Выбираем брокера на фондовом рынке: с чего начать и на что обратить внимание?

Здравствуйте, дорогие друзья! Выбор брокера – не менее ответственный шаг, чем подбор торговой стратегии и непосредственно заключение сделок. Именно от этого зависит сможете ли вы стабильно зарабатывать и, самое главное, – получится ли без проблем вывести деньги. Сегодня на этом вопросе остановлюсь подробнее. Выясним, где лучше открыть брокерский счет и какие критерии желательно использовать при самостоятельном анализе компаний.

Критерии отбора брокеров

Материал разделю на 2 части. Сначала расскажу, как нужно оценивать брокеров, какие критерии особо важны. А потом приведу компании, соответствующие всем требованиям. Немного забегу наперед – оценка не сводится к чтению пары разделов на сайте брокера, придется потратить больше времени, чтобы выяснить, где выгоднее всего открыть счет.

Надежность компании

Сам термин надежность – качественный показатель, его нельзя выразить числом. Поэтому при ее оценке учитывайте:

• Наличие лицензиирегулятора и кем она выдана. Например, разрешение на работу от российского центробанка на порядок весомее чем сертификат того же CySEC. При этом, если компания офшорная (с соответствующим регулированием), это не значит, что она мошенническая. Информацию о наличии лицензий обычно выкладывают на сайте самой компании, также ее можно проверить непосредственно у регулятора. Например, перейдя на cbr.ru , в разделе «Проверить финансовую организацию» достаточно указать название компании. Результат поиска выдаст всю информацию по ней. Показывается и дата создания, и уставной капитал, и тип выданной лицензии.
• Стаж на рынке. Компании, работающие пару десятилетий, на порядок надежнее перспективных новичков.
• Позиция в различных рейтингах, в том числе и в так называемых «народных». Отзывы и репутацию также учитывайте. Желательно, чтобы история была безупречной, никаких скандалов, связанных с невыплатой заработанного и прочих ударов по репутации.
• Оборот и число клиентов – эти показатели указывают на популярность брокера.

Это предварительная оценка, позволяет отсеять ненадежных брокеров и не тратить время на детальное изучение их торговых условий.

Где можно торговать

Здесь все зависит от ваших предпочтений. Если в приоритете работа с акциями российских эмитентов, то хватит и выхода на ММВБ, но лучше не ограничивать себя и сразу выбрать брокера, дающего выход на все популярные биржи мира. Сможете работать с акциями любых компаний мира. Обычно стандартный набор доступных площадок выглядит так:

1. Московская и Санкт-Петербургская биржи.
2. Американские NYSE, NASDAQ, CME;
3. Опционально Лондонская London Stock Exchange, немецкая Xetra и прочие европейские и азиатские биржи.

Число доступных для торговли инструментов у лучших брокеров исчисляется тысячами. Учитывайте и время активности, например, режим торгов на Московской бирже предусматривает торговлю c 09:30 до 19:00 МСК. А на той же NASDAQ – c 09:30 до 16:00 по местному времени (16:30-23:00 по Москве). Это ограничивает режим трейдера.

Изучение торговых условий

На этой стадии начинается детальная оценка условий, на которых предлагает брокер и подбор подходящего тарифного плана. У каждой компании свой подход, одни делают 2-3 типа счетов с широкими возможностями на каждом, другие – 10+ вариантов. Оба метода хороши, в первом не придется тратить много времени на выбор, во втором – максимально гибкие условия, можно выбрать вариант и для активного трейдинга, и для инвестирования.

Внимание обращайте на:

• Стоимость обслуживания счета. Деньги могут не брать вообще или взимать 100-300 руб./мес. Обычно плату за обслуживание снижают на величину торговых комиссий или и вовсе обнуляют, если выполняется ряд условий, например, стоимость счета не снижается ниже 30000 руб. в течение месяца. В любом случае, стоимость обслуживания не должна быть высокой.
• Торговую комиссию. В зависимости от тарифа это может быть процент от проторгованного объема либо фиксированная плата за покупку акции. В последнем случае комиссию нужно увеличить в 2 раза, чтобы узнать сбор за круг (цикл покупка-продажа бумаги).
• Стоимость заемных денег. Скорее всего работать вы будете с кредитным плечом, поэтому важно знать, какой процент берет брокер за то, что одалживает вам деньги.
• Стоимость депозитария. В описании тарифного плана этого может и не быть, в таком случае уточняйте эту статью расходов у техподдержки. Многие брокеры, оплачивают депозитарий за трейдера, например, так все организовано у Тинькофф.
• Размер кредитного плеча. На фондовом рынке оно редко превышает 1:5-1:10, зависит от брокера. Многие устанавливают разные плечи в зависимости от категории ценных бумаг. Также леверидж может отличаться в дневное и ночное время.

При оценке расходов учитывайте и свой стиль работы. Если счет нужен, например, для покупки акций с целью формирования инвестпортфеля, желательно выбирать варианты с бесплатным обслуживанием счета и депозитарием. Если предполагается активная торговля, отдайте предпочтение тарифным планам с низкой комиссией.

Размер депозита и удобство пополнения, вывода денег

Есть 3 варианта:

1. Брокеры с небольшим стартовым депозитом в $200-$300 – их рекомендую новичкам. Сумма небольшая, но с ней можно зарабатывать. На старте важнее не прибыль в деньгах, а отработка практических навыков и получение опыта.
2. Средние требования – около $1000. Есть и промежуточные варианты, например, в БКС нет жесткого ограничения по размеру капитала, но при этом брокер рекомендует начинать с суммы от 50 000 руб.
3. Высокие требования. Хороший пример – Interactive Brokers, торговать здесь можно, располагая капиталом как минимум $10 000 или выше. Это выбор профессионалов, которые уже добились успеха в трейдинге и сколотили капитал. Сама компания сверхнадежная, но это не лучший ответ на вопрос где открыть брокерский счет новичку.

Размер требуемого депозита можно оценить с учетом того, с какими инструментами будете работать. Например, при покупке одного фьючерсного контракта на акции Газпрома на счете блокируется сумма, равная ГО – 4999,47 руб. Если параллельно захотите открыть еще 2-3 сделки, то потребуется депозит хотя бы в 15-30 тыс. руб. Стоимость акций (а также фьючерсов и опционов на них) сильно различается, учитывайте это при выборе размера депозита.

Учитывайте и то, какие способы пополнения/вывода средств поддерживает брокер. Возможны следующие варианты:

• Только банковский перевод или карта – характерно для крупных компаний с госрегулированием.
• То же + кошельки электронных платежных систем. Часто используется брокерами с оффшорной регистрацией и регулированием. Довольно удобно.
• Пополнение и вывод средств через кассу. Метод неудобен, но как резервный вариант подойдет.

Рекомендую сразу привыкнуть к пополнению и выводу средств прямыми банковскими переводами или с карты. У большинства фондовых брокеров доступны только эти методы.

Комфорт работы

• Поддерживаемые платформы. Обычно это QUIK, Transaq, ToS, ATAS, встречаются предложения с МетаТрейдером5. Желательно, чтобы брокер поддерживал привычное вам ПО и предоставляло его бесплатно или хотя бы по невысокой цене. Возможность докупить нужные котировки также лишней не будет. Ранее на сайте публиковалась инструкция как пользоваться терминалом MT5. Если не сталкивались с этим ПО, обязательно прочтите ее.
• Функционал личного кабинета – чем больше возможностей, тем лучше.
• Работа техподдержки. Попробуйте задать какой-нибудь вопрос, засеките время, через которое вам ответят. Будет ли реакций квалифицированной или ограничатся стандартной отпиской.

Что касается непосредственно торговли и подбора стратегий, то здесь брокер вам не помощник, рекомендую рассчитывать на себя. Начинающим подойдет статья как торговать акциями новичку. В ней поясняется то, как происходит непосредственно торговля и какие стратегии стоит использовать.

Лучшие брокеры для инвестирования и торговли

Ниже перечислю лучшие компании и дам краткие рекомендации для каждой из них:

• Just2Trade. Компания идеально подходит для рынка США (под него можно открыть отдельный счет) и инвестирования в ETF фонды. Брокер поддерживает работу на фондовом рынке, с криптовалютами, на Форексе, через него можно торговать фьючерсами и опционами. Из приятных дополнений отмечу возможность выходить на IPO перспективных компаний.

Открыть счёт в Just2trade

• United Traders. Компания выделяется сравнительно небольшимтребованиемк стартовому депозиту – всего $300 и небольшими комиссиями. Также отмечу обилие торговых платформ и то, что Аврору дают бесплатно на младшем тарифе. Можно просто пополнить счет и начать торговать. Основная особенность – возможность инвестирования в IPO. Все проекты хорошо анализируются и в итоге прибыли приносит более 70%. Также через UT удобно работать с криптовалютами. Брокер универсальный, подойдет и профи, и тем, кто только ищет где лучше открыть физ лицу счет.

Открыть счёт в United Traders

• БКС – брокер обладает лицензиейроссийского центробанка. Дает выход на все крупные площадки мира, но я бы рекомендовал его в первую очередь для работы с акциями и облигациями российских эмитентов. Здесь можно открыть ИИС и получать дополнительную выгоду. Новичкам рекомендую пройти ликбез чем отличается акция от облигации и ознакомиться с другими материалами на сайте. Их достаточно, чтобы узнать все о фондовом рынке

Открыть счёт в БКС

• Тинькофф Инвестиции. Здесь сделан акцентна простоту работы с ценными бумагами. В итоге приняли решение отказаться от использования профильного ПО, а покупкуакцийсделалипохожейна приобретение товара в интернет-магазине. Здесь также можно открыть ИИС. Брокера я бы рекомендовал для пассивного инвестирования, заниматься активным трейдингом через него не очень

Открыть счёт Тинькофф инвестиции

Опираясь на собственный опыт, могу сказать, что любой из перечисленных брокеров подходит для работы. К новичкам более дружелюбны Just2Trade и United Traders (они же подходят для IPO), Тинькофф идеален для пассивного инвестирования, а БКС можно рассматривать как универсальную компанию с акцентом на российский рынок.

Что касается того, можно ли открыть два брокерских счета, то у одной компании множественная регистрация запрещена. Но никто не мешает открыть аккаунты у разных брокеров. Например, у Тинькофф для пассивного инвестирования и у UT для вложений в IPO. Для удобства условия перечисленных брокеров сведу в таблицу.

Источник https://guide-investor.com/fondovyj-rynok/vybor-brokera/

Источник

Источник

Источник