Как считать реальную доходность своих инвестиций

Привет. Рассчитываете ли Вы доходность своих инвестиций? Ведь это помогает понять, насколько успешна выбранная стратегия, а также позволяет своевременно корректировать свои действия.

Сегодня мы рассмотрим, как посчитать доходность инвестиций по портфелю.

О пользе таких расчетов

Доходность инвестиций рассчитывается главным образом для того, чтобы решить две задачи:

1. Сравнить достигнутые результаты с теми, что были намечены инвестором изначально.
2. Спрогнозировать будущие результаты.

Инвестор стремится не только извлечь прибыль из своих вложений, но и убедиться в том, что выбранная им стратегия опережает уровень инфляции.

Помимо этого, расчет среднегодовой доходности позволяет сравнить выгоду от инвестиций, которые отличаются по величине и продолжительности.

В итоге можно будет посчитать сумму, которую нужно будет систематически вкладывать для достижения исходной цели за намеченный период.

При расчетах доходности портфеля новички часто допускают ошибки и конечная цифра получается завышенной, что не позволяет ясно увидеть необходимость корректировки портфеля, который по факту почти не приносит выгоды.

Перечислю наиболее частые причины просчетов:

• Не учитывается реинвестирование купонов и дивидендов.
• Не берется во внимание периодичность внесения новых средств.
• Для долгосрочных инвестиций подсчеты ведутся с использованием арифметической прогрессии, а не геометрической.

Формула для расчета доходности инвестиций

Не стоит путать доходность с прибылью:

• Прибыль измеряется в валюте (рублях, долларах и т.п.) и является абсолютной величиной.
• Доходность – понятие относительное и выражается в процентах.

Формула расчета доходности инвестиций выглядит следующим образом:

Доходность = прибыль / сумма инвестиций * 100 %

Прибыль может быть получена двумя путями:

1. После продажи подорожавшего актива, который был куплен дешевле.
2. От получения дивидендов и купонов.

Это самая простая формула, которая не обладает нужной информативностью и не учитывает другие факторы. Для более точных расчетов можно использовать более сложную формулу:

Здесь главным образом следует учитывать период, за который был получен доход. Если этот период не равен году, то в формулу добавляется показатель степени 365/Т.

Формула, учитывающая дополнительные инвестиции

Некоторые долгосрочные инвесторы вносят на свой брокерский счет дополнительные средства с той или иной периодичностью. Кто-то один раз в квартал, кто-то каждый месяц.

Для правильного расчета в этих условиях понадобится сначала определить средневзвешенную сумму, которая будет в знаменателе нашей формулы.

Вычисляется она следующим образом:

• Тi – период времени;
• Si – сумма средств, находящаяся на счете в течение этого периода.

Полученную сумму следует подставить в нашу первую формулу вычисления доходности.

При этом важно учитывать все полученные и реинвестированные дивиденды и купоны. Поскольку без них итоговая доходность будет отражать только первоначальный капитал.

Как рассчитать среднегодовой показатель

Инвестор, который держал свои активы в течение нескольких лет, может посчитать не только итоговую доходность, но и среднегодовую. Это позволит выяснить:

• Получилось ли опередить инфляцию.
• Оказались ли инвестиции более выгодными в сравнении с банковским депозитом.

Для подсчета используют следующую формулу:

Где n – это количество лет владения активом.

Вычислить среднегодовую доходность также можно в случае, если известны итоги каждого года отдельно. Для этого:

1. Переведите проценты в абсолютные значения (к примеру, 10 % = 1,1).
2. Определите итоговую доходность за весь период владения бумагами, умножив получившиеся значения друг на друга.
3. Подставьте полученный результат в формулу.

Если Вам не хочется вести все эти сложные вычисления, рекомендую воспользоваться сервисом учета инвестиций IntelInvest . Он позволяет очень удобно анализировать свою доходность, не прибегая к сложным формулам.

А какие методы расчета доходности применяете Вы? Поделитесь в комментариях.

Не забудьте подписаться на обновления блога, чтобы получать больше полезной информации.

Купить акции онлайн

Более 6 лет изучаю инструменты интернет заработка, создал несколько источников дохода.

Активно инвестирую в различные направления.

На страницах блога помогаю людям становиться финансово грамотными и улучшать качество своей жизни.

Источник https://investbro.ru/kak-poschitat-dokhodnost-investicijj-po-portfelyu/

Источник

Источник

Источник