Как правильно инвестировать в недвижимость: практические советы и рекомендации

Каждый человек старается достигнуть материального благополучия и финансовой независимости. Причем для многих людей обязательным символом стабильности и состоятельности является владение определенным недвижимым имуществом, а точнее само инвестирование в недвижимость.

И действительно, вложение свободных средств в этом направлении является весьма удачным решением. Однако не стоит полагать, что достаточно лишь найти и приобрести жилье подешевле, подождать около года и продать его подороже, уплатив налог и радостно подсчитав прибыль. Также можно сдавать жилплощадь в аренду, но делать это с максимальной выгодой тоже нужно уметь. А чтобы понимать, как правильно следует вкладывать средства в эту область инвестирования и что при этом важно учитывать, читайте текст далее.

Практические советы по инвестированию в недвижимость

Определение состояния рынка

Прежде всего, вам необходимо точно определить состояние рынка недвижимого имущества, куда вы собираетесь вложить свои накопления. Так, он может находиться на стадии активного роста, спада или же томительного ожидания, когда мнения авторитетных риелторов о дальнейшем движении тренда расходятся.

Если вы решите просмотреть график динамики роста и цен на недвижимость интересующего вас города или же целой области, то заметите, насколько сильно он может изменяться в течение всего нескольких лет. Благо, подобная информация в достаточном количестве находится в свободном доступе в интернете и не только.

Здесь следует выделить основную закономерность – когда цены на жилье находятся на минимальном уровне, то следует приобретать интересующий вас объект. Позже, когда его стоимость вырастет, недвижимость следует продавать. В течение всего это времени и, если захотите, в будущем можно сдавать его в аренду. Но подробнее об этом будет рассказано далее.

Период времени инвестирования в недвижимость

Следует понимать, что вложение в недвижимое имущество следует относить к долгосрочным инвестициям сроком от 1–3 лет. Причем часто такую деятельность можно назвать спекуляцией, которая возможна лишь при растущем тренде.

Если же вы решаете приобрести жилье на первичном рынке, то есть только что построенное или же находящееся на определенной стадии возведения, то срок сдачи дома в аренду может существенно задержаться. Конечно, это будет дешевле, чем покупка уже обжитой квартиры (вторичный рынок) в давно построенном доме. Но следует понимать, что полноценный ремонт и обустройство квартир в новостройках могут затянуться до 1–2 лет.

И даже если вы все это сделаете раньше остальных владельцев соседних квартир, потенциальные арендодатели вряд ли сильно заинтересуются вашим предложением до окончания полного окончания ремонта всего здания. То есть срок окупаемости вашего инвестирования в недвижимость в данном случае может затянуться.

Как вы понимаете, приобретение жилья на вторичном рынке обойдется дороже, но и срок окупаемости вашего вклада уже существенно сократится.

Желаемый доход

Конечно, в данном случае все будет зависеть от конкретного города и состояния рынка. Но рассчитать приблизительный доход от будущего приобретения недвижимого имущества вполне возможно уже сейчас. Сначала вам следует узнать среднюю стоимость квартиры или дома в интересующем вас районе или же в целом городе.

Информацию о стоимости аренды жилья можно найти в местных газетах, а также на специализированных сайтах. Затем рассчитайте размер дохода от сдачи вашего потенциального приобретения в аренду, и вы поймете, на какие дивиденды можно рассчитывать в будущем. Это касается не только жилой площади, но и различных офисов, гаражей и прочего.

Время для работы с инвестированием в недвижимость

Среди многих людей широко распространено мнение, что достаточно создать себе источники пассивного дохода и можно всю оставшуюся жизнь ничего не делать. Однако это далеко не так. Если рассматривать вложения в недвижимость, то в большинстве случаев вам придется потратить массу сил, времени и средств на ремонт, должное обустройство жилой площади, покупку различного оборудования и необходимой техники.

Но и это еще далеко не все. В дальнейшем вам придется постоянно управлять вашими объектами вложения, следить за их состоянием, а также регулярно общаться с арендодателями, риелторами и различными службами.

Также будут наблюдаться ощутимые отличия в зависимости от того, в какой сегмент рынка вы вкладываетесь. Затраты денежных средств, времени и усилий владельца жилой квартиры, рабочего офиса, магазина, земельного участка и жилья, которое посуточно сдается в аренду, будут весьма сильно различаться.

Сумма вложений

Конечно, конкретную сумму для будущих вложений в недвижимое имущество вы определяете самостоятельно. И уже исходя из ее величины определяется конкретный ценовой уровень, местоположение и сам сегмент рынка.

Здесь стоит отметить, что рынок недвижимости далеко не ограничивается одной лишь жилплощадью. Кроме квартиры и дома, вы можете приобрести складское помещение, земельный участок, автомобильный гараж или рабочий офис. С каким из этих объектов вы желаете работать в будущем? Возможно, какой-либо из сегментов рынка вам знаком больше, чем остальные?

Важные рекомендации по инвестированию в недвижимость

Знайте свой район

Скорее всего, вы уже слышали поговорку о трех наиболее важных факторах при выборе недвижимого имущества: расположение, расположение и снова расположение. И это действительно так. Перед покупкой недвижимости следует как можно более тщательно изучить объект ваших вложений, а особенно его местонахождение.

Возможно, есть какие-либо существенные особенности, наподобие вида из окна на протекающую реку, оживленную автомобильную трассу или же вообще свалку мусора. Насколько развита окружающая инфраструктура и удобен ли для проживания район? Вы никогда не угадаете все эти мелкие на первый взгляд нюансы, пока самостоятельно не соберете как можно больше информации о потенциальном приобретении.

Местная недвижимость

Скорее всего, вы отлично знакомы с той местностью, где вы постоянно проживаете. И если в этом районе есть привлекательный объект для вложения денег, то лучше уделить внимание ему, чем искать недвижимость в других городах или странах. Конечно, это вовсе не означает, что нужно приобретать все то, что только можно увидеть из вашего окна. Но стоит понимать, что для должного ознакомления с недвижимым имуществом на незнакомой территории у вас уйдет намного больше сил и времени.

Однокомнатная квартира

Именно этот вариант для вложения денег в сфере недвижимого имущества является одним из наиболее популярных. В данном случае целевая аудитория потребителей достаточно велика. Это и одинокие молодые люди, разведенные мужчины и женщины, а также овдовевшие пенсионеры. Как вы понимаете, такие арендаторы редко нуждаются в большом и просторном жилье. Причем однокомнатной квартирой легче управлять, следить за ее состоянием и, соответственно, проще искать покупателей или сдавать жилье в аренду.

Резервный фонд

Весьма распространенной является ситуация, когда человек живет в одном жилье, а другое свое имущество, то есть вторую квартиру или дом, сдает в аренду. Как вы понимаете, периодически приходится чинить санузел, кровлю, водопровод или же просто совершать косметический ремонт. Если вдруг произойдет какая-либо поломка и у вас не окажется денег на ее устранение, то вы рискуете упустить прибыль за период накопления нужной суммы. Именно для таких непредвиденных ситуаций нужно иметь определенный резервный фонд.

Время на обучение

Если вы всерьез решили заняться инвестированием в недвижимость, то не пожалейте времени на детальное изучение этой сферы вложения капитала. Сегодня существует огромное количество информации на эту тематику. При покупке книг лучше отдавать свое предпочтение практическим руководствам по приобретению, продаже и сдаче недвижимого имущества в аренду. Также не забывайте о различных тренингах и онлайн-семинарах.

Найдите толкового риелтора

Далеко не все агенты в сфере недвижимости могут оказаться полезными для выгодного вложения капитала. Когда вы решите обратиться за помощью к риелтору, убедитесь, что он имеет хороший послужной список и должный опыт, то есть большое количество проданных объектов. Такой человек должен понимать сущность доходности вкладываемого капитала (ROI), чистой операционной прибыли (NOI), а также других важных показателей целесообразности и рентабельности инвестиций в недвижимое имущество.

Вступайте в местные инвестиционные клубы

Где еще можно почерпнуть массу ценной информации, как не у более опытных коллег? Местные инвестиционные клубы предоставляют вам отличную возможность перенять практический опыт других инвесторов, узнать их мнение, получить советы и рекомендации. Если же в вашем населенном пункте нет такого сообщества, то можно поискать его в интернете (форумы и блоги) или же создать клуб самому.

Рентабельная доходность

Недвижимость, которая обеспечивает вам более 1% доходности от ваших вложений в месяц, можно считать удачным приобретением. То есть если вы хотите приобрести дом за 100 000 долларов , и он будет приносить вам менее 1000 долларов в месяц, то лучше поискать более целесообразный объект для вложений.

Как видите, чтобы заниматься инвестированием в недвижимость необязательно быть уникальным гением или же доктором экономических наук. Достаточно лишь обладать здравым смыслом, понимать законы рынка и, конечно, иметь намерение развиваться в этой нише в дальнейшем. Успехов!

Инвестиции в недвижимость: выгодный инструмент или малоприбыльное капиталовложение?

Инвестиции в недвижимость всегда были и будут – человечеству всегда нужно было где-то жить и, думаю, в будущем это не изменится, поэтому вкладывать свои капиталы в различные постройки, как и прежде, модно и популярно.

Но вот далеко не все инвесторы понимают, что недвижимость – это довольно обширная сфера, которая включает в себя широкий диапазон разновидностей и вовсе необязательно иметь большие суммы, чтобы сделать вклад. Если вы стоите перед выбором инвестиции, куда вложить деньги было бы надежно и прибыльно, то недвижимость именно тот вариант. О преимуществах и недостатках таких инвестиций я подробно расскажу в этой статье.

Оглавление:

Что такое инвестиции в недвижимость?

Инвестиции в недвижимость – один из наиболее понятных и распространенных методов вложения средств. Для большинства жителей земного шара покупка жилья – главный приоритет, так как это, по сути, жизненная необходимость. Но если приобретение квартиры для того, чтобы в ней проживать, это не совсем инвестиция в классическом понимании, ведь цель получить прибыль в этом случае никто перед собой не ставит, то есть и другой вариант покупки той же квартиры, который считается чистой воды инвестицией — например, если в планах новоиспеченного владельца это самое жилье продать подороже или сдавать в аренду.

Инвестиции в недвижимость — вложение средств в жилую и коммерческую недвижимость, строительные объекты, земельные участки с целью получения материальной выгоды при их последующей реализации.

Вложение денег в недвижимость всегда было популярным путем обогащения. Правда, многих от такой деятельности останавливает то, что для инвестиции требуется относительно существенная сумма денег (за 100 баксов ну никак нельзя приобрести даже метр земли, не то, что уж постройку на ней), а также то, что вложить капитал придется на длительный срок, ведь неизвестно, когда недвижимость удастся продать или построить и продать, если это вложение в строительство. И хоть в большей степени превращение денежных активов в недвижимость считается надежным капиталовложением, все же не стоит забывать, что цена на дом или квартиру может зависеть от многих факторов, на которые вы порой никак повлиять не сможете. Ну и плюс ко всему, до того, как вы реализуете объект, вам придется следить за его состоянием, оплачивать налоги и коммунальные услуги.

Но преимуществ инвестирования в недвижимость значительно больше, чем недостатков:

• Дает возможность получать доход долгосрочно (например, если купить квартиру и сдавать ее в аренду).
• Для вложения не требуется быть большим специалистом и иметь какие-то знания и умения – купить недвижимость может каждый, у кого есть на это средства (к примеру, чтобы быть трейдером, необходимо знать много нюансов в этой сфере, иначе прибыли не стоит ждать).
• Сама по себе недвижимость ликвидный товар, который в кратчайшие сроки при адекватной цене можно продать.
• Имеет несколько разновидностей, то бишь можно вложить в разные суммы в недвижимость разных вариаций – дом, квартира, земельный участок, дача, новостройка и т.д.

Тем не менее инвестору, который собрался прикупить недвижимость с целью ее последующей продажи, следует тщательно изучить рынок предложений, ценовой диапазон и причины, по которым те или иные цены формируются, провести разведку насколько недвижимость в данном регионе пользуется спросом и другие важные нюансы, от которых зависит, сумеете ли вы быстро и дорого продать свое приобретение.

Варианты инвестирования в недвижимость

Эксперты называют инвестиции в недвижимость наиболее надежными — на нее всегда будет спрос, цена редко падает и это легко предсказать, а стоимость пропорциональна размеру населенного пункта — чем больше город, тем дороже в нем квартиры, ведь банально, и спрос будет больше.

В целом же инвестиция в недвижимость интересна тем, что, как и при инвестиции в бизнес, есть много вариантов, которые имеют различные перспективы и сроки окупаемости. Далее более детально рассмотрим некоторые категории.

Жилая площадь

Купить квартиру или дом под заселение — проще всего. Такая недвижимость наиболее пользуется спросом и будет актуальна всегда, да и продать ее можно значительно быстрее, чем любой другой вид сооружений. Даже если сразу продать не получится, вы сможете просто сдать недвижимость в аренду и получать деньги в долгосрочной перспективе.

Чтобы получить максимальную выгоду из приобретения, вам следует хорошо изучить имеющиеся предложения, ведь от этого напрямую зависит и цена недвижимости, и ее ликвидность. Подберите вариант с хорошей планировкой, имеющий приличное состояние и благоприятный район — проблем с продажей такого товара не возникнет.

Коммерческая недвижимость

Купив помещение, вы можете реализовать его для коммерческих целей — его с радостью выкупят или арендуют для организации магазина, склада, супермаркета или другого прибыльного объекта. Сдав такое помещение в аренду, можно получать стабильную и долгоиграющую прибыль, а если помещение будет в хорошем районе — например, в центре крупного города, то оно будет приносить шикарную прибыль.

Единственный минус инвестиции в коммерческую недвижимость — необходимо иметь солидный капитал, чтобы сделать такое приобретение — как правило, цены ниже 5 млн. на сооружение этого типа вам вряд ли удастся найти.

Зарубежная недвижимость

Еще более выгодный вариант — инвестиции в недвижимость за рубежом. Дело в том, что вы будете получать оплату за свое приобретение — и в случае аренды, и при перепродаже — в средствах государства, на территории которого оно непосредственно и находится, а значит цена на эту недвижимость будет расти по меркам зарубежных стран с более развитой экономикой. Одним словом, если в России купить дом и перепродать — выгодно, то за рубежом выгода возрастает в разы. Конечно же, для таких оборудок потребуются большие деньги, а если вы еще и захотите купить жилье на каком-то из заморских курортов, то и вовсе потребуется выложить баснословную сумму.

Еще один плюс — если в будущем вы решите осуществить выезд за границу с целью смены места жительства, то у вас уже будет свое пристанище.

Строящийся объект

Значительно дешевле вложится в недвижимость, которая еще только строится. Но при этом следует быть крайне осторожными, ведь любая стройка может затянуться на неопределенный период и даже остаться проектом, а вы в этом случае просто потеряете свои деньги. Инвестиции в строительство привлекательны относительно низкой ценной за готовый объект, но при выборе такой постройки следует быть крайне тщательными и желательно иметь какой-то опыт в подобных капиталовложениях.

Оценка инвестиций

Перед тем как купить недвижимость, вы должны оценить данное приобретение, чтобы иметь объективное представление о его реальной цене и рентабельности. Профессионалы определяют ее по трем подходам – затратному (42%), доходному (28%) и сравнительному (30%).

Если имеется квартира, для которой необходимо определить ее рыночную стоимость, то вы должны рассчитать вышеописанные показатели. К примеру, если ее затратная стоимость составляет 2 млн., доходная 2,25 млн., а сравнительная – 2,5 млн., то рыночную стоимость рассчитываем так:

То есть, рыночная цена квартиры – 2,22 млн. рублей. При оценке стоимости не забывайте, что инфляция может очень стремительно менять ценность денег и 2,22 млн. сегодня и завтра – совершенно разные суммы по своей реальной цене. Учитывайте этот фактор при перепродажах имущества и обязательно включайте в расходную часть все возможные затраты. Далее я расскажу для тех, кого интересуют инвестиции в недвижимость, с чего начать вложение средств в эту отрасль.

Как инвестировать в недвижимость?

Вложение средств в недвижимость имеет свои нюансы, игнорирование которых может привести к различным рискам. От того, насколько осмотрительно вы будете делать капиталовложение, напрямую зависит исходный результат и ваша прибыль.

Финансовые возможности

Первый шаг на пути к совершению вклада в недвижимость — определение суммы инвестиции. От того, сколько вы имеете денег на руках зависит тот тип недвижимости, который можно будет избрать. Отмечу, что, как и в других видах инвестиции, вы должны оперировать только той денежной суммой, которая не составляет статью вашего бюджета. Вкладывайте в недвижимость только те средства, которые вы не боитесь потерять, ведь риски никогда не исключаются. Если вы имеете незначительные средства, которые можно пустить в оборот, то можно отдать предпочтение покупке земельного участка или объекту, который еще строится, но и в этом случае рассчитывайте, что нужна солидная сумма.

Оформление кредита под залог

Если средств на покупку квартиры или другого помещения нет, то можно взять кредит — многие банки практикуют спонсорство для начинающих инвесторов. В этом случае следует учитывать, что деньги вам дадут под значительный процент и его следует всегда учитывать. В том же случае, если вы планируете купить прибыльный тип недвижимости, который окупится в ближайшей перспективе, то тогда брать кредит целесообразно, в другом случае вдаваться в такие крайности может быть просто невыгодно.

Выбор объекта инвестиций

Исходя от имеющейся суммы, вы можете определить, какой тип недвижимости вам нужен. Если есть небольшая сумма, то стоит обратить внимание на менее доходный вторичный рынок жилья или купить объект на этапе строительства, когда его цена максимально низкая. Кроме этого, не требует больших капиталовложений приобретение земельного участка.

Если в наличии более крупные активы, то вы можете обратить внимание на элитное жилье, которое в крупных городах будет ликвидным и очень доходным. В любом случае, тщательно изучите имеющиеся предложения в доступной ценовой категории и выбирайте то, что вам больше подходит по параметрам отбора.

Покупка недвижимости

Пере тем, как купить недвижимость, если подобные сделки осуществляются впервые, вы должны основательно подойти к вопросу изучения юридической стороны, в частности вопроса налогообложения. Так как вам необходимо оформить документы с минимальной затратностью и максимальной выгодой, то целесообразно будет привлечь к процессу юриста.

Коллективная покупка

Брать кредит не всегда целесообразно, а для покупки недвижимости имеющихся средств не всегда хватает, поэтому вы можете найти для себя партнера — такого же инвестора, который хотел бы преуспеть на купле-продаже подобной собственности. Если ваша идея действительно прибыльна и интересна с точки зрения доходности и рисков, то многие инвесторы с удовольствием станут соучастниками затеи.

Коллективные инвестиции в недвижимость давно практикуются на Западе и потихоньку пробираются на российский рынок. Если у ваших родственников, знакомых или друзей имеются свободные средства, то вы можете смело предложить им стать соинвесторами.

Сдача в аренду

Многие инвесторы, которые задумываются, куда вложить деньги, предпочитают покупать недвижимость не с целью продажи, а для того, чтобы сдавать в аренду. Такой вариант имеет массу перспектив и хоть окупаемости придется подождать дольше (как правило 7-10 лет), но по прошествии этого времени собственность так и останется вашей, а значит, будет и дальше приносить доход.

Рейтинг российских компаний по коллективному инвестированию

Предлагаю вам мой собственный рейтинг отечественных компаний, которые зарекомендовали себя лучшими в организации коллективного инвестирования. Из списка вы можете выбрать того, кто подойдет вам по направлению работы или специфике взаимодействия с инвестором. Любая инвестиционная компания, из приведенных ниже, имеет большой опыт и положительные отзывы своих клиентов.

ТОП лучших компаний:

#	Компания	Описание
1	E3 Investment	Возможно начать с инвестиций в 100 000 рублей. Работают с 2009 года.
2	Gordon Rock	Гостиничная, коммерческая, жилая недвижимость за рубежом.

Инвестиции в недвижимость всегда считались не только прибыльными, но и очень надежными. Даже эксперты утверждают, что риски при вложении средств в тот или иной объект недвижимости намного ниже, чем предполагают инвестиции в акции, ценные бумаги или криптовалюты – цена на недвижимость относительно стабильна и, за исключением редких случаев, растет только вверх. Если вас беспокоит вопрос, куда инвестировать деньги, то вы можете смело вложить их в покупку земли, жилой или коммерческой недвижимости.

Источник https://finansy.name/investicii/investirovanie-v-nedvizhimost.html

Источник https://www.gq-blog.com/investicii/invest/nedvizhim/nedvizhimost.html

Источник

Источник