Где и как можно открыть демо-счет на фондовом рынке

Привет, друзья. Многие люди очень долго не решаются начать инвестировать из-за психологического барьера. Одни боятся потерять деньги после неудачной сделки, другие и вовсе считают, что биржа — это казино, где можно только проиграть.

В таких ситуациях достаточно полезно будет воспользоваться демо-счетом, на котором можно потренироваться, преодолеть страх и выбрать подходящую стратегию.

Итак, демо-счет на фондовом рынке: где и как открыть, и какие условия предлагают брокеры.

Что такое демо-счет

Демо-счет — это симулятор торговли на фондовой бирже. Он позволяет:

• Освоить работу торгового терминала.
• Получить базовые знания о предмете инвестиций.
• Оценить качество обслуживания у брокерской компании.
• Понять, насколько оперативно работает техподдержка.
• Попробовать различные стратегии инвестирования.

Для торговли с помощью демо-счета используются виртуальные деньги, что позволяет примерить на себя роль инвестора, не рискуя собственным капиталом.

Разумеется, брокер не заинтересован в вечном обучении потенциального клиента, от которого не получает комиссий, а потому демо-счет на фондовом рынке имеет ряд недостатков:

• Срок имитации торгового счета часто имеет ограниченный срок действия (может быть ограничен 1 днем или 1 месяцем), поэтому проработать долгосрочную стратегию не получится.
• Демо-инвесторам может быть предложено ограниченное количество инструментов.
• Котировки могут отражаться с задержкой от реального рынка или вовсе не быть привязанными к актуальным ценам (у топовых брокеров с этим проблем нет).

Основное назначение таких счетов — обучение минимальным азам и мотивирование новичков на реальную торговлю.

Рассмотрим теперь подробнее особенности Демо-счетов некоторых площадок.

Демо-счет на Мосбирже

Наряду с большой учебной базой Московская биржа располагает сервисом «Мой портфель» ( place.moex.com/my/assets ).

После регистрации пользователю зачисляются виртуальные средства в размере 100 тысяч рублей, на которые можно приобрести доступные на площадке инструменты.

Достоинством демо-счета на Мосбирже является схожесть с ведением портфеля на реальном рынке:

• Вы точно так же будете регулярно получать отчеты брокера.
• В любой момент сможете оценить доходность портфеля, сумму убытков/прибыли, а также результат по каждой бумаге в отдельности.
• Ведется учет изменений котировок, а также всех дивидендов и купонов.

Из недостатков — пользователю не удастся протестировать работу с терминалом, поскольку вся виртуальная торговля ведется в личном кабинете на самом сайте Московской биржи.

Демо-счета у российских брокерских компаний

Услугу виртуального инвестирования предлагают многие брокеры. В качестве примера я рассмотрю условия торговли нескольких, наиболее популярных, отечественных компаний.

Условия работы с виртуальным счетом в Финам ( finam.ru/demos/choose ):

• Открыть счет можно за 2 минуты, пройдя регистрацию и указав свои ФИО и контактные данные.
• Время существования учебного счета ограничено одним месяцем, по истечении которого можно открыть новый демо-счет, либо заключить уже реальный договор и инвестировать собственные средства.
• Можно инвестировать в акции, облигации, валюту и фьючерсы.
• Доступные торговые платформы: TRANSAQ, FinamTrade (Windows, Android, iOS, WEB).

Условия работы с учебным счетом от брокера Открытие ( open-broker.ru/learning/trading-demo-account ):

• Открытие демо-счета бесплатно.
• Число счетов не ограничено.
• Предоставляет возможность изучить нюансы двух платформ — QUIK и MetaTrader 5. Можно открыть несколько демо-счетов для практики на разных платформах.
• Виртуальный капитал дается в размере 100 тысяч рублей.
• Совершать сделки можно на фондовом рынке и срочном — с ценными бумагами и срочными контрактами.

Условия, которые предоставляет Сбербанк:

• Сумма виртуального счета составляет 400 тысяч рублей.
• Для тренировок можно использовать Quik или платформу «Сбербанк Инвестор».
• Для открытия доступен только один демо-счет.
• Чтобы начать обучение, необходимо скачать мобильное приложение.

Виртуальный счет у зарубежного брокера

В качестве примера будет рассмотрена самая популярная брокерская компания Interactive Brokers. Она использует пробную версию для привлечения новых клиентов и их переманивания у своих конкурентов.

В пробной демо-версии можно испытать доступные платформы, а также сравнить со своим текущим посредником комиссии, низкие ставки и маржу.

Чтобы открыть демо-счет, нужно:

1. Перейти на страницу регистрации — interactivebrokers.co.uk/Universal/Application?ft=T&locale=ru_RU .
2. Ввести адрес электронной почты, имя и пароль.
3. После регистрации на счете будет доступна виртуальная сумма в размере 1 млн долларов. Этого более чем достаточно, чтобы опробовать в деле все имеющиеся инструменты.

Котировки на виртуальном счете привязаны к реальным рыночным, но транслируются с задержкой в 10-15 минут.

Если Вы решите заключить настоящий договор с брокером, то демо-счет можно легко превратить в реальный с сохранением всех Ваших настроек.

Виртуальный счет дает возможность опробовать торговые платформы, с которыми Вы не знакомы, а также преодолеть психологический барьер и решиться на реальную торговлю.

Вместе с тем не стоит затягивать с таким обучением, поскольку каким бы удобным и приближенным к реальным условиям не был демо-счет, ничто не заменит реальный опыт инвестирования. Пусть это будет самая небольшая сумма, но так Вы получите гораздо больше знаний и навыков.

А Вам доводилось испытывать на себе виртуальные инвестиционные счета? Поделитесь в комментариях.

Не забудьте подписаться на обновления блога.

Более 6 лет изучаю инструменты интернет заработка, создал несколько источников дохода.

Активно инвестирую в различные направления.

На страницах блога помогаю людям становиться финансово грамотными и улучшать качество своей жизни.

Где лучше открыть брокерский счет

Брокер – компания, которая предоставляет доступ к торгам на фондовом рынке. Она учитывает все сделки инвестора, обучает и помогает правильно вложить деньги, а ещё рассчитывает налоги.

Покупать ценные бумаги без брокера не получится. По закону заключать сделки на бирже могут только юридические лица, у которых есть лицензия на брокерскую деятельность.

Чтобы начать инвестировать через брокера, подпишите с ним договор на открытие брокерского счёта. Для этого понадобится паспорт, в редких случаях ещё ИНН. Счёт необходим для сделок. На него заводят деньги перед покупкой бумаг. Туда же приходят деньги после их продажи и дивидендные выплаты.

В этом рейтинге мы рассказали, где открыть брокерский счёт и сделали обзор крупнейших брокеров России, по данным Московской Биржи. Для отбора мы взяли компании, у которых больше 250 тысяч клиентов. Но сначала перечислим правила, которые помогут правильно выбрать брокера.

Как выбрать брокера для инвестиций на фондовом рынке:

Лицензия. У каждого брокера обязательно должна быть лицензия от ЦБ РФ. Если её нет, компания не может обслуживать клиентов на бирже. Проверить лицензию брокера можно на сайте Центробанка России (файл «Список брокеров»).

Комиссии. Брокер взимает комиссию, когда вы покупаете или продаёте ценные бумаги. В среднем она составляет 0,3% от общей суммы операции. Правда, у некоторых брокеров есть дополнительные сборы: плата за обслуживание счёта, ввод или вывод денег. Чем меньше комиссий, тем лучше. Поэтому выбирайте компанию с простыми тарифами.

Доступ к разным рынкам. В России можно покупать не только российские, но и зарубежные акции, например, крупных американских, немецких или китайских компаний. Но не каждый брокер даёт доступ к покупке таких бумаг. Даже если вы пока не собираетесь инвестировать в зарубежные рынки, всё равно лучше открыть счёт в компании, у которой есть к ним доступ.

Технологичность. Проверьте, какие сервисы есть у брокера для выбора акций. Это могут быть разделы с инвестиционными идеями, мобильное приложение с удобным интерфейсом или робот-советник, который соберёт для вас инвестиционный портфель.

Обучение. Если чувствуете, что вам не хватает знаний, плюсом будут обучающие курсы или вебинары, которые брокер проводит для клиентов.

1. Тинькофф Инвестиции

• Количество клиентов: 5 537 081
• Тарифы брокера

Тинькофф Инвестиции – самый крупный брокер России по количеству зарегистрированных клиентов. Через него торгуют более 5,5 млн человек. В каталоге компании российские и зарубежные акции, корпоративные и государственные облигации, биржевые инвестиционные фонды (ETF). Всего около 11 тысяч ценных бумаг.

К покупке по биржевому курсу доступны американский доллар, евро, фунт стерлингов, швейцарский франк, китайский юань, японская иена, гонконгский доллар, турецкая лира.

Для новичков у Тинькофф Инвестиции есть много сервисов и подсказок. В разделе «Что купить» смотрите подборку акций, которые инвесторы чаще всего покупают в первый раз, инвестиционные идеи, стратегии и рейтинг акций с лучшей динамикой роста.

В разделе «Коллекции» можно сразу купить готовые портфели от аналитиков брокера. Например: портфель российских акций с низким риском и высокими дивидендами, акции IT-компаний США или портфель компаний, в которые инвестирует Уоррен Баффетт.

Узнать, какие акции больше всего покупали или продавали за день, неделю, месяц или даже год можно через Tinkoff InvestIndex. Этот индекс отображает настроение и активность российских инвесторов. Если этого будет мало, загляните в социальную сеть брокера – «Пульс» и следите за мнением других инвесторов.

Ещё одна разработка – робот-советник. Он соберёт за вас портфель на основе трёх ваших ответов об инвестициях. Открыть брокерский счёт в Тинькофф Инвестиции можно дистанционно, заполнив короткую анкету.

2. СберБанк

• Количество клиентов: 4 810 546

В СберБанке зарегистрировано 4,8 млн инвесторов. Через брокера покупают акции российских и иностранных компаний, облигации, ПИФы (паевые инвестиционные фонды), ETF, а ещё инвестируют в модельные портфели. Это готовые решения, с разным уровнем риска, который зависит от соотношения между акциями и облигациями. Примеры: «Осторожный портфель», «Умеренный портфель», «Умеренно-агрессивный портфель».

Валюты, которые можно купить на бирже через СберБанк – доллар США и евро. Ещё у брокера есть отдельный проект – Инвестиции.Доходчиво . Там ежедневно публикуют прогнозы для фондового, валютного и нефтяного рынков, а ещё отмечают на какие акции стоит обратить внимание.

Чтобы клиенты следили за биржевыми новостями, идеями или прогнозами от аналитиков Сбера, компания создала телеграм-канал «СберИнвестиции» .

3. ВТБ

• Количество клиентов: 1 425 123
• Тарифы брокера

Число инвесторов, которые торгуют через брокера ВТБ – 1,4 млн. Через компанию доступны все основные инструменты рынка: акции, облигации, ETF. Обменивать рубли можно на доллары, евро, франки, фунты стерлингов и юани.

Для помощи новичкам у ВТБ есть робот-советник. Он собирает персональный портфель, а потом присылает советы о том, как им управлять. Чтоб робот понял, какие акции и облигации вам подходят, заполните анкету: определите готовность к риску, укажите финансовые цели и сумму вложений.

Ещё у ВТБ есть платные услуги инвестиционного консультирования и персонального финансового советника. Для тех, кто хочет поучиться, открыта «Школа инвестора», где можно онлайн пройти бесплатные курсы для начинающих.

4. Альфа-Банк

• Количество клиентов: 818 689

Более 800 тысяч инвесторов вкладывают деньги в акции, облигации и ETF через Альфа-Банк. Выбрать варианты для вложения денег можно из 3 тысяч бумаг, которые есть в каталоге брокера.

Отдельное направление – ПИФы от управляющей компании «Альфа-Капитал» . Примеры ПИФов: акции и облигации передовых российских компаний, акции крупных российских и мировых компаний, акции компаний нефтегазового, нефтехимического, горно-металлургического сектора.

Суть ПИФа в том, что вы инвестируете в него деньги, покупая пай – часть фонда, а профессиональная команда управляющих распределяет вложения по разным активам, снижает риски и наращивает доходность.

Другие готовые продукты брокера – доверительное управление инвестициями, накопительное и инвестиционное страхование жизни.

5. БКС

• Количество клиентов: 699 615
• Тарифы брокера

Первая компания рейтинга, которая специализируется именно на брокерском обслуживании. Число клиентов брокера – около 700 тысяч. Доступные инструменты: российские и зарубежные акции, облигации, обмен доллара и евро, ПИФы.

Кроме этого, есть готовые портфели, которые собирали эксперты БКС. Перед покупкой в портфеле можно корректировать пропорции акций и облигаций или удалить ненужные компании.

Чтобы снизить риски, в мобильном приложении БКС есть версия для новичков. Она помогает сделать первую инвестицию. Учитесь торговать на бирже в формате игры, а закончив все уровни, переходите в основную версию приложения.

6. Открытие Брокер

• Количество клиентов: 341 740

Открытие работает на рынке финансовых услуг с 1995 года. Количество инвесторов, которые проводят сделки через брокера – 341 тысяча. Как и у остальных компаний, в Открытии доступны все основные инвестиционные инструменты: акции, облигации, ETF, валюта, ПИФы.

В разделе обучения можно найти видеокурсы, записаться на онлайн-семинары или проконсультироваться у тренера по трейдингу. Есть подборки уроков по торговле на валютном рынке, пассивным инвестициям или инвестициям в акции зарубежных компаний.

7. Финам

• Количество клиентов: 291 825

Финам – ещё одна брокерская компания, где лучше открыть брокерский счёт новичку. Через неё инвестируют около 300 тысяч человек. Кроме доступа к акциям, облигациям и ETF, у Финама есть готовые стратегии для начинающих, консультационное обслуживание, робот-консультант для сбора первого портфеля .

Если не хотите сами отбирать активы, у компании есть сервис автоследования Comon – автоматическое копирование сделок других трейдеров. Чтобы подключиться к стратегии, нужно внести минимальный депозит. Всего на сервисе около 500 разных стратегий. Выбирать можно, используя фильтры: степень риска, срок действия, тип ценных бумаг.

Ещё Финам проводит платные курсы, бесплатные семинары, вебинары, индивидуальное обучение и консультации у преподавателей. Оформить счёт в Финам можно удалённо.

Источник https://investbro.ru/demo-schet-na-fondovom-rynke/

Источник https://invlab.ru/investicii/gde-otkryt-brokerskiy-schet/

Источник

Источник