Управление инвестициями – что это такое, зачем это нужно и, как правильно это делать

Управление инвестициями – что это такое, зачем это нужно, и, как ими управлять? Это на самом деле очень важные вопросы для всех людей, которые либо занимаются вложением своих накоплений, либо собираются ‘этим заняться.

И, если вы действительно понимаете всю важность управления своими инвестициями, и хотите знать, как грамотно это делать, то эта статья будет вам очень полезна. Из нее вы узнаете……

Содержание

Что такое управление инвестициями

Управление инвестициями – это достаточно сложный процесс, направленный на грамотное и эффективное вложение своего капитала в различные инвестиционный проекты с применением специальных способов и методов.

По своей сути, управление инвестициями – это анализ, предвидение и дальнейшее планирование рыночной ситуации, что способствует грамотному и выгодному вложению своих денежных средств.

Управление инвестициями – это череда последовательных, точных и четких решений, в результате которых инвестор должен:

• оценить рыночные перспективы;
• выбирать направление инвестирования;
• сформировать инвестиционный портфель;
• разработать план управления инвестициями;
• спрогнозировать развитие проекта;
• реализовать проект;
• отследить результаты и корректирует процесс по мере надобности.

Принимая решения в процессе управления инвестициями, инвестор должен обязательно учитывать:

• динамику доходности;
• сроки окупаемости и реализации;
• текущую стоимость проекта.

Управлением инвестициями занимаются как частные инвесторы, так и крупные коммерческие корпорации и государственные структуры.

Цели управления инвестициями

Сами цели управления инвестициями зависят, в первую очередь, от интересов самих инвесторов, и, как правило, заключаются в:

• получение максимальной прибыли с учетом всех возможных рисков;
• формирование перспективных инвестиционных программ;
• поиск методов, которые позволят усовершенствовать, а также ускорить процесс реализации инвестиционных программ;
• обеспечение финансовой стабильности инвестора в результате реализации своей инвестиционной деятельности;
• минимизация возможных рисков, связанных с инвестиционными процессами;
• обеспечение максимально возможной ликвидности капиталовложений;
• мониторинг и четкий контроль над исполнением инвестиционных проектов;
• формирование инвестиционного портфеля.

В любом случае, все цели управления инвестициями сводятся к максимизации доходов и минимизации рисков. И при грамотном подходе к делу, должны быть достигнуты следующие условия:

• доход от инвестиций превышает доходность банковских депозитов;
• рентабельность проекта выше темпа инфляции;
• уровень риска определён заранее;
• инвестиции имеют максимальную ликвидность;
• задачи всех участников процесса чётко определены.

Вот и получается, чтобы достигнуть таких результатов, управляющий инвестициями должен хорошо разбираться в экономике, проводить технический анализ и математическое моделирование, а также быть экспертом в законодательной и налоговой области.

Это не значит, что рядовой гражданин не сможет грамотно управлять своими инвестициями. У него есть все шансы на успех и хороший результат, если он будет соблюдать правила и принципы богатства и инвестирования.

Стратегии управления инвестициями

Стратегии управления инвестициями – это разработка последовательных действий, которая приводит к достижению цели, учитывающий как больше факторов влияния на конечный результат.

Инвестор всегда должен четко и точно знать и понимать, на какие риски готов пойти.

Как любил говорить Уоррен Баффетт: «Если вы не в силах наблюдать, как рынок на ваших глазах падает на 50%, то вам не стоит заниматься инвестированием».

То есть, при принятии решения, куда вкладывать свои свободные средства, инвестор должен руководствоваться такими критериями как:

• срок вложения;
• инструменты рынка;
• риск потери финансов.

Что касается последнего пункта, то инвестор должен четко понимать и быть готовым к тому, что он может потерять то, что риск потери своих вложений присутствует всегда. И исходя из этого и остальных критериев были разработаны 3 основные стратегии управления инвестициями (инвестиционным портфелем):

• консервативная стратегия;
• умеренная стратегия;
• агрессивная стратегия.

1.Консервативная стратегия

По-другому, консервативное управление портфелем — способ инвестирования, при котором физическое или юридическое лицо приобретает активы, имеющие наименьший риск и минимальную доходность. Например, государственные облигации, депозиты, недвижимость, земля, цветные металлы и т.д..

Если вкладывать свои средства только в консервативные инвестиции, то вы практически на 100% получите свои вложенные средства обратно. Только вот доходность таких инвестиций редко когда превышает уровень инфляции в стране.

И, чтоб увеличить свою доходность, финансовые эксперты рекомендуют 70 – 80% всех своих вложений делать в консервативные инвестиции, а остальные – высокорисковые.

Минусом данной стратегии является:

• большие сроки между вложением и получением результата;
• фиксированный доход, который не всегда больше инфляции;
• низкие обороты, но при правильном распределение средств доход может составлять от 1 до 5% в месяц.

Эта стратегия подходит людям, которые не хотят рисковать или не разбираются в инвестировании. Можно постараться также найти наставника, который на начальном пути поможет разобраться со всеми тонкостями и нюансами инвестиционного процесса.

2.Умеренная стратегия

Умеренная стратегия отличается средним уровнем рисков и доходностью до 50%, и находятся на одном уровне. При правильном и грамотном подходе можно получить очень неплохойдоход.

Выбирая данную стратегию необходимо обязательно иметь определенные и неплохие знания, касаемых грамотного и эффективного вложения денежных средств. Здесь требуются активные и оперативные действия, принятие гибких и оперативных решений. А также, чтоб получить неплохой доход, придется часто корректировать свой инвестиционный портфель.

3.Агрессивная стратегия

Данная стратегия характеризуется высоким уровнем риска и высоким доходом. Требует от вкладчика иметь в наличии приличный инвестиционный капитал, хорошие знания, опыт и чутье. Здесь можно как получить огромный доход, так и потерять все свои вложенные средства за раз.

Основная часть инвестиционного портфеля при данной стратегии состоит из высокодоходных проектов, которые предлагают прибыль от 5% в неделю. Правда такие проекты могут просуществовать как год, так и несколько месяцев, недель и дней. Здесь нужно быть очень осторожным и разборчивым, уметь отличать качественный проект от не качественного.

Существует еще смешанная инвестиционная стратегия, которая характеризуется управлением инвестициями с помощью нескольких стратегий одновременно.

Выбирая подходящую для себя инвестиционную стратегию, опирайтесь на уровень своих знаний, размер инвестиционного каптала и психологическую устойчивость. Если вы не готовы к потерям, то не придерживайтесь агрессивной стратегии, выберите лучше консервативную или умеренную.

Советы экспертов по грамотному управлению инвестиций

Чтоб выйти с наименьшими потерями при инвестировании и получит максимальный доход, необходимо придерживаться ниже приведенным правилам.

1. Прежде, чем вкладывать денежные средства в инвестиционный проект, необходимо рассчитать его срок окупаемости, рентабельность, доходность и риск потери капитала.
2. При отсутствии необходимых знаний и опыта выбирать нужно консервативную стратегию управления инвестициями. По мере приобретения опыта и знаний постепенно переходить к другим стратегиям. Также, можно доверить управление своим капиталом профессионалам – брокерам.
3. Для анализа инвестиционных проектов, лучше привлекать экспертов и профессионалов в этом деле.
4. Большую часть своих вложений лучше вкладывать в инвестиции с минимальным риском. особенно, если вы новичок и не имеете хороших знаний.
5. Необходимо постоянно держать под контролем свой инвестиционный портфель. Лучше вывести прибыль до того момента пока не вернете вложенные, после этого можно будет уже сделать реинвестирование части прибыли, для увеличения доходов.
6. Используйте различные инвестиционные инструменты. Диверсификация – главное правило успешного инвестора.

Основные шаги грамотного управления инвестициями

Управление инвестициями требует от инвестора применение определенных последовательных действий. Ниже приведены основные шаги, которые необходимо пройти инвестору при вложении своих денежных средств.

Шаг 1. Проводим анализ инвестиций в предшествующем периоде

Если вы опытный инвестор, то вам необходимо оценить и проанализировать ваш прошлый результат инвестирования и сделать соответствующий вывод.

Что касается крупных инвестиционных проектов, то здесь нужно провести глобальный экономический анализ рынка, оценить оборотный капитала компании, и изучить основные формы инвестирования, которые применялись ранее.

К тому же, портфель инвестиций крупных компаний требует оценку рисков на профессиональном уровне. Для чего лучше привлечь профессионального эксперта в этой области, чтоб исключить излишне рискованные инструменты и оценить ликвидность тех, что остаются в обойме.

Шаг 2. Определяем объем инвестиций в предстоящем периоде

Здесь нужно рассчитать объем капитала, который необходим и вы можете себе позволить инвестировать. И в случае привлечения дополнительных источников, необходимо обязательно учесть, чтоб доходность значительно перекрывала проценты по кредитам.

Шаг 3. Выбираем форму инвестирования

Выбирая форму инвестирования, необходимо опираться на стратегию управления инвестициями и руководствоваться поставленными перед инвестором задачами.

К тому же, на сегодняшний день существует огромное множество способов выгодного вложения своих средств как для крупных предприятий, так и для частных инвесторов.

Что из себя представляют прямые и портфельные инвестиции, можете прочитать в этой статье.

Шаг 4. Разрабатываем и оцениваем инвестиционный проект

Крупные компании разработку и оценку инвестиционного проекта должны поручить профессионалам. Они разработают качественный проект, отвечающим долгосрочным цели и решающий текущие и производственные задачи. Также, они качественно оценят ликвидность и доходность инвестиций, просчитают возможные риски, и проведут грамотную диверсификацию.

Опытные частные инвесторы могут уже самостоятельно сформировать прибыльный инвестиционный портфель, а новички – обратиться к брокерам. Они все сделают грамотно и учтут все возможные риски.

Шаг 5. Формируем инвестиционную программу

Инвестиционная программа представляет из себя подробный и поэтапный план финансовой деятельности с распределение всех обязанностей и полномочий.

Шаг 6. Реализация инвестиционного проекта

после того. как вы разработаете инвестиционный проект и программу, вам нужно будет внедрить все это в жизнь. И именно здесь начинают появляться множество трудностей. которые необходимо будет преодолеть.

В крупных компаниях этим занимаются специалисты, которые осуществляют грамотный учет и контроль инвестиционного проекта на всех его стадиях реализации. А что касается частного инвестора, то он является сам себе хозяином и ответственность за грамотную реализацию инвестиционного проекта ложиться полностью на него самого.

Шаг 7. Строгий контроль инвестиционного проекта

В компаниях контролем инвестиционных проектов занимается само руководство весь срок вложения средств, который обычно колеблется от нескольких месяцев до нескольких лет.

Частные инвесторы контролируют свои инвестиции самостоятельно, извлекая и вкладывая обратно в инвестиционные инструменты свой капитал.

Вместо заключения

Вот как – то так. Исходя из всего выше сказанного, уже стало понятно, что управление инвестициями – это довольно сложный и жизненно необходимый процесс, который требует финансовых знаний и постоянного участия инвестора.

Если вам кажется, что это все очень сложно и у вас не получится – не расстраивайтесь. Помните, все приходит со временем, и знания и опыт – тоже. Если вы постоянно будете практиковаться и этим заниматься, то у вас все грамотно получится и вы уже в скором времени добьетесь прекрасного результата в виде хорошей прибыли.

Если вам понравилась статья, и вы считаете ее полезной, ПОЖАЛУЙСТА поделитесь ею с друзьями и знакомыми.

Также, вы можете высказать свое мнение о статье и о самом сайте в комментариях, указать недочеты данного ресурса.

Что такое инвестиции простыми словами: виды, преимущества и недостатки, как начать инвестировать

Тема статьи сегодня — что такое инвестиции: базовые понятия, плюсы и минусы для обычного частного инвестора, разновидности. Инвестором может быть любой. И это огромный плюс инвестирования. Поэтому рассмотрю первые шаги, которые необходимо сделать начинающему инвестору.

Что такое инвестиции простыми словами

Инвестор надеется получить доход от инвестиций. Обладатель активов получает средства на развитие бизнеса. Инвестиции могут быть размещены на постоянной основе — в таком случае инвестор получает доход от распределения прибыли или иным путем. Или временно под инвестиционный план, при выполнении которого инвестор выход из инвестиционного проекта, забирая деньги.

Это самые простые схемы при инвестициях. В реальной инвестиционной экономике проекты сложнее.

Для чего они нужны

Инвестор вкладывает деньги с целью получения прибыли на вложенные средства.

Эффективный путь получения инвестиций — фондовый рынок. Акционерная компания размещает свои акции на фондовой бирже, становится т.н. публичной компанией. Происходит процесс Initial Public Offering (IPO) — первичного публичного размещения. Эмитент получает инвестиции через продажу инвесторам своих акций.

Новые акционеры приобретают ценные бумаги, подтверждающие право на получение дивидендов (если они есть) и «обладание» кусочком компаний. По факту они становятся совладельцем бизнеса.

В зависимости от того, как идут дела компании, цена акций изменяется на биржевой площадке в большую или меньшую сторону. Покупая акции, инвестор надеется получить доход от роста стоимости ценных бумаг. Дополнительно к дивидендным выплатам.

Преимущества и недостатки инвестирования

Плюсы и минусы инвестиций для инвестора довольно просты.

1. Инвестор размещает свободные деньги с целью получения дохода. Он может быть выражен в разных формах — регулярные выплаты от инвестиционного проекта, разовый доход или смешанная схема. Пример — покупка дивидендных акций с последующей их продажей через несколько лет. Доход от дивидендов и роста стоимости цены ценных бумаг (если акции выросли).
2. Распространенная ситуация, когда инвестиции для инвестора — это пассивный доход. Он не прикладывает особых усилий для управления инвестициями. Основную работу делает владелец активов и рыночные механизмы.
3. Выбор степени риска при инвестировании. От консервативной стратегии, когда доход меньше, но и степень риска минимальна. Или агрессивный подход — надежда на высокие проценты по вложениям с высокими рисками.

Классификация и виды инвестиций

Сколько есть активов, что способны принести доход, столько есть разновидностей инвестиций, которые можно определять очень долго. Ниже указаны основные варианты. Для дотошного детализирования углубляться в дебри классификаций можно бесконечно. Воспользуюсь таблицей, приведенной на ресурсе investorig.ru.

В зависимости от объекта инвестирования

1. Финансовое инвестирование — фондовый активы (акции, облигации), лизинг, кредитование.
2. Реальные — вложения в коммерческую и жилую недвижимость, реальный товар — драгоценные металлы, изделия из них, вино, живопись, средства производства.
3. Спекулятивные . Спекуляции с целью получения быстрой прибыли на фондовом и товарном рынках, парах валют, производных инструментах (фьючерсы, опционы).

По сроку инвестирования

1. Краткосрочные — дни, несколько недель, до 1 года.
2. Среднесрочные — 3–5 лет.
3. Долгосрочные — >5лет.

Стандартный срок инвестиций в различные активы — от 3-х лет.

В зависимости от формы собственности

Государственные, частные, партнерство на смешанной основе.

Пример в последнем случае — распространенная форма акционерного общества, в котором контрольный пакет принадлежит государству, мажоритарные пакеты — частному бизнесу плюс акции в свободном обращении на бирже.

По такой схеме работает Сбербанк РФ. 50%+1 акция за государством в лице ЦБ, остальное за институциональными инвесторами и миноритарными акционерами, акции обращаются на Московской бирже.

По уровню риска

Во-первых, консервативная стратегия инвестирования. Цель — сохранение имеющихся средств в составе инвестиционного портфеля с получением минимального дохода на уровне банковской ставки по депозиту или выше.

1. ОФЗ (облигации федерального займа). Удобны по срокам инвестирования. Возврат средств инвестора с купонным доходом гарантируется государством. ОФЗ-ИН индексируется на величину инфляции. Значение купонного дохода постоянное 2,5%, доходность пропорционально меняется от инфляции. В обращении 2 выпуска.
2. Еврооблигации Минфина РФ. Номинированы в долларах США. Для частного инвестора плюсом инвестирования в такие бумаги является отсутствие НДФЛ при получении прибыли от курсовой разницы. Обратите внимание на выпуск RUS-28 c высокой ликвидностью торгов на Московской бирже. Погашение в 2028 году.
3. Акции голубых фишек. В индекс голубых фишек Московской биржи входят акции 15 компаний.

График изменения индекса за 10 лет (2009—2019 гг.).

1. Структурные продукты с полной или частичной защитой от потерь. Предлагаются брокерами для клиентов. Программы работают у Открытия, БКС, IT Invest и др.

Витрина структурных продуктов БКС.

1. Инвестиции в валютную корзину. Защита от резкого ослабления национальной валюты. Можно использовать как инструмент хеджирования параллельно другим вложениям.

Во-вторых, агрессивные инвестиции. С целью получения более высокого дохода на меньшем промежутке времени в сравнении с консервативными инвестициями. Основной объект вложений — фондовый рынок, товарные активы, валюта. Пример — Фонд Акций ВТБ Управление активами. Активы — голубые фишки + второй эшелон.

График изменения пая за 3 года.

По цели инвестирования

1. Инвестиции в основные фонды коммерческой компании с целью повышения производительности, выпуска нового вида продукции, расширения продуктовой линейки. Могут осуществляться как самой компанией за счет внутренних резервов, так и внешними инвесторами на коммерческой основе. Это может быть предложение ценных бумаг организации (облигации, акции) на открытом рынке или внебиржевой сделкой, кредитование, лизинг. Организация — предмет инвестиций — получает необходимые средства с конечной целью увеличения прибыли.
2. Создание интеллектуального продукта в сфере IT-разработок. Инвестирование может быть получено как от венчурного фонда, так и путем IPO на бирже для сформировавшихся компаний с продуктом, востребованным рынком.
3. Привлечение государством инвестиций на госпроекты — строительство инфраструктуры, финансирование различного рода проектов. Самая популярная форма — выпуск федеральных и муниципальных облигаций.
4. Инвестирование в социальные проекты без отдачи в виде дохода. Пример — инвестирование личных средств бывшего владельца сети «Магнит» Сергея Галицкого в ряд социально значимых проектов в Краснодаре — от финансирования технической базы Кубанского университета до строительства парка отдыха, который в настоящее время расширяется в 1,5 раза, инвестирует тот же Галицкий.

Как инвестировать деньги: пошаговое руководство для начинающих

Примерная очередность шагов частного инвестора, который вкладывает собственные средства в краткосрочные или долгосрочные активы.

Оценка имеющейся финансовой ситуации и приведение в порядок личных финансов

После вложения денег в инвестиционные активы должен располагать финансовой подушкой в случае потери основного источника дохода или работы. Рекомендуемый срок, на который должен прожить инвестор и его семья, — минимум 6 месяцев. В периоды кризисов и падения национальной экономики рекомендую увеличивать этот период 1 года.

Стандартные инвестиции — долгоиграющая история. Не имеет особого смысла формировать инвестиционный портфель, а через два месяца его продавать. Рекомендую рассчитывать срок инвестиций на долгосрочный период — от 5 лет. Только тогда можно получить все преимущества.

Создание финансового резерва

Об этом я писал выше — семейный бюджет должен строиться из расчета запаса денег на все затраты как минимум полгода. Это срок для преодоления проблем (поиск новой работы, болезни).

Разработка целей и задач инвестирования

Определитесь с целями инвестиций — количественные показатели по прибыли или другие. Промежуток времени от и до, за который планируется это достичь. Поставьте перед собой конкретные задачи, которые вы хотели бы достичь — накопить на жилье, передать детям.

Определение приемлемого риска

Чем более рискованную стратегию выбирает инвестор, тем более четко он должен представлять уровень потерь, которые он может допустить в качестве временной просадки по всем активам в портфеле, так и в целом по портфелю — общий баланс.

Предположим формирование долгосрочного портфеля из трех активов — А, Б, С. Была выбрана стратегия со средним уровнем риска и допуском просадки портфеля в целом на 15%, каждого отдельного инструмента — 20%.

Через 4 месяца просадка портфеля составила 12%, но инструмент Б ушел в минус на 22%, положительные перспективы по этому инструменту крайне туманны. В соответствии с выбранной заранее стратегией Б продаем и перекладываем деньги в другой актив, не их списка уже имеющихся.

Разработка инвестиционной стратегии

Это вопрос творческий. Приведу несколько стандартных подходов для формирования и разработки инвестиционной стратегии:

1. Стоимостная. Исходит из предположения роста стоимости актива в будущем. Покупаем дешевле, продаем позднее дороже.
2. Дивидендная. Для рынка акций. Подбираем надежные акции с дивидендными выплатами. Для подбора акций рекомендую воспользоваться аналитической таблицей ИК Доход.

Выбирайте акции с DSI (регулярность выплат за последние 7 лет) >0,7. Можно использовать стратегии, разработанные экспертами ИК Доход. Или через систему фильтров подобрать самому смешанную стратегию. Например, подобрать акции недооцененных компаний с высокими дивидендами.

1. Asset Allocation. Разделение инвестиций по различным классам активов с минимальным уровнем корреляции между ними. В идеальном случае коэффициент корреляции может иметь отрицательное значение. Пример — золото и американский доллар. Нет отдельных требований к активам. Это могут быть ценные бумаги (облигации, акции), паи фондов, недвижимость, драгоценные металлы или изделия из них, предметы живописи.

Стресс-тестирование разработанной стратегии

Такой тест для частного инвестора доступен и несложен. Необходимо взять уже подобранные инструменты в будущий инвестиционный портфель и посмотреть его поведение на историческом промежутке времени — как менялась доходность по отдельным инструментам и в целом.

Свести это в таблицу, разбить на результаты по месяцам. Если предполагаемый срок будущих инвестиций не менее 3-х лет — сделать анализ на превышающий срок — 5–7 лет.

Выбор способа вложений

Вопросы, куда и как вкладывать, определяются суммой инвестирования и доступностью инвестиционных инструментов. Если на инвестиции выделяется 50 000 рублей — целые классы активов отпадают автоматически. Недвижимость, дорогие изделия из драгметаллов и т. п.

Возможность управлять инвестициями самому или доверить это профессионалам. Для старта рекомендую выбрать простую стратегию покупки недооцененных акций с высокими дивидендами на Московской бирже. Через пару лет инвестор получит необходимые навыки управления портфелем и сможет делать выбор из более сложных стратегий.

Формирование инвестиционного портфеля

Собирайте инвестиционный портфель исходя из диверсификации рисков. Не менее 10 инструментов, на каждый не более 15% от общих вложений. На начальном этапе исключите активы с высоким риском — акции 2–4 эшелонов, валютные пары, производные инструменты.

Первый сформированный портфель должен быть прост по своему составу. Включать ликвидные инструменты с давней историей и оценками экспертов. При этом минимальные риски. Это облигации государственных и муниципальных займов, акции голубых фишек, в первую очередь Сбербанк, Лукойл, Газпром. Как дополнительный инструмент хеджирования — золото.

Куда инвестировать деньги: топ лучших способов

1. Фондовый рынок. Акции, облигации недооцененных акций с высокими дивидендами.
2. Коллективные инвестиции. Паи фондов (ПИФ, БПИФ), ETF.
3. Отдельно выделю ОФЗ. Самый надежный инструмент на российском рынке с доходностью выше депозита ведущих банков.
4. Золото как инструмент хеджирования.

Основные этапы грамотного управления инвестициями

1. Выбор стратегии исходя из средств и сроков.
2. Определение активов для инвестиций.
3. Формирование инвестиционного портфеля. Диверсификация рисков за счет вложений в разные классы инструментов.
4. Отслеживание активов в портфеле. Исключение одних, покупка других (при необходимости).
5. Выход из инвестиций, фиксация прибыли при достижении целей. Целиком по портфелю или отдельным составляющим.

Как увеличить рентабельность инвестиций

Доступные пути для частного инвестора для увеличения рентабельности инвестиций:

1. Докупка или реинвестирование в актив с хорошими показателями. Пример — покупка на откатах цены в акциях Сбербанка, дневной график. Стрелками показаны вероятные дни для покупки.

1. Исключение из портфеля токсичных активов при достижении целевого уровня потерь, который был определен при формировании инвестиционной стратегии.
2. Инвестирование в новые сектора экономики, которые только формируются. Пример — в этом году стартовали ETF, инвестирующие в следующее поколение мобильной связи 5G. Один из них — Defiance 5G Next Gen Connectivity ETF (NYSE).

Инвестиционные риски и пути их снижения

Пример — золото и доллар. На каждый актив не более 15% покупки. Высокорискованные инструменты — максимум 3–5%. Это для портфеля со средним уровнем риска.

Советы новичкам

1. Определите сумму инвестиций, которые можно безболезненно направить на вложения минимум на 3 года.
2. Выберите стратегию для инвестиций.
3. Определитесь с конкретными активами, в которые собираетесь инвестировать. Проведите стресс-тест на историческом периоде.
4. Сформируйте портфель. Контролируйте его с изъятием плохих активов и пополнением новых. Делайте нечасто — для долгосрочного портфеля не чаще раз в 2–3 месяца.
5. Контролируйте риски. Они постоянно меняются.
6. Начинайте с ликвидных активов, которые можно быстро купить и продать с узким спредом.
7. Реинвестируйте.

Ответы на часто задаваемые вопросы

FAQ — часто задаваемые вопросы, ответы на них ниже.

Особенности иностранных инвестиций в россии

За последние 10 лет иностранные инвестиции в России постоянно сокращаются.

Динамика изменений, по данным Банка России и агентства РБК.

По итогам 2018 года сальдо отрицательное. Обусловлено высоким оттоком денег с рынка. Объем вложений нерезидентов в нефинансовый сектор (с реинвестированием) составил около $6 млрд. Минимальная цифра с 2002 года. Причина оттока — международные санкции. Необходимо учитывать факт отсутствия в статистике ЦБ отдельной статьи по инвестициям офшоров российских компаний.

Что такое инвестиционный договор

Документ, регулирующий взаимоотношения инвестора и другую сторону — компанию, в которую планируются инвестиции.

Прямые реальные и портфельные финансовые инвестиции: что это и чем отличаются

Прямые инвестиции — покупка мажоритарного (включая контрольный) пакета акций компании с целью участия инвестора в экономической деятельности. Инвестиции в производственные фонды или другие ресурсы компании — тоже прямые или реальные вложения.

Портфельные инвестиции — по умолчанию вложения в ценные бумаги, фондовый рынок. С единственной целью получения дохода на промежутке времени. Разбиваются по классам активов. Инвестиции в соответствии с выбранной стратегией.

Пример — коллективные инвестиции. Фонды формируют инвестиционные портфели на долгосрочный период времени.

Что такое валовые и чистые инвестиции

Во что лучше инвестировать деньги под высокие проценты

Если исходить из надежности вложений с доходом не ниже (как минимум) средней банковской ставки, выбор состоит из ОФЗ различных выпусков, государственных облигаций и ПИФов или ETF на гарантированные инструменты.

Пример — ETFFXMM краткосрочных облигаций с рублевым хеджем. Прирост за последний год (09.2018 – 09.2019) в долларах США — 9,2%.

График изменения цены.

Куда можно вложить небольшую сумму денег от 100 000

При формировании долгосрочного портфеля исходим из минимального количества инструментов в нем — не менее 10. В среднем на каждый выделить в среднем 10 000 рублей. Надо свести комиссионные расходы к минимуму.

И на эти деньги получить качественно сформированные вложения, с высокой степени ликвидности при минимальных издержках при перетряхивании портфеля. Лучший вариант — фондовый рынок через оформление ИИС.

Примерные схемы формирования портфелей на Московской бирже в %:

• консервативный. ОФЗ (ИН, ПД) 30%. Облигации государственных и муниципальных займов — 30%. ETFFXMM— 20%, депозиты в разных банках с госучастием — 20%;
• средний риск. ОФЗ — 20%. Облигации государственных и муниципальных займов — 10%. Облигации предприятий — 10%. ETFFXMM — 20%. Голубые фишки (Сбербанк, Лукойл, Газпром) — 30%. Банковский депозит — 10%.

Заключение

Я рассмотрел вопросы инвестиций, что это, способы и виды. А главное — как этим может воспользоваться частный инвестор. Ведь главные функции вложений — приносить доход.

Источник https://finans-bablo.ru/upravlenie-investitsiyami-chto-eto-takoe.html

Источник https://greedisgood.one/vse-pro-investitsii

Источник

Источник