ПАММ инвестирование

Подавляющее большинство российских граждан предпочитает свободные деньги размещать во вклад, получая при этом небольшой доход. Такая прибыль зачастую отстает от темпов инфляции, а значит, и прибыль нельзя назвать реальной.

Деньги должны «размножаться», а не просто лежать на счете в банке. Это понимают все, но только единицы решаются рискнуть и вложить свои средства в более прибыльные инструменты. Инвестирование – одна из возможностей заработать и приумножить свои сбережения. Инвестировать средства можно в развитие подающих надежды предприятий, ценные бумаги, драгоценные металлы, валюту иностранных государств и многое другое. Один из способов вложения капитала – инвестирование в ПАММ счета.

Что означает ПАММ?

Это специальный управляемый счет на рынке Форекс. Для более точного понимания данного определения нужно немного знать механизм работы Форекс.

Итак, Форекс – это рынок обмена валют. По сути, он представляет собой тот же типичный обменник валют, только в более серьезных масштабах и созданный в сети интернет. Люди, торгующие на рынке, носят название «трейдеры». Трейдер использует в торгах собственные средства, но иногда инвесторы, слабо разбирающиеся во всех нюансах биржевой торговли или не имеющие для этого свободного времени, передают ему денежные средства в доверительное управление.

ПАММ – аббревиатура, которая в переводе означает «модуль управления процентным распределением». То есть, управляющий зарабатывает на Форексе некую сумму, которая потом распределяется между инвесторами и самим трейдером в зависимости от вклада каждого. Таким образом, все участники рынка получают прибыль, даже те, кто совершенно не разбирается в процессах биржевых торгов. Достаточно доверить свои средства профессионалу и можно надеяться на стабильный пассивный доход.

ПАММ-брокеры

На текущий момент инвестирование в ПАММ счета возможно через трех брокеров:

1. Альпари

Эта компания и ввела в обращение понятие ПАММ счета, на ее площадке совершается основная масса инвестиций ПАММ. Между тем, большое количество открытых счетов негативно отражается на качестве совершаемых операций, ведь при большом выборе трейдеров найти успешного намного проблематичнее.

Основной плюс Альпари – ограничение возможных убытков инвестора в автоматическом режиме, чего не могут предложить конкуренты данной площадки. Здесь есть сервис, с помощью которого инвестор может видеть исключительно свой доход, а не всего счета. К тому же есть возможность вывести средства за сутки.

2. AForex.

Эта площадка достаточно молода, работает с 2007 года. Несмотря на молодость брокера, отзывы об инвестировании в ПАММ счета именно здесь положительные. Компания развивается уверенными темпами и производит впечатление перспективного брокера. Положительная репутация – основной плюс этой площадки.

3. FOREX-Trend.

Все самые опытные трейдеры работают именно на FOREX-Trend. Здесь есть существенное отставание от Альпари в плане технического обеспечения, но в остальном – исключительно превосходство. На этой площадке есть группа управляющих высокого уровня, которые практически не приносят убытков инвесторам. Еще один отрицательный момент – вывод средств, который возможен только в конце торгового периода. Пока вы дожидаетесь исполнения своей заявки, ситуация может в корне поменяться.

Какую площадку выбрать – дело каждого, но имейте в виду, что многие инвесторы покинули Альпари и начали работать на FOREX-Trend именно по причине более высокой доходности.

Почему возникли и стали популярны ПАММ площадки?

Мы уже говорили, что первая ПАММ площадка была открыта у брокера Альпари. Другие же брокеры быстро взяли этот опыт на вооружение, и площадки стали открываться с молниеносной скоростью.

Счетов открывается много, а значит и управляющих меньше не становится. И такое положение дел весьма благоприятно для инвесторов, ведь открывается все больше возможностей найти «своего» трейдера, приносящего стабильный доход.

Еще совсем недавно ПАММ инвестирование не могло похвастаться большими объемами, поскольку проследить историю каждого управляющего не представлялось возможным. Теперь же существуют специальные сервисы и рейтинги управляющих. Итог – наличие на торговых площадках таких «акул», которые имеют в управлении 5-10 млн. долларов.

Все участники торгов, осуществляющие инвестиции в ПАММ счета, могут значительно снизить риски вложений. Причем многие процессы доступны в автоматическом режиме.

Для трейдеров здесь тоже выгода немалая. Достаточно сказать, что сам управляющий может вложить всего лишь доллар и получить значительные комиссионные с удачно проведенной операции. Классическая же система доверительного управления подразумевает вложения средств управляющего в гораздо более крупных размерах.

Инвестору совсем не сложно выбрать себе управляющего с положительной репутацией. Помимо самостоятельно проведенного мониторинга можно воспользоваться статистической информацией, публикуемой на площадке. Все рейтинги достаточно прозрачны и формируются на основании уровня доходности счетов.

Несмотря на открытие специальных площадок, многие и сейчас используют устаревшие способы передачи средств в управление. Их существует два:

1. По договоренности управляющий совершает все операции на счете инвестора, а инвестор переводит оговоренную сумму вознаграждения трейдеру. Такой способ доверительного управления невыгоден для трейдера. В данной ситуации инвестор может контролировать весь процесс торгов и вывести вложенные деньги в любой момент времени. Недобросовестные инвесторы способны не выплатить управляющему вознаграждение в последнем торговом периоде, а просто вывести все деньги со своего счета. Кроме того, трейдер не может эффективно управлять большим количеством торговых счетов, особенно если не пользуется автоматизированными возможностями площадки.
2. Управляющий сосредотачивает все привлеченные средства на своем торговом счете, а инвесторам выплачивает доход за минусом своего вознаграждения. Этот способ ставит под сомнение интересы инвесторов. Получается, что инвестор отдает свои деньги в управление, а управляющий распоряжается ими на свое усмотрение. Здесь возрастает возможность того, что деньги будут украдены. Управляющий может хорошо себя разрекламировать и провести мошенническую операцию, а вы не будете иметь никакого представления, что в реальности происходит с вашими средствами.

Оба описанных выше способа весьма ненадежны и рискованны, особенно для новичков. ПАММ площадка, в отличие от них, обеспечивает прозрачность всему процессу торгов и минимизирует риски обеих сторон.

Виды стратегий

Теперь вы знаете, что собой представляет ПАММ счет. Осталось разобраться, как правильно сформировать портфель ПАММ инвестиций, контролировать происходящие операции и получать прибыль от своих вложений.

Диверсификация

Известно давно, что все яйца в одну корзину складывать нельзя. Поэтому нужно размещать свои средства на нескольких счетах. Основной принцип здесь –инвестирование в ПАММ счета с различной степенью риска. Тот же принцип желательно применить и к валюте, в которой вы открываете депозиты. А в целом вложения лучше размещать на нескольких площадках.

Горизонт инвестирования

Здесь имеется ввиду срок, на который вы инвестируете средства. При выборе срока нужно руководствоваться не только своим финансовым планом, но и размером желаемой прибыли. Инвестиционный горизонт может быть разным для разных частей сформированного портфеля.

При любой стратегии важно выбрать эффективного управленца. Постарайтесь сформулировать, какие критерии для вас наиболее важны, и по какому принципу вы можете оценить степень доверия к конкретному человеку. Так вы сможете выработать свою собственную методику выбора управляющего.

Риски инвестирования

С целью снижения риска расставания со всеми своими сбережениями нужно осуществлять инвестиции ПАММ с учетом некоторых показателей.

Опыт управляющего

Мы уже неоднократно упоминали, что к выбору управляющего нужно подходить с максимальной ответственностью. Опыт работы имеет немаловажное значение, ведь результат на коротком промежутке времени еще не складывает полной «картинки» происходящего. Кроме того, только открытые счета с большой доходностью могут свидетельствовать всего лишь о периоде раскрутки и не принести хорошую прибыль в будущем. Зачастую такая раскрутка достигается за счет весьма рискованных принципов работы.

Рекомендуется отдавать предпочтение управляющим, работающим на бирже не меньше года. Это именно тот срок, который можно эффективно проанализировать и выявить все подводные камни в деятельности трейдера.

Просадки по счетам

Немаловажный фактор, который при недостаточном просчете может существенно «ударить» по карману. Некоторые управленцы в состоянии вывести счет даже из 60%-ной просадки, но в этом случае справедлив вопрос – сможет ли это выдержать инвестор.

В то же время счета без просадок должны настораживать не меньше. При таком раскладе трейдер либо сильно рискует, либо просто выжидает лучших времен, чтобы вывести счет на уровень безубыточности. И то, и другое весьма негативно отражается на всей торговой деятельности и в конечном итоге может угрожать инвестору потерей всего депозита.

Старайтесь чаще заглядывать на форум своего брокера и отслеживать тактику своего управляющего. Оптимальный вариант – просадка не более 30% с восстановлением первоначального баланса не более чем за 2 недели.

Загрузка депозита

Это часть совокупного капитала, которую управляющий использует как залог по сделкам. Выражается она в процентах. Чем ниже уровень загрузки, тем ниже и прибыль, и возможные риски. Оптимальное значение – на отметке в 25%.

Минимизация риска

Выше мы уже говорили о том, что площадки оснащены различными автоматическими механизмами снижения уровня риска. Используйте эту возможность по максимуму.

Здесь нужно установить уровень допускаемого вами риска в процентном отношении. В случае если трейдер теряет заработок, система автоматически начинает выводить ваши средства.

Диверсификация

Используя этот принцип, вы сможете перекрыть свои потери на одном счете прибылью по другому. Размещение средств на разных площадках помогает избежать риска потери всего капитала и возможности присвоения ваших средств управляющим.

В заключение хочется отметить, что ПАММ инвестирование «заработало» отзывы как положительные, так и отрицательные. В целом система такого вложения средств достаточно проста и прозрачна, а отзывы зачастую касаются не самого вложения средств, а конкретного брокера или трейдера.

Стоит отметить, что даже потерпевшие крах управляющие порой собирают положительные отзывы. И связано это с тем, что в прошлом они приносили настолько ощутимый доход доверившимся им инвесторам, что текущие потери играют ничтожную роль в общей картине инвестирования.

Инвестиции в ПАММ счета — прибыль от доверительного управления PAMM для торговли на рынке

Инвестиции в ПАММ работают на основе доверительного управления, что делает ПАММ счета приближенными к ПИФам, но рабочий период не такой долгий, да и размер вложений рассчитан на клиентов с разным портфелем. Сохраняя принцип пропорционального распределения прибыли и убытков, можно получать неплохой профит.

Оценивая рыночные показатели, размер доходности от 20% в месяц. При этом есть и определенные риски сотрудничества, о которых я считаю важно рассказать детальней. Несколько полезных рекомендаций о том, как выбрать управляющего, сколько лучше вкладывать и какой принцип деления рабочего капитала выбрать — в свежей статье моего блога.

Оглавление:

Что такое ПАММ счет?

ПАММ счёт стал популярным не сегодня и не вчера. Пик такого вида инвестирования наблюдался в 2011-2013 г, когда многие вкладчики выбирали подобную сферу работы денег. Суть в том, что это площадка, которая объединяет трейдеров и инвесторов, и последние при этом сами не торгуют, а вкладывают средства, выбирая управление на доверительной основе.

Разумеется, что как один из основных ликвидных инструментов получения профита, стратегия открывает возможность регулярно увеличивать капитал клиентам, а трейдерам получать выгоду за счет успешно реализованных сделок и повышать свой рейтинг, создавать надежную репутацию. В переводе с английского языка стратегия звучит буквально, как «модуль управления процентным распределением». Изначально услуги на рынке представляли несколько брокеров, но в связи с ростом популярности направления их количество стремительно увеличивалось.

Примеры инвестирования в ПАММ счета

Сегодня форекс брокеры предлагают разные финансовые условия сотрудничества с ними. Принцип идентичный: при успешной сделке вкладчик получил прибыль, управляющий — тоже. Открывая оферту, управляющий указывает, какой его капитал, например 1000 долларов. Далее описываются условия — минимальный заход (например 1000 долларов), моменты распределения прибыли и убытков, например 40 на 60.

Сделка была открытой месяц и принесла 20% прибыли. Таким образом, суммарный капитал 2400, из которых (с учетом стартового вложения ПАММ счета) 600 долларов — доход управляющего, остальное партнера. Разумеется, что сумма прибыли делится на количество всех участников.

Требования к ПАММ счету

Выбирая впервые ПАММ счета, стоит внимательно и грамотно подойти к оценке сервиса, узнав информацию не только из официального сайта, но еще и непосредственно с внешних профильных ресурсов. Я рекомендую принимать во внимание 7 важных позиций:

1. Независимый рейтинг ПАММ счетов.
2. Для того чтобы качественно оценить стратегию управляющего, данные необходимо оценивать минимум за 6 месяцев, а то лучше и год. Показатель за 2-3 месяца работы не объективный.
3. Количество прибыльных и неприбыльных сделок. Если показатель минимум 60 на 40 — то это говорит о стабильной работе.
4. Средний показатель доходности за весь период.
5. Количество открытых сделок. Слишком большой показатель говорит об опрометчивости выбора стратегии, да и работа только с одними инструментами в паре указывает на узкую специализацию управляющего. подразумевает сотрудничество с площадками, в которых нет проблем с выводом и скоростью обработки заявок. Плюс, нужно учитывать и историю самого управляющего.
6. Финансовая интуиция вкладчика. Я всегда прислушиваюсь и к своему внутреннему голосу.

История управляющего

Для тех, кого интересуют инвестиции в памм счета, я бы отметила крайне важную позицию, на мой взгляд, как имя, репутация и уровень доверия к управляющему. Порой бывает и так, что новички показывают хорошие результаты, а старички, немного расслабившись, теряют хватку. Отзывы и комменты на специализированных ресурсах помогут оценить позицию каждого. На некоторых ресурсах, например форекс тренд, подразумевалась короткая аннотация история работы трейдера. Отмечу, что даже топовые компании иногда не выдерживают конкуренции рынка или жадности своих основателей, как и было с вышеупомянутой компанией.

Доходность счета

Разумеется, что фондовый рынок не стабильный, но за счет этого мы можем получать прибыль. Весомый аргумент в выборе именного этого инструмента вложений в том, что вся информация публичная и открытая, а зашифрованные лишь личные данные инвесторов. На доходность ПАММ счета влияют сразу несколько факторов, а именно:

• размер максимально зафиксированной просадки;
• объем вложений самого трейдера;
• дата создания счета;
• минимальные инвестиции, которые допускаются, чтобы стать частью работы счета.

Размер просадки

Любой ПАММ счёт рано или поздно столкнется с просадкой. По сути, это показатель минуса, в который уходит сделка. В режиме онлайн можно следить за ним. Как себя в такой ситуации может повести трейдер?

1. Закрыть сделку и выйти в минус.
2. Дождаться изменения направления курса и все же выйти в ноль или небольшой плюс.
3. Дождаться еще большой просадки.

Процентный показатель показывает, сколько можно потерять. Важно принимать во внимание текущий показатель, средний, минимальный и максимальный для получения объективных данных о работе управляющего.

Капитал управляющего

Этот показатель крайне важный в выборе ПАММ счета. Узнать его можно непосредственно на сайте брокера, либо же воспользовавшись объективными мониторингами. Если управляющий вложил «3 копейки», меня бы это насторожило, да и слишком большие суммы — тоже не валидный показатель, указывающий, что управляющий слишком уверенный в своих силах. ПАММ счёт подразумевает обязательное финансовое долевое участие самого трейдера, что выделяет инструмент на фоне остальных, как банковские депозиты или некоторые хайп-проекты.

Прибыльность инвестиций

Специалисты считают хорошим показателем, когда ПАММ счёт в месяц приносит порядка 10-20% чистой прибыли. Но при этом во внимание принимается и срок работы счета. Как правило, те, кто отработал 1 год, могут претендовать на статус «проверенных и надежных». Суммарно прибыльность рассчитывается как сумма прибыли и потерь за определенный период. Учитывается и количество убыточных ордеров, если на мониторинге, вы видите, что открытые ПАММ счета показывают минус более 5 сделок подряд — это повод лишний раз задуматься о выборе управляющего.

Схема инвестирования в ПАММ счета

ПАММ счёт создается для того, чтобы можно было получать прибыль, но при этом сам вкладчик не торгует. В классическом сценарии схема вложений и работы представлена в 3 популярных этапах:

• Выбранный управляющий сам вкладывает свои средства, открывает оферту и запускает торги.
• Клиент изучает позицию управляющего на специальных ресурсах, читает отзывы о работе, изучает рейтинг, в котором указывает средний размер просадки, максимальный минус и плюс по сделкам, срок работы, и вкладывается.
• Автоматическое распределение прибыли согласно доле каждого инвестора.

ПАММ счета Альпари

Рассматривая эти ПАММ счета, как ключевые, дело имеем с компанией с солидной репутацией, которая сотрудничает более, чем с 8 тысячами инвесторами и привлекает для этого 3,5 тысячи управляющих. Для начала партнерства на сайте компании стоит выбрать, какой именно ПАММ счёт вас интересует. Удобно, что поиск сразу можно уточнить в зависимости от стратегии торгов: консервативная или агрессивная. Благодаря рейтингу, анализируются такие позиции:

• место;
• доходность;
• актуальная ситуация;
• суммарное количество вложенных средств в $.

Риски и ошибки начинающих инвесторов

Решив вложить деньги в ПАММ, стоит понимать, что в любом случае, это риск. Для того чтобы деньги приносили новые деньги, необходимо выбирать грамотные стратегии в выборе самого брокера. Вместе с этим, рекомендую придерживаться ряда правил, которые помогут минимизировать риски:

1. Выбирайте разных брокеров с надежной репутацией. Даже, если один совершит ошибку, подводя суммарные итоги за определенный период, можно выйти в плюс.
2. Не вкладывайте все деньги, тем более те, которые взяли в долг.
3. Распределяете равномерно портфель в разные ПАММ счета.

Часто наблюдаю картину, что новички в инвестировании, купившись на слишком высокий процент, в омут с головой и чувством жадности вкладывают все, что есть. Это не просто не правильно, это заметно увеличивает риски полного проигрыша. Даже показатель жирного процента доходности не гарантирует получение прибыли.

Выбирая ПАММ счёт в качестве стратегического инструмента инвестирования, рекомендую оценивать детально все нюансы и принимать сбалансированные решения, оценивая репутацию, срок работы, среднюю доходность, размеры просадок. Плюс, стоит помнить о диверсификации, которая еще никого не подводила. Репутация и стабильность на рынке, например, брокера Финам, также играет немаловажную роль и гарантирует беспроблемный вывод прибыли.

Желаю, чтобы и вы не ошиблись в своем выборе, определив именно тот ПАММ счёт, а выбранные управляющие правильно установили направление сделки для получения профита.

Источник https://kudainvestiruem.ru/kuda-vlozhit/pamm-investirovanie.html

Источник https://www.gq-blog.com/investicii/pamm/pamm-investirovanie.html

Источник

Источник