Можно ли заработать на трейдинге – реально ли получать на бирже стабильный доход или это все обман и выброс денег

Сегодня статья не совсем обычная. Я решил написать отдельный текст о том, можно ли заработать на трейдинге. Трейдинг – это попытки заработать на бирже. Например, трейдеры покупают евро по 88 рублей и продают по 90 рублей, покупают акции, скажем, по 500 рублей и продают по 550. И кладут разницу себе в карман.

Трейдинг где только не рекламируют. Брокеры даже по телефону иногда звонят и предлагают зарегистрироваться у них, пройти обучение и поторговать.

В этом материале я постараюсь объяснить вам, почему на трейдинге нельзя заработать. Вернее, заработать в краткосрочной перспективе можно, если повезет. Но стабильного дохода от трейдинга у вас никогда не будет. Давайте разбираться, в чем дело.

Чем на самом деле занимаются трейдеры

Они делают две вещи: пытаются предсказывать будущее и отнимают деньги друг у друга.

Предсказывают будущее

Чтобы заработать, трейдер обязательно должен сделать прогноз. Например, как изменится цена доллара, как изменится цена акции Газпрома или Сбербанка. И на основании своего прогноза совершить сделку – открыться либо на повышение, либо на понижение.

Трейдеры пытаются предсказать будущее двумя способами – техническим и фундаментальным анализом.

Технический анализ – это когда я смотрю на график и делаю прогноз. В этом аналитическом направлении куча разных методов. Например, вот анализ на основании уровней поддержки и сопротивления:

Цена как бы опирается на невидимые линии и отталкивается от них.

Вот анализ на основании уровней Фибоначчи.

Фундаментальный анализ – это когда трейдер изучает общее состояние экономики. И строит прогноз. Например, выходит новость о том, что Дональд Трамп проигрывает выборы – трейдер сразу думает, подешевеет рубль к доллару или подорожает. Вышла новость о закрытии границ из-за ковида – трейдер тоже думает, упадут акции авиакомпаний в цене или нет.

Потом по своим прогнозам трейдеры открывают сделки. Если прогноз верный – они зарабатывают, если ошибочный – теряют деньги.

Отнимают деньги друг у друга

Откуда трейдеры на рынке берут деньги? У других трейдеров. Чтобы я заработал на изменении курса, кто-то другой должен на этом потерять деньги. То есть я сделаю правильный прогноз, а вы, например, неправильный. Вы потеряете деньги на своем прогнозе, а я их получу.

Обобщаем

Трейдеры на рынке делаю две вещи – пытаются предсказать будущее и отнимают деньги друг у друга.

Почему на трейдинге нельзя заработать

Нельзя предсказать будущее

Будущего никто не знает. Вообще никто. Неожиданная новость может мгновенно обваливать рынки, и никто не будет к этому готов. Вот торговали трейдеры турецкой лирой, торговали и торговали, все было нормально. Потом вдруг в выходит новость – турки попытались свергнуть Эрдогана. И курс лиры обвалился.

Или вот пример со швейцарским франком. В воскресенье правительство Швейцарии решило перестать удерживать франк на одном уровне с долларом. Такого вообще никто из трейдеров не ожидал. Утром в понедельник картина на рынке была вот такой:

Как можно было это предсказать технической или фундаментальной аналитикой? Вообще никак.

Во-вторых, на цену влияет огромное количество факторов. Например, Трамп проиграл на выборах Байдену – как отреагирует рубль? Допустим, рубль снизится. А что если в этот момент все страны ЕС примут российскую вакцину от коронавируса? А что если нефть вдруг начнет расти, и рубль будет укрепляться вместе с ней? А что если Америку захлестнет волна беспорядков и доллар наоборот ослабнет к рублю?

Как разобраться во всей этой каше? Каждый аналитик будет в ней разбираться по своему. И кто-то из трейдеров «угадает» и заработает, кто-то «не угадает» и потеряет деньги.

Никто просто так не отдаст свои деньги

Если вы решили стать трейдером – вы решили поотнимать деньги у других трейдеров на рынке.

Открыть счет для трейдинга – значит сказать: «Я один умный, а вы все глупые. Сейчас ваши деньги станут моими».

Вы думаете, что это может быть правдой? Что вы можете быть умнее миллионов людей, аналитиков, биржевых спекулянтов с высшим экономическим образованием, которые торгуют на бирже? Нет.

Они намного умнее вас. И они не собираются отдавать вам свои деньги просто так.

Если вы увидели тренд на рынке и решили торговать по тренду – вы думаете, что остальные трейдеры слепые и не видят его? Если вы прочитали новость о закрытии границ, вы думаете, что другие спекулянты об этом не знают? Вообще-то, есть тысячи людей, которые узнали об этом закрытии границ задолго до журналистов и задолго до вас.

• Нельзя предсказать будущее.
• Вы не самый умный.

Возможен ли краткосрочный заработок на трейдинге

Да, возможен. Вы можете все-таки сделать верный прогноз и «угадать». И получить прибыль. Но системным источником дохода трейдинг для вас никогда не станет.

Мне периодически приходят на почту рекламные письма от брокера Альпари. В них говорится: «ПАММ-счет такой-то заработал 800 % за неделю». Вот вам типичный пример. То есть трейдер на валютном рынке получил 800 % прибыли за одну неделю.

Но найдите ПАММ-счет, который системно приносил бы такую доходность в течение, скажем, 15 лет. Их нет. Сегодня прибыль, завтра убыток, после завтра выход в ноль, потом опять убыток, опять прибыль. Иногда везет, иногда не везет.

Про Ливермора

Когда меня спрашивают о краткосрочном заработке на трейдинге, я всегда привожу в пример Джесси Ливермора. Этот человек спекулировал на финансовом рынке еще в первой половине двадцатого века. Его считают величайшим биржевым спекулянтом в истории.

Он трижды зарабатывал на бирже огромные состояния. Почему трижды? Потому что он каждый раз их полностью терял и ему приходилось зарабатывать снова. В очередной раз он потерял свои деньги в 1940 году. И застрелился.

Почему брокеры предлагают обучение трейдингу

Потому что это самый лучший способ заманить вас в биржевую игру. Вы приходите на сайт брокера, регистрируетесь и начинаете учиться. Изучаете все тонкости технической аналитики и даже, может быть, фундаментальный анализ.

Когда обучение заканчивается, вы начинаете думать: «Я теперь точно самый умный. Я всё знаю. И про свечные модели, и про паттерны, и про волны Вульфа и Эллиотта, и трендовые индикаторы с осцилляторами ставить умею».

И начинаете торговать.

И постепенно сливаете все свои деньги. А что брокер? А он счастлив. Брокеры фондового рынка получают комиссию с каждого действия трейдера. Трейдер открыл сделку – брокер заработал, трейдер закрыл – брокер тоже заработал. Даже если трейдер потерял деньги на этой сделке, брокер все равно зарабатывает.

На валютном рынке примерно та же история, только там спреды, а не комиссии.

Брокеру без разницы, зарабатываете вы или нет. Ему надо, чтобы вы торговали, и торговали как можно больше. Поэтому он вас будет обучать, он вам будет предлагать бонусы, он будет вас заманивать новыми торговыми терминалами, вебинарами, книжками, аналитикой и еще всякими разными штучками.

Брокерам нужны ваши деньги. И больше ничего.

Почему одни трейдеры обучают других

Потому что они на этом зарабатывают. Они получают стабильный доход и ничем не рискуют. Например, купили сто человек курс по трейдингу за десять тысяч рублей – вот вам и миллион в кармане.

А если все эти сто человек потеряют свои деньги в торговле, можно будет им сказать: «Ну, бывает. Надо было соблюдать правила управления капиталом, надо было не отклоняться от своей стратегии, надо было правильнее анализировать рынок». Сколько угодно способов можно найти, чтобы сказать человеку: «Это не мой курс плохой, это ты бестолковый».

Почему Ларри Уильямс начал преподавать? Он победил в конкурсе трейдеров, получив 2 000 процентов прибыли. А потом постепенно отошел от торговли и начал вести обучающие курсы. Почему?

Потому что это стабильность, это спокойствие. Это никаких бессонных ночей, стресса и рисков.

А почему его дочь заработала в десять раз меньше, чем отец? Почему вся Америка не пошла к нему учиться, если он такой классный биржевой спекулянт?

Потому что не все люди еще посходили с ума.

Что было бы, если бы на трейдинге можно было зарабатывать

Произошло бы вот что.

Была бы одна стратегия трейдинга

Одна-единственная, которая помогает выкачивать из рынка огромные деньги. Например, если бы уровни Фибоначчи могли это сделать, то была бы только стратегия для уровней Фибоначчи.

И никакого веера Ганна, никаких уровней поддержки, никаких индикаторов и паттернов.

Биржа исчезла бы

Кто-то один забрал бы с биржи абсолютно все деньги. Все спекулянты ошиблись бы в своих прогнозах и разорились, а кто-то один разбогател бы.

Биржи бы не было, потому что на ней никто бы ничего не покупал и не продавал. Все бы знали, что там «какая-то темная сила», которая сразу отнимает все деньги.

Трейдинг бы никто не преподавал

Потому что этот один человек, который научился бы качать деньги из биржи, никому бы не рассказывал о том, как он это делает. Он бы выкачивал миллиарды из рынков, а не продавал курсы по трейдингу за пару тысяч рублей.

На бирже все трейдеры – конкуренты друг другу. Зачем растить себе конкурентов? Обучать их? Зачем это делать, если они будут только мешать зарабатывать деньги? Никто в здравом уме этого не делал бы.

Трейдеры стали бы самыми богатыми людьми в мире

Вы задавались вопросом, почему сейчас самые богатые люди – Безос, Арно, Гейтс, Цукурберг? Почему в этом списке именно Безос с его Амазоном, Гейтс с Майкрософтом, Цукерберг с Фейсбуком? Почему там нет трейдеров?

Не парадокс ли это?

Что из перечисленного сбылось?

Ничего. Стратегий торговли на рынке – тысячи. И трейдеры продолжают придумывать новые. Биржа как была, так и есть. И объемы торгов на бирже только растут. Трейдинг преподается повсюду – есть кучи курсов в интернете и даже официальные оффлайн-курсы от брокеров с лицензией Центрального банка.

И богатейшие люди мира – не трейдеры.

Почему про трейдинг везде говорят

Потому что всем нужны ваши деньги. Все хотят их у вас забрать. Брокеры вас зазывают в трейдинг, потому что они хотят получать с вас комиссии.

Трейдеры-преподаватели зовут вас на курсы, потому что им надо, чтобы вы заплатили им за эти курсы. Информационные сайты по трейдингу пишут статьи на эту тему, потому что они получают доходы с рекламы.

Все на вас наживаются.

Чем быстрее вы это поймете, тем больше денег сможете сберечь.

Если не трейдинг, то что

Инвестиции. Инвестируйте, а не спекулируйте. У меня есть две статьи на эту тему, прочитайте, чтобы понять, в чем разница:

Инвестировать – значит вкладывать деньги так, чтобы получать пассивный доход. Это как корову купить, чтобы доить ее и продавать молоко. То есть вы корову покупаете не для того, чтобы кому-то ее продать подороже, а чтобы получать стабильный, регулярный доход в виде молока.

Инвестировать – значит вкладывать в бизнес. Бизнес – это то, что может «увеличивать само себя». Например, открыли вы торговый центр, стали сдавать помещения в аренду. Потом подкопили ренту, открыли еще один центр, потом еще и еще.

И вам не важно, как меняются цены на торговые центры, вы не пытаетесь угадывать колебания цен, вы просто создаете все больше активов, получаете с них все больше пассивного дохода и богатеете.

Про Баффета

Когда инвестора Уоррена Баффета один журналист спросил: «Как правильно покупать акции», Баффет ему ответил: «Покупайте акции, которые не будете продавать никогда в жизни».

Не продавать никогда в жизни – значит в принципе лишить себя возможности спекулировать. Никакого «перекупства», только регулярный пассивный доход.

Вот вам и ключ к богатству.

Почему инвестировать безопаснее, чем заниматься трейдингом

Потому что население Земли растет. Оно постоянно растет, уровень жизни постепенно повышается, объем потребностей увеличивается. Чтобы удовлетворять эти потребности, нужны материальные ценности. Материальные ценности создает бизнес, а бизнес не может прожить без инвестиций.

Посмотрите на график индекса Доу Джонса с 1900 года.

Он постоянно растет вверх. Иногда быстрее, иногда медленнее, иногда с подъемами и спадами, но он все равно растет вверх. Этот индекс показывает общее состояние промышленности США, как видите, эта промышленность все время развивается и набирает обороты.

Но, сразу замечу, инвестирование безопаснее и надежнее только в том случае, если вы готовы держать деньги в своих инвестициях долгосрочно, в идеале, не менее 10 лет. За это время даже в случае кризиса рынок успеет «отойти» и восстановиться.

Что еще почитать и посмотреть

Прочитайте мои статьи про основные инвестиционные инструменты – акции и облигации. Я там объясняю, как они работают, как сравнивать их риски.

Еще прочитайте статью про индивидуальный инвестиционный счет. Я рассказываю там, как получить на этот счет вычет в размере 13 %, даже если вообще с него не инвестировать или инвестировать очень маленькие суммы.

Посмотрите курс «Личные финансы и инвестиции» от Нетологии. Его ведет профессиональный инвестор и финансовый консультант Сергей Спирин. Именно он окончательно меня убедил, что заработок на трейдинге – пустая трата времени.

На курсе вы сначала поймете, что такое пассивные инвестиции и как они работают, а потом разберетесь в основных типах финансовых инструментов, выясните, как создавать с нуля инвестиционные портфели, вносить в них изменения и пр.

Если платные материалы вы пока приобретать не готовы – вот запись бесплатного вебинара от банка Ак Барс. Он про инвестиции в ETF. У банка есть и другие вебинары по инвестициям, вы их найдете на ютуб-канале Ак Барса.

Посмотрите три бесплатные электронные книги от образовательного проекта Город Инвесторов. Их с удовольствием читаю я, а Василий Блинов, который создал этот сайт, проходил в Городе Инвесторов курс по инвестициям через IPO. Материалы очень хорошие, все объясняется понятным языком.

. Книга расскажет вам о том, как правильно распоряжаться своими доходами, чтобы выйти на абсолютную финансовую независимость. Это совсем не так сложно, как может показаться на первый взгляд. . Автор приводит примеры реальных капиталовложений и подробно их анализирует. Хотя, слово «капитал» тут вряд ли уместно, потому что люди вкладывали совсем крошечные суммы – от тысячи рублей. Из книги вы узнаете, что для инвестиций достаточно использовать даже незначительные суммы. Главное – начать. . Какие шаги должен пройти каждый человек, чтобы обезопасить свое финансовое будущее, достичь стабильности в плане денег и чувствовать себя уверенно.

У проекта также есть очень классные вебинары, зацените:

. Евгений Ходченков, который занимается инвестированием уже 13 лет, научит вас правильно выбирать финансовые активы и тратить на это всего по 3-4 часа каждый месяц. Объяснит, как создать портфель с доходностью от 20 % в год. Это не 700 % в неделю с ПАММ-счета, зато надежно и стабильно. Вебинар бесплатный. . Это вебинар-практикум о том, как сделать свои первые инвестиции и не доверить деньги мошенникам. Как правильно выбирать инструменты, чтобы управлять рисками, получать дополнительные прибыли через вычеты. Практикум длится десять дней. Этот материал уже платный, но относительно дешевый – 1 290 рублей.

Заключение

Я ставил перед собой цель убедить вас в том, что на трейдинге зарабатывать нельзя. По себе знаю, что убедить в этом человека не просто. Биржа манила и продолжает манить к себе людей, они тратят деньги на курсы, сливают депозиты, иногда даже остаются в долгах, но все равно тянутся к биржевой игре.

Если вы не согласны с аргументами, которые я приводил – жду ваших комментариев с контраргументами.

Надеюсь, что статья в любом случае заставила вас задуматься. И полезные материалы, которые я привел, заинтересуют вас скорее инвестированием, чем спекуляциями.

Реально ли заработать на бирже новичку дома: полный гайд + примеры торговли

Сегодня я хочу поговорить о том, как заработать на бирже новичку дома. Можно сказать, что эта статья является большим пособием по основам торговли на бирже для чайников!

Кто такие трейдеры и инвесторы? На каких рынках можно торговать и от какой суммы? Расскажу о приемах, которые помогут заработать, и о том, чего категорически делать нельзя.

Постараюсь разобрать большинство основных методов торговли и анализа биржевых активов с использованием фундаментального и технического подхода.

Здесь будет все, что необходимо для успешного начала и дальнейшего развития своей личной инвестиционной стратегии на бирже.

Что такое торговля на бирже и как она происходит

Биржа представляет организованную площадку, на которой совершается обращение различных товаров, ценных бумаг, валюты и пр. активов.

При этом биржа выступает постоянным посредником в сделках, осуществляет мониторинг за операциями и устанавливает определенные правила, обязательные для выполнения каждым участником.

В современное время все биржи являются электронными площадками, а доступ участников на рынок и процесс заключения сделок происходит в онлайн-режиме.

Кто играет

На бирже представлены разные категории участников, а главной их целью является заработать денег за счет успешных сделок или предоставления выхода на рынок.

Таким образом, это могут быть:

• частные трейдеры;
• институциональные инвесторы;
• фонды;
• эмитенты;
• хеджеры (компании, которые страхуют свои риски через финансовые инструменты);
• брокеры;
• маркет-мейкеры.

Стоит ли играть

Заработать на бирже действительно можно, но это всегда вопрос ожиданий, мотивации и личной вовлеченности.

Если подходить к данному делу с мыслью «быстро, вообще не заморачиваясь заработать кучу денег», тогда вход на биржу принесет только разочарование и денежные потери.

Если же интересна сама тема, планомерное развитие, получение знаний, навыков и умений, что впоследствии трансформируется в адекватный заработок, тогда Welcome на биржу!

Плюсы и минусы

Безусловно, позитивными моментами в торговле на бирже является:

1. Реальная возможность заработать, настоящие активы, никакого обмана.
2. Наличие большого количества доступных инструментов.
3. Возможности маржинального кредитования и гибкость управления своими позициями.
4. Возможность варьировать свою стратегию в зависимости от риска и желаемого уровня доходности.

Среди минусов работы на бирже стоит обозначить:

• риски есть везде и всегда;
• не все инструменты доступны частным трейдерам.

Реально ли заработать на бирже новичку

Заработать на бирже можно и случайным образом, открыв счет в брокерской фирме и нажав кнопку «buy» в терминале напротив какого-то тикера. Но рассчитывать на это не стоит.

Важно не быть новичком на бирже, больше практиковаться и получать знания. Как сделать это с минимальными потерями денег и времени, я подробно расскажу далее.

Сколько можно поднять

Теоретически цифры неограниченные.

На практике заработать на бирже 100% к своему торговому счету за год, не прибегая к чрезмерно рискованным стратегиям и большим «плечам», — это крайне достойный результат.

Воспроизведение этого результата в будущем также не гарантируется.

Что касается более консервативных и долгосрочных стратегий вложений в акции и облигации надежных компаний, то следует ориентироваться на возможность заработать 15–25% годовых.

Сколько времени нужно, чтобы научиться зарабатывать на бирже

Для каждого этот процесс будет индивидуализирован. В среднем, наверно, это пару лет, но как минимальный ориентир, чтобы заработать свои первые стабильные деньги на бирже, можно установить период от полугода.

Однако даже если трейдер по истечении этого срока смог что-то заработать на бирже, это не значит, что ему больше не нужно впитывать новые знания и развивать себя. Рынок постоянно изменяется с притоком новой внешней информации, технического прогресса.

Многие стратегии, которые давали заработать и некоторое время «кормили»трейдеров раньше, на сегодняшний день абсолютно не годятся для работы, а те, кто не попадает в волну изменений рыночных настроений на бирже, больно обжигается в итоге.

Какие бывают биржи и чем на них торгуют

По типу инструментария, представленного на конкретной бирже или ее отдельных секциях, они могут разделяться на следующие виды:

• товарная;
• валютная;
• фондовая;
• срочная.

Товарная

Здесь торгуются контракты на реальные товарные группы, например, пшеницу, рис, нефть, металлы.

Такие площадки являлись первыми представителями бирж в мире и функционировали еще в XV веке.

Фондовая или рынок ценных бумаг

На данных биржах обращаются ценные бумаги эмитентов. Самыми распространенными их видами являются акции и облигации.

Компании используют такие площадки для привлечения финансирования от широкого круга инвесторов.

Фьючерсная или биржа деривативов

Это рынок производно-финансовых инструментов. На таких биржах трейдеры пытаются заработать, используя фьючерсы, опционы и прочие деривативы.

Фьючерсы — это контракты, обязывающие покупку базового актива, лежащего в основе построения финансового инструмента, в будущем по цене, оговоренной заранее в момент заключения сделки.

Опционы — это контракты, предоставляющие право, но не обязательство выкупить актив по цене, оговоренной в условиях сделки, по истечении определенного периода.

Валютная forex форекс

Некоторые площадки имеют в составе валютные секции, например, наша местная Московская биржа. Там участники рынка могут совершать операции по обмену валют.

Но также стоит отметить, что существует так называемый рынок Forex, на котором торгуются различные валютные пары. Особенность этого рынка заключается в том, что он является внебиржевой площадкой.

Как начать торговать на бирже: обзор основных площадок

Далее расскажу о том, на каких биржах можно заработать, что собой представляют крупнейшие мировые площадки, как получить входной билет для торговли на данных рынках.

Среди интересных бирж я выделил следующие:

• NYSE;
• NASDAQ;
• Российская фондовая биржа;
• Лондонская биржа.

Предупреждение о Forex и бинарных опционах

Ни в коем случае не стоит пытаться заработать на псевдофинансовых конторах типа форекс-кухонь, зарегистрированных у черта на куличках, или «бирж» по торговле бинарными опционами.

Такие фирмы стремятся не заработать деньги на сотрудничестве с трейдерами, а выиграть их у своего клиента, используя принципы отрицательного мат. ожидания через выставление коэффициентов или чрезмерного кредитного плеча для клиентов. А многие из них и вовсе являются мошенниками, которые легко могут забрать ваши средства без особых объяснений причин.

И если среди форекс-дилеров существуют лицензированные фирмы и надежные контрагенты, то вся сфера бинарных опционов через интернет-сайты — это обман, никаких реальных сделок там не проводится.

Биржа NYSE является самой большой фондовой площадкой в мире, а расположена она в Нью-Йорке. Хотя биржа расположена в Америке, сюда стекается огромное количество трейдеров, желающих заработать на финансовых спекуляциях.

Специалисты NYSE тщательно отслеживают параметры компаний, входящих в котировальные списки, и проводят непрерывный мониторинг, включая и исключая эмитентов, поэтому на данном рынке представлены только надежные и зарекомендовавшие себя организации.

Некоторые инструменты на этой площадке доступны к покупке через Санкт-Петербургскую биржу или же вход туда можно получить через зарубежную дочку российского брокера. Но лучшим вариантом, с точки зрения комиссий, налогов и возможности заработать, будет открытие счета напрямую у зарубежного брокера.

NASDAQ

NASDAQ (National Association of Securities Dealers Automated Quotation) — это крупнейшая биржа по обращению ценных бумаг компаний, задействованных в высокотехнологичных секторах экономики. Данная площадка будет хорошим местом, для тех трейдеров, кто хочет заработать на компаниях Hi-Tech.

Лучшим вариантом получить доступ на эту биржу является открытие счета онлайн у зарубежного брокера.

Российская фондовая биржа

Московская биржа предоставляет возможность работы на разных секциях (товарная, валютная, срочная, фондовая, денежная), обеспечивая достаточно большой инструментарий для частного инвестора. Трейдеры здесь могут одновременно торговать акциями, фьючерсами, ПИФами, сырьем, валютой, драгоценными металлами и т. д.

Для доступа на Мосбиржу достаточно обратиться к лицензированному российскому брокеру.

Лондонская биржа

LSE (London Stock Exchange) характеризуется хорошей экспертизой по выбору надежных эмитентов и высокой юридической защитой прав инвесторов. В связи с этим ее популярность среди мирового инвестиционного сообщества очень велика.

Для доступа сюда можно использовать российского брокера (через иностранную дочку), но целесообразнее прибегнуть к услугам зарубежной компании.

На какой бирже лучше торговать новичку

Я бы все-таки рекомендовал неопытному инвестору начинать освоение финансовых рынков на местных площадках, тем более что Московская биржа предоставляет полный спектр биржевых инструментов, который на первых порах будет даже несколько избыточным для новичка.

Первым делом стоит попробовать заработать на ликвидных и надежных активах, а уже после познавать укромные места финансовых дебрей и пробовать апеллировать узкоспециальными и рискованными инструментами.

Можно ли торговать на бирже без брокера

Для частного трейдера заработать на бирже без посредников не получится, так что придется подключаться к торгам исключительно через брокерскую фирму. Но по этому поводу не стоит переживать, сама процедура открытия брокерского счета сейчас происходит очень легко, зачастую это можно сделать, не выходя из дома.

Кто такой трейдер и чем он занимается определение и суть профессии

Трейдер (с англ. — торговец) — это управляющий активами, который совершает сделки на бирже с финансовыми инструментами и преследует цель спекулятивно заработать на данных операциях.

При этом трейдеры на бирже могут быть частными (независимыми) или профессиональными (корпоративными).

Отличия вторых заключается в том, что дополнительно они могут осуществлять операции на бирже в интересах и по запросу клиентов своей компании.

Как работает трейдер

Принцип работы трейдера заключается в постоянной интерпретации поступающей информации и агрегирование ее в определенные торговые решения, которые помогают заработать на финансовых рынках.

Основная часть рабочего времени — это торговая сессия, но большинство трейдеров, стремясь заработать, начинают свой анализ еще до открытия биржи, собирая данные и просматривая внешний и внутренний фон.

Работа на себя

В первую очередь, если трейдер хочет заработать на бирже деньги самостоятельно, ему необходим стартовый капитал, который он сможет использовать для обеспечения по своим торговым позициям.

В таком случае трейдер сам выстраивает свое расписание, стратегию, инструментарий и определяет риски своих вложений.

Работа на компанию

При работе на организацию трейдер может заработать, не только используя свой личный капитал, но и получая в управление активы этой фирмы и совершая сделки от ее имени и в интересах своей компании. Он ограничен в плане выбора стратегий торговли на бирже и обязан соблюдать установленные правила риск-менеджмента.

Если у трейдера получается заработать денег на бирже для компании, помимо официального оклада, он дополнительно получает процент от своего положительного торгового результата.

Качества, необходимые для работы трейдером

Главное качество, которым должен обладать трейдер, — это эмоциональная устойчивость. На рынке случаются моменты, когда наблюдается чрезмерная волатильность активов, психологически необходимо быть к этому готовым.

Помимо этого, безусловно, на бирже легче заработать людям с аналитическим складом ума и чувством ответственности.

Но на самом деле это вопрос относительный, так как среди успешных трейдеров, которым удалось заработать действительно большие деньги на бирже в ходе своей карьеры, присутствуют люди абсолютно с разными характерами и взглядами на некоторые вещи.

Сколько может зарабатывать трейдер

Конечно, хорошо бы было сказать, что трейдер на бирже может заработать любую сумму, если несильно вдаваться в детали.

Но, а если объяснить подробнее, то это зависит от того, каким счетом он управляет, какой риск на себя принимает.

Для примера: если трейдер располагает на бирже суммой в 500 000 рублей и у него достаточно компетенций, чтобы использовать умеренно-агрессивную стратегию со 2 плечом, то при результате в +75% за год фактически у него получилось заработать (500 * 0,75 * 2) = 750 000 рублей — 13% НФДЛ = 652 500 р. за год или 54 375 рублей в месяц.

Кто такой инвестор и чем он занимается

Инвесторы, как правило, не следят за графиками и котировками каждую минуту, а сосредотачивают свои аналитические усилия и стараются заработать, оценивая развитие бизнеса компаний и фундаментальных факторов, способных на него повлиять.

Для этого они используют открытую информацию, отчетность компаний, анализируют отраслевую специфику, цены на продукцию и т. д.

Как работают инвесторы

Инвесторы ориентируются не на коротких промежутках времени, извлекая небольшую прибыль из краткосрочных колебаний на бирже, а делают упор на том, чтобы заработать приемлемую доходность за одну сделку, но на длительном горизонте планирования.

Для этого они стремятся определить возможное положительное изменение в бизнесе компании.

Например, это может быть факт того, что эмитент в следующем период сможет заработать больше прибыли за счет роста цен на его продукцию, как следствие, повысит дивидендные выплаты для акционеров, что подтолкнет цену их акций на бирже вверх.

Сколько зарабатывают инвесторы

Инвестиционные стратегии так же, как и трейдерские, могут быть абсолютно разными, отсюда и измеряется возможность к приращению капитала и сопутствующие данному процессу риски.

Если инвестор выбирает вкладывать деньги в портфель более-менее надежных облигаций, котирующихся на бирже, то его годовая доходность будет зависеть от процентных ставок: и на данный момент такая стратегия вряд ли даст заработать больше 10–12% годовых.

С другой стороны, если инвестор собирается заработать на низколиквидных историях с высокими рисками банкротства или дефолта, то его доходность в случае положительного сценария может измеряться в сотнях % годовых.

Дивиденды на акции

Предположим, что у компании уставный капитал состоит из 10 000 акций, каждая из них имеет рыночную цену на бирже в 1000 руб. за штуку. Фирма за год планирует заработать 5 млн. рублей, согласно дивидендной политике организации должна распределить 20% от этого показателя на дивиденды.

Тогда 5 000 000 * 0,2 / 10 000 акций = 100 рублей дивиденд на одну акцию. Значит, доходность бумаг к текущей цене составит 100 / 1000 = 10%.

Облигации государственного займа

Облигации государственного займа или сокр. ОФЗ — это самый надежный инструмент на нашей бирже среди российских активов, так как он выпускается государством и обеспечен его гарантиями.

Они являются своеобразной альтернативой депозиту в банке, но при этом имеют ряд преимуществ перед привычным вкладом, например, проценты по ним позволяют заработать чуть больше, выплачиваются регулярнее и не сгорают при досрочной продаже, так как ОФЗ всегда можно реализовать на бирже с сохранением накопленного дохода за период владения.

Как выбрать ОФЗ для инвестирования

При выборе ОФЗ, да и облигаций в принципе, следует учитывать следующие параметры инструмента:

1. Тип облигаций (купонные/дисконтные). На самом деле 99% облигаций, обращающихся на бирже, являются купонными.
2. Размер купонных выплат.
3. Периодичность выплат (чем регулярнее выплаты, тем больше можно заработать за счет реинвестирования).
4. Дата погашения.
5. Доходность к погашению (размер предстоящих купонов по отношению к рыночной стоимости бондов).
6. Дюрация (теоретическое количество дней до возврата инвестированной суммы, актуально при ожидании повышения ключевой ставки ЦБ).

Отсюда вывод. В момент ожиданий рынка по снижению ключевой ставки следует отдавать предпочтения среднесрочным ОФЗ с максимальной доходностью к погашению и как можно большей регулярностью купонных выплат, что позволит заработать немного больше чем депозит в банке.

Кем быть выгодней: спекулянтом или инвестором

По факту заработать можно в любой ипостаси.

Но статистически все же аргументов больше падает на сторону инвесторов, так как их результаты с течением времени способны лучше воспроизводиться, чем спекулятивные успехи отдельных участников.

Игра на бирже через интернет: особенности биржевой онлайн-торговли

У многих еще до сих пор остаются представления о трейдерах, как о кричащих в биржевой яме разноцветно одетых деятелях или людях, постоянно сидящих на телефоне и звонящих брокеру, чтобы тот уточнил котировки и совершил для него сделку.

Сейчас торговля на бирже происходит совершенно иначе. Сделку может открыть любой частный инвестор, при этом все происходит моментально и доступно даже с обычного смартфона. Для этого лишь необходимо обратиться к лицензированному брокеру, дистанционно открыть торговый счет и загрузить специальный терминал или мобильное приложение.

Стратегии инвестирования

Далее я расскажу о самых базовых стратегиях, которые участники рынка часто применяют, чтобы заработать на бирже.

• assetallocation (пассивные инвестиции);
• доходная стратегия (дивиденды);
• стоимостная стратегия;
• стратегия роста;
• краткосрочные спекуляции (трейдинг).

Assetallocation

Пассивные инвестиции представляют возможность заработать на бирже, не отвлекаясь на тщательный и скрупулезный анализ инвестиционных инструментов.

Для этого на бирже существуют уже собранные диверсифицированные портфели, которые потом представляют в виде структурных продуктов, таких как ETF (Exchangetradedfounds).

Плюсом таких вложений являются:

• нет необходимости следить за позициями и проводить анализ;
• низкий порог входа;
• портфель составлен профессионалами;
• низкие риски.

Минусами такого инвестирования является:

• нет возможности заработать много;
• высокие комиссии, которые съедают часть прибыль.

Доходная стратегия (дивидендная)

Смысл такой стратегии заключается в том, что найти на бирже компании со стабильным или растущим денежным потоком, которые готовы делиться прибылью со своими акционерами и заработать на получении дивидендов.

Но потенциал таких инвестиций не ограничен только лишь размером дивидендной доходности, так как при увеличении ее уровня акции будут расти в цене, что позволит дополнительно заработать на приросте курсовой стоимости.

Математика здесь крайне простая. Предположим, для рынка сейчас нормализированная норма дивидендной доходности находится на уровне 10%.

Есть компания, которая сегодня платит 25% от прибыли, это составляет дивидендную доходность к текущей стоимости как раз в 10%. А теперь компания принимает решение перейти на выплату 50% от чистой прибыли, что произойдет тогда?

Верно, так как адекватная доходность на бирже составляет 10%, то стоимость акции должна прирасти настолько, чтобы обеспечить такой процент. Большая возможность заработать будет провоцировать инвесторов скупать эти акции на бирже, что будет продолжать толкать цену наверх, пока она не дойдет до 10% див. доходности, а для этого стоимость бумаг должна вырасти в 2 раза!

Т.е. у инвестора здесь есть потенциал заработать не 20% дивидендной доходности, а 120% с учетом прироста курсовой стоимости и зафиксировать доходность в 20% на каждый последующий период.

Стоимостная стратегия

В основе стоимостной стратегии инвестирования лежат попытки заработать, основываясь на идеях поиска недооцененных компаний в сравнении с конкурентами по отрасли и на бирже в целом.

Чтобы здраво оценить стоимость бумаг эмитентов, используются специальные мультипликаторы (P/E;P/BV; EV/EBITDA; NetDebt/EBITDA и т. д.). Изначально они кажутся сложными, но на самом деле принцип их использования достаточно простой.

По сути, расчет мультипликаторов — это все равно, что приравнивание в математике к общему знаменателю.

Например, коэффициент P/E (цена/прибыль) учитывает, во сколько годовых прибылей оценивается бизнес компании.

И если в среднем по отрасли этот показатель составляет 10х, а у одной компании он находится на уровне 3х, то это является триггером к дальнейшему исследованию этого эмитента для выявления причин такой низкой оценки.

После того как эти причины выявлены, инвестор решает, а может ли компания в ближайшие годы справиться с этими проблемами, в случае положительного заключения покупает акции, ожидая их переоценки на бирже к среднему по сектору значению.

Без драйверов к переоценке такие акции бессмысленно покупать, так как они могут оставаться с низкими мультипликаторами очень долго.

Стратегия роста

Стратегия роста акцентируется на поиске компаний на бирже, чей бизнес растет в размере при сохранении или незначительном снижении его маржинальности.

Логика простая: если компания вырастет, начнет приносить больше денег, а я, попав в эту динамику, смогу заработать на росте стоимости ее акций.

Чтобы определить, что бизнес эмитента может расти в будущем, следует уделять внимание отчетным данным, которые в обязательном порядке размещают публичные общества, акции которых обращаются на бирже.

В таких материалах они в открытую делятся своими планами по развитию деятельности, инвестиционным программам, покупками новых мощностей, лицензий и т. д.

После чего стоит определить, а насколько эффективен будет рост, если заключение положительное, то можно покупать акции и наслаждаться владением частичкой бизнеса, который каждый день становится больше и прибыльнее.

Как правило, такие инвестиции позволяют заработать немного больше, чем темпы роста самого бизнеса, за счет более высокой его оценки и дивидендов.

Краткосрочные спекуляции

Краткосрочный трейдинг на бирже включает в себя по большей части работу с техническим анализом, т.е. определением трендов, паттернов, фигур, исследованием объемов торгов, стакана котировок и т. д.

Помимо этого, могут использоваться приемы игры на фундаментальных новостях, выход макростатистики, публикации отчетов и корпоративных новостей по компаниям и т. п.

Заработать на таком виде финансовой активности на бирже крайне непросто и статистически данный метод является менее оправданным, чем инвестиционные стратегии.

Главное, что нужно четко использовать и осознавать при краткосрочных спекуляциях, — это риск-менеджмент своих позиций. Без грамотного выставления рисковых и целевых показателей заработать таким способом на бирже почти нереально.

Как заработать на бирже: ТОП реальных вариантов заработка

В топ-лист реальных возможностей заработать на бирже будет оправданно включить следующие:

• самостоятельная торговля;
• доверительное управление;
• партнерские программы;
• обучение торговле.

Далее о каждом способе подробнее.

Самостоятельное ведение торговли

Об этой возможности заработать на бирже уже частично разговор был, но напомню, что для этого необходим определенный багаж знаний и практических навыков.

В первое время работы на бирже не стоит выбирать какие-то агрессивные стратегии, лучше сосредоточится на умеренных целях и консервативных инструментах, а уже по мере набора опыта пробовать разные вариации торговли и специфических активов.

Также неплохо бы было найти того, кто научит и покажет на практике принципы торговли и инвестиций, а главное — предостережет новичка от опрометчивых действий и основных ошибок.

Передача средств в доверительное управление

Заработать на бирже можно, не только самому анализируя ситуацию и совершая сделку за сделкой, но и доверив свои деньги уже зарекомендовавшим себя профессионалам в этой отрасли.

Но здесь есть и свои минусы, так как контролировать риски можно только относительно жестких правил, установленных заранее подготовленным соглашением, а величина доходности будет уменьшаться на размер платы за управление деньгами.

Участие в партнерских программах

Таким способом много не заработать, но небольшой приятный бонус для новичков на бирже можно получить.

Смысл такой. Брокеры нуждаются в привлечении новых клиентов, которые впоследствии будут генерировать для них комиссионный доход, а они могут предложить своим уже действующим трейдерам порекомендовать их услуги своим друзьям или знакомым.

С каждого такого привлеченного клиента трейдер может получать небольшие деньги себе на счет.

Обучение торговле

Трейдер может разработать свой курс по торговле на бирже и продавать его новичкам. Также можно организовать платные группы, проводить вебинары и семинары, предоставлять индивидуальное обучение для клиентов и т. д.

Но чтобы заработать таким способом, естественно, необходимы знания, практические навыки и большой опыт торговли на бирже. Поэтому на изначальном этапе об этом задумываться не стоит.

С чего начать игру на бирже: определяемся с торговой стратегией

Чтобы начать зарабатывать на бирже, обязательно требуется своя торговая стратегия, иначе в условиях хаотичности движения котировок на рынке начинающий трейдер непременно потеряет свой депозит.

Я предлагаю начать с нескольких базовых основ по работе с техническим анализом и новостным фоном. В основном при работе на бирже выделяют 6 стратегических компонентов, которые служат основой для построения торговой системы и помогают трейдерам заработать.

• тренды;
• индикаторы;
• паттерны и формации;
• контртренд;
• торговля по новостям;
• уровни.

Далее о каждом более детально.

Торги по тренду

Трендом на бирже называют мононаправленное движение, которое длится достаточное количество времени в рамках растущего/снижающегося диапазона котировок.

Некоторые тренды могут длиться очень долго, соответственно, на этом и пытаются заработать трейдеры.

По своей природе тренды могут разделяться относительно времени своего существования и доминирования в направленности движения.

По временному критерию в основном выделяют 3 вида:

1. Краткосрочные (менее месяца).
2. Среднесрочные (от месяца до года).
3. Долгосрочные (более года).

А по направлению они могут быть:

1. Бычий или up-тренд.
2. Медвежий или down-тренд.

Внутри тренда могут формироваться свои краткосрочные тенденции, но большую силу всегда носит тот тренд, который четко просматривается на старших таймфреймах.

Например, на дневных или недельных графиках тренд будет превалирующим над тенденцией, которая наблюдается на часовом или 15-минутном таймфрейме.

Наиболее интересными для анализа и входа в позицию являются точки, близкие к трендовым линиям.

Индикаторная

Среди доступных для подобного аналитического покрытия данных могут быть усредненные показали цен, волатильности, объемов торгов, корреляция с другими инструментами и т. д.

Индикаторы помогают трейдерами максимально быстро определять разворотные точки во время смены тенденций, уровни перекупленности/перепроданности актива, нехарактерные всплески и активность участников торгов.

Главными их преимуществами является то, что они просты в использовании, доступны для любого трейдера и универсальны к применению даже для разных типов инструментов.

Хотя технические индикаторы действительно могут помочь трейдеру заработать на бирже, у них есть и недостатки, так как они дают множество ложных сигналов.

По своей специфике индикаторы в основном делятся на следующие виды:

1. Трендовые (помогают определять превалирующие тенденции и общие тренды).
2. Осцилляторы (служат для распознавания силы и стадии формирования трендов в определенном диапазоне котировок).
3. Объемные (показывают уровни, где возрастает или уменьшается активность участников торгов).

Главная фишка, которая поможет трейдеру заработать на бирже, кроется не в отдельно взятом индикаторе, а в комбинаторике использования разных типов индикаторов.

Торговля на бирже с применением паттернов

Еще одним источником, который дает грамотным трейдерам шанс заработать на бирже, является графический анализ или применение паттернов и формаций.

Логика здесь заключается в поиске визуальных закономерностей на графике, в ходе которых часто происходит какое-то событие.

Естественно, такие фигуры срабатывают далеко не всегда, и основная возможность заработать для биржевого спекулянта кроется в выстраивании системы контроля рисков в таких сделках.

На практике это происходит примерно так. Трейдер видит на графике формирование паттерна «двойное дно» в связи, с чем ожидает смену направления тенденции.

После входа в сделку ему обязательно следует технически ограничить возможность своего максимального убытка и желаемой прибыли в данной транзакции, он выставляет так называемый стоп-лосс немного за или перед сформированной фигурой, а цели по прибыли или тейк-профит располагает на большей величине, к примеру, на уровне 3-х стоп-лоссов.

Фотогалерея схемы паттернов

Здесь представлен набор основных формаций, которые помогут начинающему трейдеру заработать первые деньги на бирже.

Контртрендовая

В данной стратегии идея заключается в том, чтобы заработать на изменениях тенденций, сформированных ранее, при условии, что на бирже наблюдаются признаки ослабления текущего трендового движения.

В действительности неплохой стратегией может быть игра против локальных тенденций, но в пользу основного тренда, наблюдаемого на большем таймфрейме.

Основными точками для входа здесь являются пробои линии тренда, сильные локальные уровни или специальные формации, указывающие на возможный скорый разворот.

Торговля на новостях

Чтобы заработать на бирже, используя такой вид трейдинга, необходимо четко и правильно интерпретировать все новости, касающиеся торгового инструмента. И в дополнение к этому понимать, насколько они реально могут повлиять на оценку актива в моменте.

Новости могут быть совершенно разного характера, например, макроэкономические, корпоративные или отраслевые, но все они могут влиять на рынок. И спекулянты с удовольствием стараются отыгрывать каждую ситуацию.

Это значит, что если трейдер недостаточно хорошо разбирается в специфике того инструмента, которым он апеллирует, то он не сможет на нем заработать, скорее всего, даже потеряет свои деньги.

Поэтому использование только этого вида торговой активности на бирже может не подойти новичкам.

С применением уровней

Еще один классический подход, помогающий трейдерам заработать свои кровные денежки на бирже, — это торговля по уровням.

Смысл подхода заключается в нахождении точек на графике, где происходит смена тенденций или наблюдается высокая активность участников рынка.

После нахождения локальных экстремумов трейдер чертит горизонтальную линию, которая и является невидимым уровнем.

Уровни бывают 2-х видов: поддержки и сопротивления. Причем, что интересно: после пробития определенного уровня он может менять свое «назначение» и превращаться в противоположный барьер, т.е. сопротивление может стать поддержкой и наоборот.

Как правило, при приближении котировок к действительно важным уровням объем торгов данным активом на бирже возрастает.

Как играть на бирже в интернете: пошаговое руководство для новичков и начинающих трейдеров

На самом деле, чтобы начать торговлю на бирже, нет ничего сложного. Намного тяжелее там что-то заработать.

Источник https://vsvoemdome.ru/finansy/treyding/mozhno-li-zarabotat-na-trejdinge

Источник https://greedisgood.one/kak-zarabotat-na-birzhe-novichku

Источник

Источник