ привлечения денег – не всякий предприниматель готов расстаться с частью своего детища. И тогда у него есть другие выходы привлечь деньги со стороны, не привлекая лишних акционеров. За несерьезностью откинем «взять долг у приятеля» – потому что обсуждать здесь, по большому счету, нечего – все известно давным-давно.

Кредит в банке

Надо понимать, что банки неохотно дают кредиты небольшим компаниям. И чтобы не проиграть, тратят большие усилия на проверку своего потенциального заемщика.

В отдельных случаях кредит выдается под залог – будь то производственная техника или, к примеру, собственность генерального директора. Но даже в этом случае деятельность компании должна быть положительная. В обратном случае, банк сталкивается с рисками и вынужден создавать дополнительные резервы, и такая транзакция будет для него менее выгодна.

Совокупность этих двух параметров равна решению банка о выдаче кредита. Для небольшого бизнеса или стартапа эти условия часто оказываются невыполнимыми.

Облигации

Еще один способ привлечения денег, который ставит перед заемщиком еще более сложные условия, чем предыдущий. Он подходит крупным и некоторым средним компаниям, которые уже твердо стоят на ногах, размышляя о том, во что инвестировать несколько сотен миллионов рублей, а не о том, как сэкономить пару сотен тысяч на производстве.

Облигации имеют смысл, когда ожидаемая сумма инвестирования переваливает за 100 млн рублей. При меньших объемах скорее всего выпуск долговых бумаг будет невыгоден компании (для выпуска облигаций необходимо зарегистрировать проспект на бирже, организовать роуд-шоу – эти мероприятия достаточно затратные).

Требования перед компаниями здесь выдвигает биржа, на которой будут выставляться облигации на продажу. К примеру, Московская биржа не рассматривает бизнесы моложе трех лет, а также формулирует достаточно жесткие условия к капиталу компании и ее деятельности.

Вам будет интересно  Защита инвестиций

Если не считать того факта, что малому и части среднего бизнеса этот способ привлечения инвестиций недоступен, облигации – это отличный финансовый инструмент, который открывает дорогу к широкому кругу инвесторов. Условия по облигациям регулирует сам эмитент, он определяет ставки, сроки, очередность выплат купонного дохода.

К тому же определенный стимул к развитию этого инструмента и его популяризации предпринимает ЦБ, с 2018 года отменяя НДФЛ с облигаций. Вряд ли можно ожидать быстрого эффекта от этой меры, но в перспективе этот шаг определенно сможет увеличить рынок облигаций в России – а следовательно и доступность инвестиций для бизнеса.

Краудфандинг

Этот вариант привлечения инвестиций, пожалуй, доступен для более широкого круга компаний. Однако и здесь есть некоторые ограничения, о которых следует знать.

По большому счету краудфандинг – это привлечение денег от частных инвесторов. И в этом кроется самая большая сложность и редкий талант – презентовать свою компанию и убедить профинансировать в ее развитие. Отсутствие больших рисков инвестиций, хороший бизнес, готовый к быстрому масштабированию – обязательные, но не всегда достаточные условия.

Дополнительные условия ставит платформа, на которой осуществляется сбор инвестиций – будь то Kickstarter или Планета.ру. Они в свою очередь выстраивают свою репутацию перед инвесторами и не хотят ею рисковать, предлагая последним вкладывать деньги в сомнительное предприятие. Таким образом платформа осуществляет собственный андеррайтинг компании, претендующий на то, чтобы с ее помощью собрать денег.

Найти партнера по бизнесу

Прежде, чем выбирать, как именно привлекать внешние средства, конечно, стоит определиться с тем, есть ли в них действительная необходимость и на что они будут потрачены. Ответы на эти вопросы могут привести к тому, что вы вообще откажетесь от инвестиций, или поймете, что не так уж и плохо найти партнера, который будет вкладывать деньги в ваше дело, принимая ответственность за будущее предприятия.

Руководство по привлечению инвестиций в свой проект

Зачем и как привлекать инвестиции — интересует многих начинающих стартаперов. Ведь далеко не каждый «зеленый» бизнесмен может создать бизнес за свой счет без привлечения сторонней помощи.

Когда есть идея, но нет возможности ее реализовать, то можно:

  1. Продать идею каким-то крутым чувакам.
  2. Взять кредит.
  3. Полететь в Кремниевую долину.
  4. Или запустить привлечение инвестиций в свой бизнес здесь и сейчас.

Если у вас есть бизнес-идея или прототип, который давно ждет щедрых вложений, чтобы «жить» — читайте пошаговую инструкцию по поиску финансирования, в которой всё про инвестиции, их виды, мифы об инвесторах и ошибки предпринимателей.

назначение и описание инвестиций

Что такое инвестиции и их назначение

Сейчас инвестиции — это уже не роскошь, а необходимость, чтобы быть уверенным в завтрашнем дне, жить максимально полной жизнью, не бедствовать на пенсии. Поэтому и рабочие, и бизнесмены тщательно думают о том, куда отправить «работать» свои активы. И думают вдвойне больше, когда речь идет про вложения в стартапы.

Вам будет интересно  Инвестиции в недвижимость: перспективность и подводные камни

В Кремниевой (или Силиконовой) долине находится эпицентр проектов и инвесторов, которые участвуют в бесконечном круговороте идей и денег. Именно здесь появилась компания Hewlett-Packard (HP) в гараже близ Стэнфорда и Google в самом Стэнфорде. А позже привлечение инвестиций в свой бизнес стало здесь самым популярным занятием среди приехавших амбициозных людей и начинающих бизнесменов.

Чтобы проект стал успешным, найти инвестора — не главная задача. Нужно привлекать инвестиции от частных и физических лиц, а не только от единственного человека, чтобы быстрее собрать сумму для запуска стартапа.

Настоящая цель привлечения инвестора

Привлечение инвестиции разных людей защищает новый бизнес от негативных последствий, если один из бизес-инвесторов выйдет из проекта.

Чем больше вы привлечете инвестиций на начальном этапе, тем больше вложений поступит на каждой последующей ступени.

Инвестор, который участвует с самого начала проекта, знает «кухню» изнутри. Это исключает поиск новых лиц для привлечения инвестиций в свой бизнес, так как «старички» дофинансируют проект, если процесс сбора вложений на очередном этапе даст сбой.
Отмечу, что бизнес-инвесторы приносят не только деньги, но новый опыт и связи.

Мифы об инвесторах

Говорят, чем больше инвесторов в стартапе, тем лучше — спорное утверждение. Вот еще с какими мифами об инвесторах я сталкивался:

  1. Чтобы привлечь инвестиции, достаточно познакомиться с инвестором.
    Для получения финансирования стартапа, нужно тщательно готовиться к встрече, проводить длительные переговоры, подбирать сильные аргументы и быстро предоставлять необходимую информацию.
    Будьте убедительным и настойчивым.
  2. В бизнес-инвесторе главное — это деньги.
    Вместе с капиталом вкладчика вы получите опыт и связи. Поэтому не нужно искать инвестора в той сфере, которая никак не связана с вашим бизнесом и думать только о деньгах.
  3. Сначала деньги, потом проект.
    Редкий инвестор будет вкладывать свой капитал в проект на начальных стадиях. Должна быть гарантия — реальный результат стартапа. Это спасает бизнес-инвесторов от навязанных предубеждений, а также увеличивает лояльность и доверие к основателю проекта.
  4. Начинать диалог с инвестором с соглашения о неразглашении.
    Ведь одни и те же мысли могут прийти в одно время в головы совершенно незнакомым людям. Здесь важна не сама идея, а то, как быстро и эффективно можно ее реализовать. Начиная стартап, начинаешь участвовать в «гонке».
  5. Есть волшебные базы данных инвесторов.
    Не верьте инвестиционным посредникам, которые рассказывают о VIP-пакетах базы данных и доступе для «избранных». База данных одна, везде участвуют одни и те же люди, а обращение к инвестиционным посредникам — бесцельная трата ваших сбережений.

Виды инвестиций

Способов инвестирования множество. Их делят:

  • По объекту инвестирования: на реальные, финансовые и венчурные.
  • По времени: на краткосрочные, среднесрочные и долгосрочные.
  • По форме собственности: на частные, государственные, иностранные и смешанные.

Частные инвестиции — это вложения от негосударственных организаций, компаний и физических лиц. Акции, облигации, векселя. Для микро и малых предприятий обычно это основной или главный источник собственных средств.

Вам будет интересно  Инвестиции в строительство; руководство для инвестора ТОП-3 варианта вложений

Государственные инвестиции — это вложения страны через органы власти.
Инвестиции иностранные — это вложения и частных, и государственных лиц в проекты другой страны.

Главные источники привлечения инвестиций в свой бизнес

Это собственные и заемные денежные средства, привлечение инвесторов и партнеров.

  • Собственные средства — это уставной капитал, амортизация, нераспределенная прибыль. Деньги должны работать. Поэтому эффективно будет не тратить полностью прибыль, которую приносит бизнес, а вкладывать часть в проект и развивать его.
  • Заемные средства — это кредиты, займы, лизинг. Они идеально подходят для закрытия краткосрочных задач. Но не нужно ими злоупотреблять, так как придется платить существенные деньги (проценты) за возможность пользоваться дополнительными деньгами.
  • Привлечение инвесторов и партнеров — это финансовая стабильность проекта, которая зависит от количества учредителей в компании. Только без фанатизма — не спешите распродавать по частям компанию, чтобы не потерять контроль над фирмой. Оставьте значительную долю компании себе.

Методы поиска инвестора: пошаговое руководство

4 важных этапа, которые нужно пройти, чтобы получить «своего» инвестора в проект:

1. Привлечь инвестиции надежного партнера.

Разберитесь с тем, кому вы будете отправлять предложение инвестирования — бизнес-ангелу, бизнес-ментору или бизнес-акселератору.

Они могут находиться в вашем районе или городе, на выставках или форумах, на сайтах объединений или инвестиционных платформах.

  • Бизнес-ангел — это венчурные инвесторы, которые могут финансировать как бизнес-идею, так и ранние стадии проекта.
  • Бизнес-ментор — это наставник, который прошел путь от разработки идеи до коммерциализации и готов делиться опытом, знаниями, связями, контактами.
  • Бизнес-акселератор — это мощная поддержка и развитие стартапа от прототипа до вывода на рынок. Такой инвестор предоставляет инвестиции, инфраструктуру, экспертную и информационную поддержку.

2. Лично встретиться с потенциальным инвестором.

Встречайтесь без инвестиционных посредников, так как встреча тет-а-тет располагает собеседника и повышает доверие. Основная задача беседы — заинтересовать и привлечь инвестора.

3. Презентовать проект.

Подготовить достойный визуал презентации и устную речь. Составить бизнес-план, разобрать плюсы и минусы проекта, рассказать о необходимых инвестициях.

Главные пункты, которые вы должны представить — это:

  • Информация об основателе проекта.
  • Суть, интересность, фишки, выгоды и уникальность стартапа.
  • Полезность и важность проекта для целевой аудитории.
  • Исследования о востребованности продукта или услуги.
  • Доказательства качества и вашей экспертности.
  • Финансовые показатели.
  • Дополнительные награды, премии, призы и другие знаки отличия, по которым можно сделать вывод об успешности прототипа.

4. Составить и подписать договор.

распространенные ошибки предпринимателя

Частые ошибки неопытного предпринимателя

Ошибки основателей проекта при привлечении инвестиций в свой бизнес очевидны и просты.

  • Единственный основатель.
  • Неумение или нежелание делегировать задачи.
  • Поверхностная презентация проекта и отсутствие уверенности на переговорах.
  • Упрямство.
  • Размытый портрет целевой аудитории.
  • Большие расходы.
  • Отсутствие четких цифр, размытая статистика, предположительные данные.
  • Разногласия и спор между основателями.

В течение 10 лет венчурное финансирование набирает обороты в онлайн.

Краудфандинг объединяет в интернет-пространстве бизнес-ангелов, бизнес-менторов и бизнес-акселераторов, сводит создателя идеи с инвестором, помогает решить вопросы и заключить сделки гораздо быстрее.

Границы стираются ежегодно и, чтобы выйти со своим стартапом, теперь не нужно придумывать что-то новое или сверхъестественное. Предпринимателем может стать любой.

Но есть закон равновесия, поэтому сейчас рынок ломится от конкурентов, и вcе сложнее стартаперам получить финансирование, выделиться среди массы и «выжить».

Избегайте популярных ошибок «молодых» предпринимателей, исследуйте «джунгли» инвесторов, прокачивайте себя, создавайте и верьте в то, что делаете.

Источник https://fomag.ru/news/kakie-instrumenty-vybrat-dlya-privlecheniya-investitsiy-v-sobstvennyy-biznes/

Источник https://blog.likecentre.ru/investicii/rukovodstvo-po-privlecheniju-investicij-v-svoj-proekt/

Источник

Источник

Author: mag

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *